Mês: março 2019

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A rentabilidade das ações é variável e depende diversos fatores. Há diferentes formas de ganhar dinheiro com ações que vão muito além da diferença entre o preço na compra e na venda. Temos ainda os dividendos, juros sobre capital próprio, bonificação, entre outros.

Saber quanto rende as ações e aprender a calcular a rentabilidade dos investimentos é fundamental ter o controle do seu patrimônio.

O Ibovespa é o principal índice da Bolsa de Valores brasileira e ajuda bastante na hora acompanhar a rentabilidade média das ações.

Para muitos brasileiros a Bolsa ainda é vista como algo muito difícil e fora da sua realidade. Isso acontece porque muitos ainda acreditam nos mitos sobre investimentos e somente 1% da população investe em ações. Temos muito o que evoluir na parte da Educação Financeira.

Se os brasileiros soubessem da rentabilidade das ações e as possibilidades de ganhos que são proporcionadas, com certeza o número de investidores seria muito maior.

Investir no mercado de capitais pode ser muito vantajoso e o cenário em 2019 promete ser o melhor momento para investir em ações.

Rentabilidade das ações nos últimos anos

O desempenho da bolsa brasileira em 2018 foi o melhor entre os principais índices de ações do mundo.

Com o terceiro ano consecutivo de alta, o Ibovespa, principal índice da Bolsa brasileira, encerrou 2018 com valorização de 15,03%.

O índice se recuperou depois de seis anos de péssimos resultados, registrando ganhos de 38,9% em 2016 e 26,86% ao longo de 2017.

No de 2018, mesmo diante de um cenário interno apreensivo com as eleições e com o cenário externo turbulento, o Ibovespa entregou um rendimento de 15,03% acumulado no período. Sendo que metade dos papéis que fazem parte dessa carteira teórica encerram com valorização superior a isso.

O ano de 2018 foi marcado por muita volatilidade na rentabilidade das ações. Em janeiro de 2018 a Bolsa subiu 10%, depois teve uma queda de quase 20%, mas fechou o ano em alta e se consolidou como o investimento mais rentável do ano.

As perspectivas para o desempenho da Bolsa em 2019 continuam favoráveis.

Os analistas estão otimistas com a expectativa de retomada do crescimento econômico, consolidação das reformas estruturais, privatizações e a manutenção dos juros baixos. Isso cria um ambiente favorável para novos investimentos e altos retornos.

Média histórica da Bolsa de Valores

O principal indicador do mercado acionário brasileiro, o índice Ibovespa, foi criado em 1968. Durante seus 51 anos de história, ele demonstra um pouco da história do mercado e da economia brasileira.

Ao analisar os dados ajustados pelo Índice Geral de Preços – Disponibilidade Interna (IGP-DI), podemos verificar 4 grandes ciclos de valorização e rentabilidade das ações. Bem como o pico do dia 20 de maio de 2008, quando o Ibovespa alcançou 124.269 pontos.

O 1º grande ciclo

O primeiro ciclo da bolsa brasileira aconteceu no período de maio de 1965 a junho de 1971, período que ficou conhecido como o Milagre Econômico Brasileiro.

Nessa época o país crescia fortemente atingindo PIB na casa dos 2 dígitos. Em 6 anos bolsa saiu de aproximadamente 45 pontos e chegou a 1364 pontos, alta de 2.931%.

Porém, em 1971 o mercado acionário sofreu uma queda, na qual só viria a se recuperar décadas depois.

O 2º grande ciclo

O segundo ciclo da bolsa aconteceu de agosto de 1983 e foi até abril de 1986. Durante esses 3 anos, a rentabilidade foi de 1.573%, saindo de 246 pontos para 4.108 pontos.

O 3º grande ciclo

O terceiro grande ciclo aconteceu de janeiro de 1991 a julho de 1997. E teve duração de 6 anos com alta de 3.415%.

Esse foi o ciclo mais intenso até hoje e foi impulsionado pela abertura econômica e as perspectivas sobre o plano real.

Nesse período, a Bolsa saiu de aproximadamente 370 pontos e chegou a 13.000 pontos.

O 4º grande ciclo

O quarto ciclo da bolsa teve duração de 5 anos, de outubro de 2002 a maio de 2008.

Nesse período a bolsa saiu de 2.081 pontos e foi até 44.760 pontos em dólares. Uma alta de 2.051%.

 

Depois disso, teve o pico de euforia em 2008 seguido de seis anos de perdas (de 2010 até 2015) . Seguida pela retomada nos últimos 3 anos registrando uma valorização real (acima da inflação).

Estamos em um momento de valorização da Bolsa Brasileira, com possibilidade do Ibovespa atingir os 500 mil pontos. Será esse o 5º grande ciclo?

Como você pode aproveitar esse momento? Escolhendo as ações que pagam os dividendos mais “gordos” do mercado.

Assista nossa Masterclass e conheça os segredos por trás do GI Stock Guide, e descubra como é possível receber R$ 2.154 por mês de dividendos.

Como avaliar uma ação da bolsa? Muitos investidores se sentem perdidos em meio a tanta informação e inseguros por não conhecerem um método simples e seguro para avaliar as melhores oportunidades.

Ao entrar no mercado de ações é fundamental ter um bom método para investir. Essa é a diferença entre aqueles que fazem verdadeiras fortunas investindo em ações e aqueles que fracassam miseravelmente.

Você já parou para pensar como os homens mais ricos do mundo construíram suas fortunas? Como avaliar uma ação como os grandes investidores?

Warren Buffett se tornou milionário seguindo o método criado por Benjamin Graham, o Value Investing. Que também é seguido por uma série de outros grandes investidores.

A estratégia de Investimento em Valor (Value Investing, em inglês), se baseia em comprar ações de ótimas empresas com desconto sobre seu verdadeiro valor.

A metodologia para avaliar uma ação que nós recomendamos e ensinamos, é o método desenvolvido a partir da análise fundamentalista e, principalmente do value investing.

A análise fundamentalista avalia os resultados da empresa, seu histórico, dados econômicos, indicadores do mercado financeiro, entre outros dados a fim de identificar perspectivas e oportunidades.

Existem 11 critérios de como avaliar uma ação seguindo a análise fundamentalista que devem ser observados para identificar ações com potencial.

Essa é uma forma simples, rápida e, principalmente, confiável de filtrar boas empresas para investir e que pode te ajudar a ser um investidor de sucesso.

CRITÉRIO #1 – Valor de Mercado é maior que R$ 500 milhões?

Empresas com “pequeno” valor de mercado estão mais sujeitas à adversidades e instabilidades do mercado.

Já as empresas com grande valor de mercado não são tão afetadas e podem superar melhor as variações.

CRITÉRIO #2 – Possui um bom nível de Governança Corporativa?

As boas práticas de governança corporativa têm a finalidade de aumentar a transparência e a qualidade na divulgação de informações aos acionistas. Consequentemente, aumentam também sua credibilidade.

CRITÉRIO #3 – A Liquidez Corrente é maior que 1,5x?

A liquidez corrente é um índice que ajuda a medir a saúde financeira das empresas, indicando sua capacidade de pagamento no curto prazo.

Esta é calculada dividindo o ativo circulante pelo passivo circulante. Ou seja, a relação de quanto a empresa tem a receber no curto prazo com as suas dívidas no mesmo período.

Dessa forma, quanto maior esse índice, mais alta a capacidade da empresa de honrar com seus compromissos, ou seja, pagar as dívidas. Já, quanto menor a liquidez corrente, mais alta s chances da empresa em dar um calote.

CRITÉRIO #4 – O Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) é maior que 20%?

O ROE é a relação entre o lucro líquido dos últimos 12 meses e o patrimônio líquido da empresa.

Ele indica a rentabilidade que a empresa está gerando sobre o seu próprio patrimônio. Dessa forma, quanto maior melhor!

CRITÉRIO #5 – A relação Dívida Bruta / Patrimônio Líquido é menor que 50%?

A dívida bruta total refere-se a soma de empréstimos, financiamentos e debêntures de curto e longo prazo, ou seja, tudo o que a empresa tem de dívidas, dividido pelo patrimônio líquido da empresa.

Assim, quanto maior esse índice, maior o risco. Por isso, ao avaliar uma ação, é importante buscar empresas com baixo endividamento.

CRITÉRIO #6 – Possui Crescimento dos Lucros acima de 5% ao ano nos últimos 5 anos?

Esse critério avalia a se a empresa está obtendo sucesso. Ao apresentar crescimento dos lucros, a empresa demonstra que ela está se consolidando e que a administração e a estratégia de mercado estão convergindo para o sucesso do empreendimento.

CRITÉRIO #7 – Possui Lucros Constantes nos últimos 5 anos?

A capacidade de uma companhia apresentar lucros constantes em determinado período demonstra a estabilidade da empresa e o interesse da gestão na sua evolução.

CRITÉRIO #8 – Distribuiu Dividendos nos últimos 5 anos?

Pagar dividendos de forma recorrente demonstra que os interesses dos acionistas estão sendo atendidos de acordo com a legislação vigente.

Empresas que apresentam regularidade de pagamento de dividendos são mais procuradas pelos investidores, o que é positivo para a empresa.

CRITÉRIO #9 – A relação Preço / Valor Patrimonial (P/VPA) é menor que 2x?

O P/VPA é a relação do preço da ação da empresa com seu valor patrimonial por ação.

Em tese, quanto menor este índice, mais “barata” está a empresa. Ou seja, a ação está mais barata do que deveria estar, ou como se fala no mercado, essa ação “está na baixa”.

CRITÉRIO #10 – A relação Preço / Lucro (P/L) é menor que 15x?

O P/L indica a relação do preço atual da ação pelo seu lucro nos últimos 12 meses.

Assim, ele mostra quanto que os investidores estão dispostos a pagar por cada R$ 1 de lucro que a empresa tiver.

Em tese, quanto menor esta relação, mais barata está a empresa e mais atrativas estão suas ações.

Porém, CUIDADO: quando o P/L está negativo, significa que a empresa está no prejuízo.

Logo este indicador deve estar entre o intervalo de 0 a 15x.

CRITÉRIO #11 – O Volume Médio Diário de negociações nos últimos 21 dias é maior que R$ 1 milhão?

O volume médio representa o volume financeiro médio negociado nos últimos 21 pregões.

Assim, quando maior for este volume, maior a liquidez da ação. Ou seja, as ações dessa empresa são bastante negociadas, logo, mais fácil é a compra e venda da ação, o que é bom para o investidor.

 

Esses são os 11 critérios de como avaliar uma ação de forma simples e segura. Sendo assim, quanto mais critérios a empresa atender, maiores as possibilidades de crescimento.

É claro que o checklist não vai garantir a rentabilidade de seu investimento, mas vai aumentar consideravelmente suas chances de sucesso.

E se eu te dissesse que você pode fazer essa análise de maneira simples e automatizada?

Te convido para conferir uma análise na prática e conhecer um método simples, seguro e eficiente para ajudá-lo a investir melhor.

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Certamente você já ouviu falar do Ibovespa, que ele subiu ou caiu tantos pontos, Ibovespa a 500 mil pontos…

Mas, o que significam esses pontos?

Entender como o Ibovespa funciona é o básico da Bolsa de Valores. Não o confunda com a BM&F Bovespa, que é a denominação antiga da Bolsa de Valores de São Paulo, que hoje leva o nome de B3.

O Ibovespa é o principal índice do mercado de ações brasileiro.

Cada Bolsa de Valores tem seus índices. Na Bolsa de Nova York, o mais importante é o índice Dow Jones. Já na Bolsa brasileira, principal é o Índice Bovespa ou apenas Ibov.

Esse índice calcula a média de desempenho das principais ações negociadas na B3. Sendo assim, sua pontuação revela o ânimo do mercado acionário.

No seu home broker você pode se deparar com a ação BOVA11. Este, nada mais é do que um fundo que replica exatamente a composição do índice Bovespa.

Ibovespa: O termômetro do mercado

O Ibovespa é o principal indicador da Bolsa de Valores do país. Dessa forma, ajuda bastante na hora acompanhar a rentabilidade média das ações.

Esse índice é basicamente uma carteira teórica com as ações mais representativas e negociadas em Bolsa brasileira. Entre elas, estão: Petrobras (PETR4), Vale (VALE3) e Ambev (ABEV3).

A B3 reavalia a composição da carteira IBOV a cada 3 a 4 meses levando em consideração a liquidez e o volume financeiro negociado de cada ação.

Sendo assim, as ações que integram o Ibovespa precisam atender alguns pré-requisitos:

– Fazer parte dos ativos elegíveis que, no total e dentro do período de um ano, representem 85% do índice de Negociabilidade.
– Ter presença em pregão de 95% no último ano.
– Ter participação de volume financeiro a partir de 0,1% no mercado à vista.
– Não ser Penny Stock, ou seja, ações que possuem cotações abaixo de R$ 1.

Como o índice Ibovespa é calculado?

Para acompanhar o seu desempenho, foi desenvolvida uma pontuação do Ibovespa. Esta é calculada com base na cotação de cada ação que integra o índice, multiplicado pela quantidade dos ativos que compõem a carteira.

O peso de cada ação na pontuação do índice Ibovespa pode variar de acordo com o volume de ativos presente na composição da carteira.

Isso quer dizer que, quando o índice sobe ou desce, não significa que, necessariamente, todas as ações que compõem a carteira seguiram o mesmo padrão, uma vez que ativos com peso maior ajudam a puxar o índice.

Cada ponto na Bolsa de Valores vale 1 real. Sendo assim, se a pontuação estiver a 500 mil pontos, o valor do portfólio com as ações mais líquidas da bolsa de valores brasileira vale R$ 500 mil.

Então, quando a o índice Bovespa sobe, a média das ações que o compõe se valorizaram. Se cair, a média dos papéis desvalorizaram.

Ibovespa a 500 mil pontos

O índice Ibovespa é um ótimo termômetro para sentir como está a economia do país, uma vez que reflete o comportamento das principais ações da Bolsa.

O Ibovespa vem em um crescente. Na última segunda-feira dia 18, alcançou a importante marca dos 100 mil pontos!

Temos muitos motivos para acreditar que isso é só o começo!

Descubra os 7 sinais que apontam a melhor oportunidade dos últimos 10 anos para VOCÊ FICAR RICO investindo em ações no Brasil. Assista nossa Palestra Online: IBOVESPA a 500 mil pontos?

Muitas pessoas têm medo e insegurança de começar a investir. Isso é normal, mas existe uma maneira mais segura de investir e alcançar o sucesso esperado.

O mercado de ações é uma ferramenta poderosa na geração de riqueza no longo prazo. Sem dúvida é a melhor e mais eficiente maneira de se alcançar a Liberdade Financeira.

O melhor, é que a Bolsa de Valores é democrática. Não é preciso ter uma mente brilhante ou muito dinheiro para conquistar o sucesso nos investimentos.

Porém, ainda assim existe uma parcela significativa de pessoas que fracassam miseravelmente. Existem diversas formas de perder dinheiro na Bolsa quando se investe de maneira errada.

Por isso, te ensinamos uma maneira mais segura de investir para que você se torne um grande investidor.

Os erros mais comuns de quem perde dinheiro na Bolsa

Escolher as ações da “moda”

O mercado de ações é repleto de modismos. De tempos em tempos, aparecem boatos de “ações do momento”, “fórmulas milagrosas”.

Um dos maiores erros que os investidores cometem é fazer seus investimentos baseadas em dicas sem fundamentos.

Assim, ao invés de selecionar empresas boas, acabam sendo influenciados pelo comportamento de manada e escolhendo os chamados micos da bolsa.

Uma maneira mais segura de investir é desenvolver sua própria estratégia e ser fiel ao que acredita.

Em geral, somos fortemente influenciados pela opinião das outras pessoas, porém, um investimento seguro não está baseado em bolhas especulativas. Portanto, não siga a manada.

Querer ganhar dinheiro rápido

A maioria das pessoas começam a investir na bolsa esperando por resultados rápidos. Com essa ânsia de lucrar da noite para o dia, acabam se frustrando quando descobrem que não é assim que funciona.

Para lucrar na bolsa é preciso ter paciência. Se você for ver, os maiores investidores da Bolsa de Valores são senhores de cabelos brancos e não jovens especuladores.

Não espere ganhar dinheiro rápido. Assim você não estará investindo e sim, especulando. Existe uma grande diferença entre investir e especular.

É por causa das especulações e da esperança de ganhar dinheiro rápido que a Bolsa de Valores ganhou a fama de ser tão arriscada.

No curto prazo os movimentos do mercado são aleatórios e você pode ser pode ser muito arriscado caso você invista pensando em ganhar dinheiro rápido.

Invista de forma séria e mais segura possível

Depois que você entende os riscos de se investir é possível aprender a contorná-los e assim, fazer um investimento seguro.

Para investir de forma segura, devemos seguir alguns princípios e entender que enriquecer na Bolsa é um processo que deve ser construído aos poucos.

Selecione empresas boas e com bons fundamentos

Ter sucesso nos investimentos passa por saber escolher os papéis para compor a sua carteira.

Selecionar boas ações é algo que exige muito estudo, disciplina e dedicação.

Podemos considerar uma empresa boa aquela que gera lucro e distribui dividendos aos seus acionistas.

Warren Buffett, o investidor mais bem-sucedido de todos os tempos, nos ensina que a maneira mais segura de investir é comprando ações de empresas sólidas, com histórico consistente e boas perspectivas do mercado.

No Brasil, Luiz Barsi faz a mesma coisa: compra ações de boas empresas e investe no longo prazo.

Veja a Bolsa de Valores como uma oportunidade de crescer junto com as empresas, pois quanto maior o lucro da empresa, maior a distribuição de dividendos.

Invista no longo prazo

Investir em ações no curto prazo envolve mais riscos e pode trazer grandes prejuízos. As ações são investimentos de renda variável e, portanto, estão sujeitas a oscilações que não necessariamente representam o futuro da empresa.

Porém, investir em no longo prazo é uma forma bem mais segura de investir e capaz de gerar retornos atrativos independentemente da situação do mercado.

Isso, porque, historicamente, mesmo em períodos de retração, a Bolsa de Valores se mostrou como um bom investimento quando com uma boa estratégia.

Um investimento seguro em ações é a estratégia chamada de “buy and hold”, ou seja, você compra ações de boas empresas e as mantém por um longo período.

Empresas sólidas tendem a manter um crescimento contínuo e lucros sólidos crescentes. Assim, reinvestindo esses dividendos, no longo prazo seu retorno poderá alcançar grandes marcas.

Tenha uma reserva financeira

Quer começar a investir e traçar seu caminho rumo à Liberdade Financeira? Ótimo! Essa é uma excelente escolha. Mas antes de começar a investir, comece a poupar de modo que você tenha uma reserva financeira.

Não comprometa dinheiro que você poderá ter que utilizar pelos próximos 5 anos em ações.

É muito mais seguro e prudente você construir uma reserva financeira em investimentos de renda fixa, do que ter que vender suas ações e possivelmente perder dinheiro porque precisa usá-lo para alguma emergência.

Uma boa porcentagem é começar a investir cerca de 10% do seu patrimônio em ações.

Diversifique sua carteira

Uma carteira de investimentos sólida, diversificada e visando o longo prazo é uma ótima estratégia para você ficar mais tranquilo e reduzir os riscos de investir em ações.

Diversificando suas ações você protege seu investimento de possíveis oscilações negativas, ao mesmo tempo que possibilita maiores rentabilidades.

Uma estratégia é combinar na sua carteira ações, títulos públicos, fundos de renda fixa. Assim, você tira o melhor de diferentes modalidades de investimento.

 

Você sabe o que a regra número um pode fazer por você? Te convido a descobri a única regra que você precisa seguir para não perder dinheiro na bolsa.