Como alcançar a independência financeira com investimentos

Já imaginou alcançar a independência financeira e parar de se preocupar com as contas a pagar? Existem maneiras de obter renda suficiente para cobrir suas despesas apenas com investimentos. E você não precisa ser rico para isso.
Equipe Guiainvest

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A independência financeira não é só para ricos. Um futuro mais confortável e sem preocupações com a falta de dinheiro depende da mudança de alguns hábitos, de um plano com foco no longo prazo e na diversificação de investimentos.

Conquistar a aposentadoria antecipada, ter a liberdade para passar mais tempo com as pessoas que você mais gosta, viajar frequentemente, ter uma vida mais confortável. Estes são alguns dos benefícios da Liberdade Financeira.

Entretanto, para se chegar lá é preciso foco e persistência. Alguns hábitos que irão ajudar você a conquistar sua Independência Financeira.

Organize seu orçamento

Você precisa ter consciência sua própria realidade. Parece óbvio, mas muita gente não sabe exatamente para onde vai todo o seu dinheiro.

Portanto, comece com a organização financeira. Saiba exatamente o quanto ganha por mês e o quais são suas despesas. Quanto do seu dinheiro é destinado para despesas fixas? E quanto com as despesas variáveis?

Feito isso, sobra algum dinheiro?

Se a resposta for não, reavalie seus gastos. Onde pode economizar? Pense em formas de obter uma renda extra, pois para alcançar a Independência Financeira você deverá poupar.

Caso a resposta for sim, o que você faz com o dinheiro que sobra? Está investindo com inteligência?

Defina seus objetivos

O segundo passo para alcançar a Independência Financeira é estabelecer objetivos.

Ter objetivos concretos ajudam na organização e na execução dos seus planos.

O que você pretende? Ter uma aposentadoria tranquila, viajar, trocar de carro, pagar a faculdade dos filhos, viver de renda?

Quanto você precisa e em quanto tempo deseja alcançar esse objetivo? Definir um período para atingir a liberdade financeira o guiará na sua organização financeira.

Quanto dinheiro você precisa para viver de renda? Com base no seu padrão de vida atual, faça o cálculo de quanto você pode guardar por mês e qual o montante necessário para seu objetivo.

Com o objetivo definido, é hora de seguir o plano e formar boas reservas. O ideal é começar o quanto antes, assim, com os investimentos certos, mais tempo seu dinheiro trabalha por você.

Aproveite para conversar com sua família sobre seus os objetivos e os incentive a participar do processo.

Poupe para investir

Não existe independência financeira sem poupar. Depois de definidos seus objetivos, você precisa estipular um percentual da sua renda para investir.

Não importa quanto você ganha. Seja R$ 1.000, R$ 10.000 ou R$ 1.000.000, administre seu dinheiro de modo que seja possível direcionar uma parte mensalmente para sua Liberdade Financeira.

Comece destinando cerca de 10 a 15% do seu salário em investimentos de longo prazo, que gerem retornos melhores que a caderneta de poupança.

Os 3 potes da liberdade financeira

Um método eficiente para você administrar seu dinheiro é com a técnica dos 3 potes da liberdade financeira.

Desse modo, separe seu dinheiro em 3 potes: o pote da emergência, da recompensa e da Liberdade Financeira.

No pote da emergência, você destina parte do seu dinheiro para cobrir gastos imprevistos. Como, por exemplo: demissão, emergência médica, multas, reformas e consertos, entre outros.

Coloque o quanto achar necessário nesse pote. Consideramos uma boa reserva ter 3 meses de salário investidos em renda fixa, como o tesouro direto, por exemplo.

O pote da recompensa é uma reserva para a sua diversão, como viagem, roupas, enfim, fazer o que quiser. Destine cerca de 5 a 10% do seu salário mensal para esse pote.

E por fim, temos o pote da Liberdade Financeira, que é o dinheiro investido para trabalhar para você. Destine cerca de 10% ao mês para esses investimentos.

Conheça o seu perfil de investidor

Você sabe qual o seu perfil de investidor? Em geral se considera os perfis: conservador, moderado e arrojado. Cada um deles tem objetivos e níveis de riscos diferentes.

Uma vez que cada um de nós lida com o dinheiro de uma forma única, conhecer seu perfil pode fazer toda a diferença para alcançar a independência financeira com investimentos.

Respeite seu perfil. O que serve para seu vizinho, não necessariamente serve para você, cada investidor precisa passar por um momento de autoconhecimento.

Estude o mercado

Para alcançar a independência financeira com investimentos você não precisa ser um especialista em finanças, mas deve conhecer o mercado e suas opções.

O mercado de investimentos possui uma variedade de opções para diferentes perfis e bolsos. E seu dinheiro pode render mais ou menos em cada uma delas.

Por isso, estude o mercado, busque informações. Aqui no blog do GuiaInvest você tem acesso a diversos conteúdos que te ajudam a administrar e investir seu dinheiro de maneira inteligente.

Invista seu dinheiro de forma inteligente

Se você quer alcançar a independência financeira, investimentos inteligentes são vitais para maximizar a sua renda e ver seu dinheiro multiplicar pelo poder dos juros compostos.

Para quem está começando no mundo dos investimentos, é conveniente investir seu dinheiro em produtos de renda fixa, tais como Tesouro Direto, CDBs, LCI e LCA.

Conforme for se habituando, ganhando confiança e conhecimento de mercado, você pode começar a diversificar sua carteira de investimentos para opções com rendimentos maiores, as ações.

O mercado de renda variável, exige maior dedicação e conhecimento por parte do investidor, porém, o rendimento no longo prazo da Bolsa de Valores se sobrepõe a qualquer outro ativo.

Diversifique seus investimentos

Ter uma carteira de investimentos diversificada é a melhor maneira de obter maior segurança e construir rentabilidades e prazos diferentes.

Existem ótimos investimentos para se mesclar uma carteira com investimentos de renda fixa e variável. Reinvista os juros e, assim, alcance sua independência financeira no longo prazo.

Um dos melhores são ações de boas empresas. Elas podem multiplicar seu dinheiro em alguns anos. Este é o melhor momento para investir na bolsa de valores brasileira.

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