Investir nos melhores ativos do exterior é uma ótima opção para diversificar a carteira, buscar maiores retornos e proteger o patrimônio em uma moeda forte. 

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Apesar das inúmeras vantagens, muitos investidores ainda não sabem como investir no exterior.

Seja pela dificuldade em analisar um ativo específico, pela falta de tempo para se dedicar ou pelo mito de que investir internacionalmente é difícil;

O fato é que investir no exterior não faz parte da realidade da maioria dos brasileiros.

Esqueça a crença de que investir fora do Brasil é algo muito complexo e custoso. Investir nos melhores ativos do exterior pode ser mais simples do que você imagina. 

Hoje em dia, existem alternativas de investimentos estrangeiros rentáveis e acessíveis ao investidor comum que podem ser feitas em real e não requerem abertura de contas no exterior.

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Tá, mas eu não tenho tempo nem de cuidar das minhas aplicações no Brasil, como vou acompanhar as do exterior?

Se te incomoda não saber como investir no exterior, nesse artigo eu vou te mostrar como fazer uma alocação internacional e investir nos melhores ativos sem perder tempo.

Independentemente do seu perfil de investidor, é muito importante que invista uma parcela de seu patrimônio em ativos no exterior.

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Por que investir no exterior?

Muita gente acha que diversificar entre os produtos financeiros disponíveis no mercado local é suficiente, mas não é.

Se você quer ter uma carteira segura e que performe bem em qualquer cenário, precisa investir uma parte do seu dinheiro fora do Brasil.

Ao investir nos melhores ativos do exterior você diversifica sua carteira em moedas mais fortes, como dólar e euro.

Isso ajuda a proteger seu dinheiro contra crises do Brasil e aumentar seus lucros com investimentos em países que são superpotências.

Além de abrir um leque de oportunidades com diversos ativos promissores e ações de grandes empresas de alta tecnologia, como Apple, Amazon, Meta e Google para investir como os homem mais ricos do mundo.

Mundo de possibilidades

Embora o Brasil seja a maior economia na América Latina, nosso país é responsável por menos de 3% do PIB global.

As ações brasileiras representam menos de 1% dos ativos existentes no mercado de renda variável global, representado pelo MSCI All Country World.

Enquanto a bolsa de valores brasileira, B3, conta com cerca de 550 empresas, as bolsas norte-americanas, por exemplo, oferecem mais de 6 mil ativos diferentes para o investidor, mais da metade de todo o mercado de ações no mundo. 

Investir no exterior permite criar uma carteira diversificada globalmente, com empresas americanas, europeias, chinesas etc. 

Se a variedade de aplicações disponíveis no mercado internacional é muito maior, por que investir 100% do seu patrimônio no Brasil?

Investir apenas localmente te dá menos chance de diversificar o portfólio e seu dinheiro fica suscetível às crises econômicas e políticas do país.

Segundo um levantamento do JPMorgan, menos de 0,5% do valor total investido pelos brasileiros em 2018 estava fora do Brasil. 

Mesmo que esse número tenha aumentado desde então, ainda está longe do registrado por outros países. 

Mesmo em economias fortes, como é o caso dos Estados Unidos, 28% dos recursos investidos estão fora do país, no Canadá essa porcentagem aumenta para 35% e, na Inglaterra, 50%. 

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Nas finanças comportamentais, a preferência por investir na sua região, país e moeda leva o nome de Home Bias, ou viés doméstico.

Segundo ele, os investidores tendem a manter seu patrimônio aplicado em seu país de origem, pois tem a impressão de conseguir controlar melhor o que está por perto.

Ao concentrar todo o portfólio em ativos de seu próprio país, deixamos de lado um conjunto enorme de oportunidades de investimentos fora de nossas fronteiras. Além disso, ficamos muito expostos a riscos locais.

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Diminui o Risco Brasil

Fazer aplicações no exterior é uma estratégia para driblar o “Risco Brasil”, aqueles associados ao nosso país, como crises econômicas, políticas e até mesmo a desvalorização do real.

Se você tem todo o patrimônio concentrado no Brasil, uma medida imposta pelo governo ou uma crise vai impactar seu portfólio inteiro.

Agora, se fizer uma boa alocação internacional, é provável que sinta menos.

Investir uma parte da carteira no exterior ajuda a balancear os resultados quando o mercado local não vai bem, uma vez que a maioria das vezes os ativos internacionais são impulsionados por aspectos completamente diferentes. 

Proteção

Quando eventos globais afetam todos os mercados, aqueles com moedas mais fortes e economia sólida, tendem a sofrer menos. Já as ações brasileiras se movem com mais força.

A pergunta é:

Quando você vai investir nos melhores ativos do exterior?

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Como investir no exterior

Existem duas formas principais de investir no exterior e aproveitar a diversificação entre países.

A primeira é abrir uma conta em uma corretora no exterior e investir diretamente.

A segunda é investir através de ativos comercializados localmente que possuem exposição ao mercado internacional.

Veja as maneiras de investir no exterior, as vantagens e desvantagens de cada uma.

1- Investir diretamente em ações no exterior

A forma mais direta de investir no exterior é abrir uma conta em um banco ou uma corretora de valores que tenha acesso à Bolsa de Valores desejada, como as bolsas dos EUA, por exemplo.

Depois de enviar dinheiro para lá é só comprar as ações como você faz em qualquer corretora brasileira.

Existem corretoras especializadas para isso, com plataformas em português, como a Avenue ou a Passfolio.

Vantagens de investir direto no exterior

• Escolher ativamente os melhores ativos para investir e não depender das escolhas de gestores de fundo ou de índices.
• Investir diretamente em empresas estrangeiras e não em recibos de depósitos como acontece no caso dos BDRs.

• Experiência parecida com o investimento ativo na Bolsa Brasileira;
• Mais controle sobre a gestão de sua carteira.

Desvantagens de investir direto no exterior

• Taxas que incidem sobre o envio de dinheiro para o exterior;
• Burocracia de abrir conta no exterior;
• Tributação. Nos EUA, os dividendos são tributáveis em 30%. A corretora internacional já retém esse imposto na fonte.

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2- Investir em fundos de investimento 

É possível investir no exterior através de fundos de investimentos do mercado local que invistam em ativos fora do país.

Entre os fundos de investimentos no exterior estão os fundos internacionais, fundos multimercados e fundos cambiais.

Nesses casos, o investidor escolhe o fundo e compra cotas. A gestão é feita por um profissional. Mas, investir somente através de fundos pode te incomodar.

Existe ainda a possibilidade de investir em COE, o Certificado de Operações Estruturadas é um tipo de investimento que combina elementos de renda fixa e renda variável e que pode acessar diversos ativos nacionais e internacionais como índices de ações, moedas, inflação, entre outros.

Cuidado com o COE recomendado pelo seu assessor de investimentos, esse produto possui altas taxas embutidas e escondidas do investidor.

Vantagens de investir através de fundos de investimento

• Mais simples e rápido do que investir diretamente em ações estrangeiras;
• Não precisa fazer remessas internacionais ou pagar taxas de câmbio;
• Fundos disponíveis para todos os investidores.

Desvantagens de investir através de fundos de investimento

• Dificuldade em analisar os fundos investidos;
• Taxas de administração altas;
• Menos controle sobre a gestão de sua carteira;
• Possibilidades limitadas.

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3 – Investir no exterior via ETFs

ETF (Exchange Traded Fund) é um fundo negociado em bolsa que tem como referência um índice da renda variável. Por isso também são chamados de “fundos de índice“.

Na Bolsa Brasileira você encontra ETFs que replicam índices de bolsas estrangeiras.

O ETF americano mais conhecido no Brasil é o IVVB11, que replica o S&P 500, índice que compreende as 500 maiores empresas da Bolsa Norte-Americana.

Basta comprar cotas do ETF para se expor às variações das bolsas dos Estados Unidos.

Vantagens de investir no exterior por ETFs

• Forma simples, fácil e rápida de investir;
• Diversificação;
• Gestão passiva;
• Transparência. Como o ETF segue um índice de referência, é possível saber exatamente quais os ativos que o compõem.

Desvantagens de investir no exterior por ETFs

• Falta de controle sobre os ativos em carteira;
• Carteira pouco estratégica, formada apenas para refletir índices.

4- Investir em BDRs

Mais uma forma de investir no mercado estrangeiro sem ter uma conta no exterior é através dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts), certificados de depósitos lastreados em investimentos internacionais.

Ou seja, ao investir em um BDR, o investidor está aplicando em um título que representa  ações emitidas por empresas em outros países, não nas ações em si.

Esses BDRs possuem rentabilidade atrelada ao rendimento da ação da companhia estrangeira.

É possível encontrar no mercado brasileiro BDRs que representam ações de grandes empresas como:

• Apple – AAPL34;
• Amazon – AMZO34;
• Tesla – TSLA34;
• Netflix – NFLX34;
• Google – GOGL34;
• Coca-Cola – COCA34;
• Alibaba – BABA34;
• Microsoft – MSFT34;
• Meta (Facebook) – FBOK34.

Vantagens de investir em BDRs

• Negociação feita em reais, na corretora em que já tem conta;
• Não há necessidade de remessas internacionais;
• Fácil exposição às ações de empresas negociadas no exterior.

Desvantagens de investir em BDRs

• Menos opções de BDRs, quando comparadas ao número de ações para investir diretamente;
• Mantém seus ativos em reais;
• Você não investe efetivamente na empresa, embora receba dividendos.

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Invista nos melhores ativos do exterior sem perder tempo

Agora que você já sabe da importância da alocação internacional e das maneiras de investir no exterior, precisa entender:

Quanto trabalho e tempo quer colocar em seus investimentos?

Quanto de controle deseja da sua carteira?

O melhor investimento internacional depende do seu nível de risco, disponibilidade para acompanhar o mercado e estratégia. 

Por isso, para investir nos melhores ativos do exterior sem perder tempo pode ser interessante ter o auxílio de um consultor de investimentos.

Esse profissional vai te aconselhar nas suas tomadas de decisões para que estas sejam as melhores para seu perfil e objetivos.

Tenha ao seu lado um consultor de investimento qualificado para investir nos melhores ativos e montar uma carteira vencedora!

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