Gestão patrimonial personalizada: você merece o melhor atendimento do mercado
Tenha acesso a um time de consultores dedicados aos seus objetivos, muito além da recomendação de investimentos.
Excelência em Consultoria
O NPS (Net Promoter Score) é um sistema de avaliação completo e confiável que revela o nível de satisfação dos clientes, evidenciando a qualidade do serviço de uma empresa.
Especialistas trabalhando para o que é mais importante: você.
Independentemente do futuro que você deseja construir, possuímos o conhecimento necessário para guiá-lo até lá.
- Conversa sobre suas metas de curto e longo prazo.
- Elaboração de um diagnóstico financeiro e patrimonial feito exclusivamente para você.
- Execução de todo o planejamento após a sua aprovação.
- Monitoramento de oportunidades e respostas rápidas às suas necessidades.
Independentemente do futuro que você deseja construir, possuímos o conhecimento necessário para guiá-lo até lá.
Visão completa do seu patrimônio para alinhamento de todos os ativos com foco na otimização fiscal e planejamento sucessório.
Criação de um plano estratégico para você alcançar os seus objetivos, fornecendo todas as ferramentas necessárias.
Conta internacional com diversas vantagens como câmbio com cotação comercial.
Alavancagem para suas aquisições e movimentos estratégicos sem comprometer a liquidez.
Análises sobre cenário macroeconômico, ativos de crédito e equity para gerenciamento estratégico de portfólios.
Gestão de investimentos realizada de acordo com o seu perfil, utilizando os modelos mais atuais de asset allocation e gestão de risco.
Auxílio na definição e estruturação de veículos para investimentos no exterior e construção de portfólios diversificados globalmente.
Sinergia com a estrutura bancária, fornecendo remessas e aquisição de papel moeda.
Metodologia GuiaInvest
Nossa metodologia é totalmente personalizada. Desenvolvemos a melhor estratégia de investimento para cada cliente, levando em consideração seus objetivos e particularidades, independentemente do foco, seja a aquisição de ativos, planejamento de aposentadoria, sucessão familiar ou qualquer outra meta.
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Conhecendo você
O principal objetivo dessa fase é você conhecer o consultor e o consultor conhecer você. Ele fará algumas perguntas para entender quais são os seus objetivos financeiros, seu horizonte de investimentos e grau de tolerância ao risco.
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Estudo e Análise
O objetivo é analisar todas as informações coletadas na fase anterior para montar um plano adequado aos seus objetivos e necessidades. Em até 7 dias estaremos com seu estudo finalizado.
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Apresentação do Plano
Nesta fase o consultor irá apresentar e explicar todos os detalhes do que foi elaborado para o seu caso, bem como a carteira de investimentos sugerida para atender aos seus objetivos e as eventuais alterações que precisarão ser feitas na sua carteira atual. Caso você esteja de acordo com a proposta apresentada, você avança para quarta fase.
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Implementação do Plano
O objetivo dessa fase é iniciar a implementação do plano. Isso incluirá as movimentações iniciais que forem necessárias.
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Acompanhamento
Após os ajustes da sua carteira, esta fase é o que chamamos de “velocidade de cruzeiro” porque o foco é manter o plano de vôo, bem como o acompanhamento mensal do que foi acordado entre você e o consultor.
Rentabilidade das Carteiras GuiaInvest
Independente do seu perfil de investidor, a consultoria de investimentos GuiaInvest Wealth supera qualquer benchmark de mercado.
Este gráfico apresenta o desempenho de 3 carteiras modelo, voltadas para perfis diferentes de clientes: uma carteira conservadora, uma moderada e uma agressiva. Essas carteiras são recomendadas aos nossos clientes com base em seus perfis de investidor.
O gráfico exibe a performance das carteiras nos últimos 5 anos, em comparação com os principais benchmarks do mercado. É importante destacar que o retorno passado não é garantia de desempenho futuro.
Como somos diferentes
Você sabia que contratar um consultor de investimentos pode aumentar significativamente sua rentabilidade?
Enquanto modelos tradicionais de assessoria podem não estar alinhados com seus interesses, a consultoria Fee Only garante transparência e compromisso total com seus objetivos.
Veja como a diferença entre Fee Only e Commission Based pode impactar positivamente sua carteira de investimentos e descubra os benefícios de um serviço de consultoria dedicado.
Principais Parceiros
Nossos clientes têm a liberdade para investir onde preferirem e acesso às melhores instituições financeiras.
PARCEIRA COM CASHBACK
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Ganhe Cashback dos Investimentos
Você está ciente do custo mensal de manter seu dinheiro investido em plataformas como XP e BTG, ou em bancos como Itaú e Bradesco?
Em média, de 0,5% a 0,7% do capital investido são retidos pelos escritórios de Agentes Autônomos de Investimentos.
Além desses profissionais não terem permissão da CVM para dar recomendações aos clientes, estão lá apenas para esclarecer dúvidas operacionais e vender produtos de investimento.
A GuiaInvest além de possuir autorização para fazer recomendação e acompanhamento dos investimentos dos clientes, DEVOLVE 100% dos rebates para os clientes.
Planos GuiaInvest
Obtenha os melhores benefícios da Wealth Management conforme as suas necessidades financeiras.
STRATEGY
Entre R$ 50 mil e R$ 300 mil em investimentos.
- Plano de investimentos personalizado
- Alocação de ativos
- Reunião mensal de acompanhamento do plano
- Contato diretamente com o consultor
- Relatório mensal de acompanhamento
- Consolidação de carteira
- Blindagem Patrimonial
- Planejamento sucessório
- Constituição de Holding
- Investimentos Offshore
- Fundo Exclusivo
- Carteira Administrada
EXCLUSIVE
Entre R$ 300 mil e R$ 1 milhão em investimentos.
- Plano de investimentos personalizado
- Alocação de ativos
- Reunião mensal de acompanhamento do plano
- Contato diretamente com o consultor
- Relatório mensal de acompanhamento
- Consolidação de carteira
- Blindagem Patrimonial
- Planejamento sucessório
- Constituição de Holding
- Investimentos Offshore
- Fundo Exclusivo
- Carteira Administrada
PREMIUM
Entre R$ 1 milhão e R$ 5 milhões em investimentos.
- Plano de investimentos personalizado
- Alocação de ativos
- Reunião mensal de acompanhamento do plano
- Contato diretamente com o consultor
- Relatório mensal de acompanhamento
- Consolidação de carteira
- Blindagem Patrimonial
- Planejamento sucessório
- Constituição de Holding
- Investimentos Offshore
- Fundo Exclusivo
- Carteira Administrada
PRIVATE
A partir de R$ 5 milhões em investimentos.
- Plano de investimentos personalizado
- Alocação de ativos
- Reunião mensal de acompanhamento do plano
- Contato diretamente com o consultor
- Relatório mensal de acompanhamento
- Consolidação de carteira
- Blindagem Patrimonial
- Planejamento sucessório
- Constituição de Holding
- Investimentos Offshore
- Fundo Exclusivo
- Carteira Administrada
ULTRA HIGH
A partir de R$ 20 milhões em investimentos.
- Plano de investimentos personalizado
- Alocação de ativos
- Reunião mensal de acompanhamento do plano
- Contato diretamente com o consultor
- Relatório mensal de acompanhamento
- Consolidação de carteira
- Blindagem Patrimonial
- Planejamento sucessório
- Constituição de Holding
- Investimentos Offshore
- Fundo Exclusivo
- Carteira Administrada
Dúvidas sobre Consultoria de Investimentos?
Esclareça suas dúvidas sobre a Consultoria de Investimentos da GuiaInvest Wealth e se vale a pena.
A principal diferença está na gestão patrimonial completa e personalizada, baseada no conceito de Wealth Planning, que vai além da simples consultoria de investimentos.
Essa abordagem é baseada no conceito de Wealth Planning (Planejamento Patrimonial), que abrange seis áreas fundamentais de atuação:
- Gestão financeira;
- Gestão de ativos;
- Planejamento de aposentadoria;
- Gestão de riscos;
- Planejamento tributário;
- Planejamento sucessório.
Outra questão importante está no modelo de remuneração e no alinhamento de interesses.
O assessor de investimentos, geralmente, é comissionado pela corretora ou pelos produtos que ele recomenda, o que pode gerar conflito de interesses, já que ele pode priorizar produtos que oferecem maiores comissões.
Já na consultoria de investimentos da GuiaInvest, somos remunerados exclusivamente por uma taxa fixa paga pelo cliente, sem receber comissões de terceiros.
Isso garante que nossas recomendações sejam imparciais e 100% focadas nos seus melhores interesses, sem influências externas.
O custo médio que você paga ao seu assessor de investimentos geralmente fica em torno de 1,3% ao ano.
Esse valor é composto por comissões embutidas em produtos como fundos de investimento, títulos de renda fixa, COEs, e corretagem de ações.
Embora essas taxas não sejam sempre visíveis, elas impactam diretamente a rentabilidade da sua carteira, muitas vezes de forma significativa.
Primeiro o serviço de assessoria não é de graça, você paga sem saber através de taxas ocultas nos produtos recomendados pelo assessor.
Pior do que isso é o impacto na rentabilidade das carteiras no longo prazo. Diariamente recebemos clientes insatisfeitos pelo atendimento do assessor e os motivos são vários, por exemplo:
- carteira de investimentos abandonada pelo assessor;
- assessor só liga para oferecer um produto novo;
- aplicações desalinhadas com os seus objetivos;
- carteira travada por anos em ativos sem liquidez;
- excesso de diversificação sem sentido, que além de não proteger a carteira faz você pagar mais taxas e dificulta o controle dos investimentos.
- produtos que geram apenas comissões altas, como os COEs.
- carteira com rentabilidade muito abaixo do potencial ou com prejuízos que algumas vezes são irreversíveis.
O cashback funciona da seguinte maneira: como a GuiaInvest não recebe comissões de produtos financeiros, qualquer valor que seria pago como comissão para o assessor de uma corretora, por exemplo, é devolvido para você.
Isso significa que a consultoria devolve uma parte do custo que normalmente iria para o assessor. Esse valor pode representar até 0,20% ao ano sobre seus investimentos, garantindo mais retorno para você.
Os investimentos que geram cashback na consultoria da GuiaInvest Wealth são os fundos de investimentos e todos os títulos de renda fixa, tanto público quanto privado.
Isso acontece porque os consultores não recebem comissões pelos produtos recomendados, e as comissões que normalmente iriam para a corretora são devolvidas diretamente para você.
Não temos tempo mínimo de contrato. O contrato continua valendo até alguma das partes solicitar a rescisão.
O valor da consultoria de investimentos da GuiaInvest Wealth é cobrado de forma fixa para patrimônios entre R$ 50 mil e R$ 300 mil.
Para patrimônios superiores a R$ 300 mil, a cobrança é feita na forma de um percentual sobre o volume do patrimônio investido sob gestão da GuiaInvest.
Estudos de mercado, como o da Vanguard, mostram que o suporte do consultor adiciona até 3% ao retorno anual da carteira.
Esse ganho vem da otimização em áreas como a alocação de ativos, rebalanceamento sistemático e o controle emocional em momentos de volatilidade.
Uma carteira administrada com essas práticas tem resultados consistentes e previsíveis, evitando erros comuns como “comprar na alta e vender na baixa”.
A longo prazo, uma diferença de 2% a 3% ao ano pode representar centenas de milhares de reais a mais na sua conta. Ou seja, o custo da consultoria se dilui no aumento de rentabilidade que ela proporciona.
A cobrança é feita via débito automático diretamente na sua conta nas corretoras parceiras, como XP ou BTG. Mas também temos opção de boleto e cartão de crédito.
Sim, para ser atendido pela GuiaInvest é necessário sair do atendimento do atual assessor.
Isso porque entramos diretamente no lugar do assessor, garantindo o acompanhamento e execução operacional da carteira, além de melhorarmos as taxas de rentabilidade de alguns ativos para o cliente em algumas corretoras.
Não tem prazo mínimo.
Não oferecemos previsões de rentabilidade específica, pois o mercado financeiro é imprevisível.
Nossa metodologia de investimentos é baseada em uma análise minuciosa dos ativos, focando na correlação entre eles para garantir diversificação e otimização de retornos.
Mantemos um equilíbrio estratégico, ajustando as carteiras de acordo com as condições do mercado, sempre com foco em consistência e resiliência.
Essa abordagem permite construir portfólios robustos e preparados para enfrentar diferentes cenários econômicos.
Neste momento não temos suporte para isto. A apuração do I.R. da carteira é um processo importante e precisa ser feito com cuidado por um profissional especializado.
O acompanhamento da carteira na GuiaInvest Wealth é feito de forma contínua e personalizada.
Todo mês você participa de uma reunião online de cerca de 1 hora com o consultor, onde é apresentado uma visão macro do mercado financeiro, a performance da carteira no mês e as expectativas da economia.
Trimestralmente também é analisado um possível rebalanceamento da carteira e semestralmente revalidamos o plano de investimento com as premissas individuais do investidor.
Além disso, você tem acesso a um aplicativo para acompanhar a composição e o desempenho dos seus investimentos a qualquer momento.
O consultor entra em contato com você mensalmente, através de uma reunião online de pelo menos uma hora, para atualizar sobre o desempenho da sua carteira e sugerir ajustes, se necessário.
Além disso, você terá o WhatsApp direto do consultor para qualquer necessidade entre as reuniões.
Sim, a GuiaInvest faz movimentações diretamente na sua conta. No entanto, vale ressaltar que todas as ordens de compra e venda são enviadas para você via aplicativo, e só são executadas com sua devida autorização.
Dessa forma, você mantém total controle sobre suas aplicações. Em outras palavras, nenhum tipo de movimentação acontece sem você saber.
Sim, a GuiaInvest oferece a possibilidade de investir no exterior. Temos diversas parcerias com corretoras estrangeiras e podemos indicar a mais adequada para cada cliente.
Isso permite que você acesse os mercados globais de forma simples, investindo em ações americanas, de outros países, e em uma ampla gama de ativos internacionais.
Sim, o consultor atua diretamente na sua carteira na corretora, mas sem movimentar seu dinheiro. Ele faz as recomendações, e você aprova as operações via push, garantindo que todas as decisões passem pelo seu aval. Além disso, os investimentos continuam sob custódia da corretora.
O patrimônio mínimo para ser cliente da consultoria de investimentos da GuiaInvest é de R$ 50 mil investidos ou disponíveis para investir.
A remuneração da GuiaInvest é calculada com base no patrimônio total sob consultoria, ou seja, sobre o valor total das suas aplicações financeiras que estão sendo geridas por nós.
Isso inclui todos os ativos que compõem sua carteira, e não apenas o valor inicialmente investido.
Sim, você será acompanhado pelo mesmo consultor durante toda a jornada. Isso é essencial para garantir um atendimento personalizado, com alguém que conhece bem o seu perfil, objetivos e histórico de investimentos.
Agora, é importante destacar que você não depende só do consultor. Por trás dele, existe uma equipe altamente capacitada na GuiaInvest Wealth, sempre pronta para oferecer suporte e garantir que suas decisões de investimento sejam as melhores possíveis.
E se, por algum motivo, o seu consultor sair ou não puder continuar o atendimento, nós garantimos a continuidade do serviço, sem que você perca a qualidade do acompanhamento.
A sucessão do atendimento é garantida, para que você tenha sempre o suporte necessário e a tranquilidade de saber que seu patrimônio está em boas mãos.
Sua carteira é acompanhada por um consultor exclusivo, que trabalha diretamente com você e entende seus objetivos.
Porém, esse consultor conta com o suporte de uma equipe especializada, formada por analistas, economistas e gestores, garantindo que suas decisões sejam sempre embasadas nas melhores estratégias e informações do mercado.
Se você não tiver conta em uma das instituições parceiras da GuiaInvest, a cobrança mensal da consultoria será feita por boleto bancário, PIX ou cartão de crédito.
O processo continua simples e transparente, sem comprometer a qualidade do serviço.
Sim, você pode fazer essa restrição sem problema algum.
Nosso serviço de consultoria é 100% personalizado, e respeitamos suas preferências de investimento.
Se você não deseja investir em criptos ou qualquer outro ativo, simplesmente excluímos essa opção da sua estratégia, focando nos ativos que melhor se adequam ao seu perfil e objetivos.
Não, você não precisa transferir o seu patrimônio para se tornar nosso cliente.
O seu dinheiro continua exatamente onde está, seja no banco, na corretora, ou em qualquer outro lugar em que você já investe.
O que acontece é o seguinte: nós usamos as plataformas de corretoras parceiras como: XP, BTG, Genial, Órama, Warren, Avenue e Morgan Stanley para acessar sua carteira (com a sua autorização do cliente), o que nos permite sugerir ajustes e acompanhar de perto os seus investimentos.
A remuneração da GuiaInvest é calculada com base no patrimônio total sob consultoria, não na rentabilidade excedente.
Esse modelo, chamado de “fee only”, garante que o valor cobrado é transparente e fixo, sem comissões ou taxas ocultas atreladas ao desempenho, o que elimina conflitos de interesse.
No entanto, somente para clientes profissionais, com patrimônio superior a R$ 10 milhões, oferecemos um modelo baseado em performance.