Para obter resultados consistentes no mercado financeiro, não basta montar seu portfólio e esquecer. É preciso controlar a sua carteira de investimentos regularmente. 

→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.

Não monitorar a evolução da carteira ou olhar somente os ativos isoladamente é um dos principais erros dos investidores.

Enquanto uns simplesmente esquecem de fazer, outros acham muito complicado ou passam muito tempo em planilhas complexas e se valendo de diferentes sites para controlar partes diferentes da carteira, que acabam perdendo parte dos dados pelo caminho.

Além da disciplina de poupar, analisar ativos, investir com sabedoria e regularidade, é importante fazer o controle de carteira de investimentos e verificar eventuais necessidades de alteração no portfólio.

Se você quer começar a investir ou já investe mas ainda não tem um controle detalhado, veja como controlar a carteira de investimentos de maneira prática.

O controle da carteira de investimentos é um conceito organizacional, que permite acompanhar a performance dos seus investimentos em conjunto e a evolução total do seu patrimônio.

Através disso, poderá ter uma visão geral dos seus investimentos e saber claramente qual foi o seu lucro ao longo do tempo, se ele se manteve estável ou os investimentos trouxeram prejuízo.

Com base nisso, poderá tomar uma decisão mais assertiva, mudar de estratégia ou rebalancear a carteira, se for o caso.

→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.

Por que controlar a carteira de investimentos é importante?

Com o controle da carteira de investimentos será muito mais simples medir a taxa de crescimento do capital investido, planejar cenários futuros, calcular o risco da carteira e ajustar percentuais de alocação de ativos.

Não adianta se esforçar para montar uma boa carteira de investimentos e esquecer dela. 

Para conseguir o melhor desempenho, você precisa acompanhar os investimentos no dia-a-dia sem perder tempo, saber se as estratégias estão dando certo e se os ativos continuam bons ou não.

De tempos em tempos, podem ser necessárias realocações em função das mudanças no cenário. 

Esse controle da carteira fornece os recursos necessários para ter uma visão de portfólio.

Ao mesmo tempo que tem uma visão mais ampla, consegue identificar os efeitos de cada aplicação na carteira e dimensionar o desempenho real dos investimentos.

Assim, fica mais fácil visualizar se seus investimentos estão bem diversificados.

Investir em variados tipos de ativos também aumenta suas oportunidades de ganhos, desde que siga uma estratégia.

Controlar a carteira de investimentos também leva a pessoa a agir de forma mais racional e melhor, já que a gestão da carteira vai ser baseada em um reequilíbrio das classes de ativos a cada mês.

Com o controle da carteira de investimentos você terá mais segurança e evitará prejuízos por falta de conhecimento da situação de suas aplicações.

Além disso, terá mais facilidade em fazer o seu cálculo do imposto de renda, já que consegue enxergar tudo o que envolve os investimentos.

Mais do que só enxergar o resultado, o controle de carteira é uma forma de conhecer e acompanhar tudo o que afeta seus investimentos como:

• Valorização ou a desvalorização real dos ativos;
• Custos da sua carteira;
• Tributação;
• Correlação entre os ativos;
• Fragilidade da carteira de investimentos;
• Potencial de ganho.

Ao controlar os investimentos fica mais fácil planejar seus investimentos e estabelecer prazos para seus objetivos conforme o rendimento da carteira.

Na GuiaInvest Wealth, o seu consultor estará ao seu lado para ajudar você nesse trabalho. Um acompanhamento de perto faz toda a diferença caso a carteira esteja performando pior que o mercado, pois permite ajustes de portfólio para atingir os objetivos.

Hoje, os aplicativos e sites se tornaram o meio mais completo e prático de controlar os investimentos.

De forma muito simples e rápida estes sistemas disponibilizam informações para te ajudar a gerenciar as suas finanças e investimentos de forma mais efetiva, com dados como rentabilidade, riscos associados, custos, proventos recebidos, ativos e caixa.

É por isso que agora temos o aplicativo de controle de carteira de investimentos do GuiaInvest Wealth, disponível para sistema Android e iOS.

Nele você acompanha, em um único lugar, o retorno dos seus investimentos e compara a evolução da sua carteira com benchmarks como o Ibovespa e CDI.

Clientes da Wealth, além de ter a consultoria de investimentos do GuiaInvest para cuidar do seu patrimônio, também recebem gratuitamente o aplicativo.

Quer saber o que fazer com seus investimentos? Então responda essas 4 perguntas rápidas e receba um aconselhamento gratuito.