Os Fundos Imobiliários (FIIs) são grandes aliados na estratégia de geração de renda passiva. Se você deseja viver da renda com FIIs, precisa primeiro descobrir qual o dividend yield (DY) médio para isso.
Por sua praticidade, vantagens fiscais, diversificação e gestão profissional, os FIIs são ativos que comumente aparecem na carteira de quem quer construir uma fonte de renda passiva segura e sustentável.
Para isso, é preciso montar um portfólio com um DY médio possível para esse objetivo.
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Segundo dados da Economatica, o yield médio do Índice de Fundos Imobiliários (IFIX) foi de 7,81% nos últimos 10 anos. Ou seja, esse é um DY possível de receber ao montar uma carteira com Fundos Imobiliários.
Nesse artigo, você vai saber como montar um Plano de Investimentos com foco em dividendos para superar a média do mercado e viver de renda com FIIs.
Como calcular o rendimento em dividendos dos FIIs?
O dividend yield é o principal indicador utilizado para medir a distribuição de proventos.
Seu cálculo consiste na divisão do valor do dividendo distribuído pelo FII em determinado período pela cotação do fundo. Para a apresentação em uma taxa percentual, o resultado da conta é multiplicado por 100 conforme a fórmula a seguir:
DY = (total em proventos pagos nos últimos 12 meses ÷ cotação atual do fundo) x 100
Já, para calcular o rendimento mensal em dividendos, basta multiplicar o DY pelo valor investido em cada FII.
Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido
Por exemplo, se o dividend yield mensal médio de um FII é de 0,7% e você investiu R$ 100 mil, então:
Rendimento mensal = 0,007 × 100.000 = R$ 700,00
Lembrando que o dividend yield varia conforme o FII, sua cotação do FII, condições de mercado, resultados das operações, entre outros fatores.
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FIIs que mais pagaram dividendos em outubro
Veja na tabela abaixo os FIIs maiores pagadores de dividendos em outubro de 2023 conforme dados da Economatica:
| Ticker | Fundo | Dividend Yield – outubro/2023 |
| HTMX11 | Hotel Maxinvest | 2,02 |
| RZAK11 | Riza Akin | 1,39 |
| CACR11 | Cartesia Recebíveis Imobiliários | 1,36 |
| URPR11 | Urca Prime Renda | 1,26 |
| VGIR11 | Valora RE | 1,22 |
| DEVA11 | Devant | 1,22 |
| RBRY11 | RBR CRI | 1,19 |
| BLMG11 | Bluemacaw Logística | 1,18 |
| SADI11 | Santander Papéis Imobiliários | 1,17 |
| AIEC11 | Autonomy Edifícios | 1,17 |
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IFIX e dividend yield histórico
Além de calcular o DY de cada fundo imobiliário, um bom caminho para determinar o quanto o investimento em FIIs pode retornar ao investidor é consultar o Índice de Fundos Imobiliários (IFIX) da B3.
O IFIX é índice de referência dos FIIs que acompanha o desempenho médio das cotações dos FIIs mais negociados na bolsa de valores brasileira.
Segundo levantamento da Economatica, os Fundos Imobiliários que compõem o IFIX tiveram valorização superior ao título público indexado à inflação nos últimos 10 anos.
O gráfico a seguir apresenta a variação do DY mensal ponderado do IFIX em relação às taxas de juros dos títulos públicos NTN-B com vencimentos em 2024 e 2035.
Em outubro de 2023, o Dividend Yield (DY) médio do Índice de Fundos Imobiliários (IFIX) nos últimos 12 meses foi de 11,57%, o que equivale a um rendimento aproximado de 0,96% ao mês de acordo com dados do Clube FII.
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Como montar uma Carteira de Fundos Imobiliários para viver de renda
Como você viu no início do artigo, o DY médio possível para viver de renda com FIIS é de 7,81%, quando analisamos a média do IFIX nos últimos 10 anos. No entanto, este é apenas um valor base. Você pode montar uma carteira que rende mais ou menos do que isso ao longo desse mesmo período.
Atualmente, é possível montar uma carteira de fundos imobiliários para viver de renda com um rendimento interessante, desde que se tenha um Plano de Investimentos adequado, uma alocação estratégica e bons ativos.
Com o profissional certo do seu lado, sua carteira pode render mais e bater o CDI e o IFIX.
É por isso que quem quer melhorar seus resultados, procura por um consultor de investimento. Esse profissional é isento de conflito de interesses e utiliza de sua expertise para elaborar um plano individual para o cliente, com as melhores alternativas conforme o perfil e objetivos deste investidor.
Você também pode melhorar seus retornos nos investimentos e ter acesso aos melhores ativos para viver de renda com FIIs. Faça agora um Plano de Investimentos Gratuito.
