Os Family Offices ajudam a assegurar a tranquilidade e manutenção do patrimônio das famílias ricas a fim de garantir um futuro próspero para si mesmo, seus filhos e as próximas gerações.

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A gestão de patrimônio por meio do family office e do multi family office são bastante utilizados nos Estados Unidos e em países europeus.

No Brasil, essa estrutura tem ganhado destaque nos últimos anos por gerenciar riscos e facilitar a vida dos clientes milionários.

Pois, junto com a riqueza também vem a necessidade de cuidar dos demais aspectos do patrimônio de uma forma global e isenta de conflitos de interesse.

Pessoas com alto patrimônio demandam de mais do que somente a gestão de recursos. É preciso lidar com investimentos, impostos, questões jurídicas e sucessórias.

Portanto, os family offices existem para suprir as necessidades financeiras de uma família com soluções personalizadas.

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Veja como esse serviço pode ajudar a gerenciar, proteger e aumentar o patrimônio das famílias.

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O que é Family Office? 

Um family office é uma estrutura que centraliza a administração de diversos aspectos da gestão de patrimônio de indivíduos com patrimônio líquido elevado.

Ele busca suprir as necessidades de gestão financeira das famílias ricas que costumam possuir um patrimônio complexo, composto por diferentes tipos de bens e ativos e que demandam uma gestão personalizada para melhor aproveitamento.

O family office é uma consultoria completa que engloba diferentes serviços, incluindo:

• Estratégia e gestão de investimentos;
• Planejamento tributário;
• Planejamento imobiliário;
• Planejamento filantrópico;
• Planejamento sucessório;
• Previdência e seguros;
• Educação familiar.

Para isso, o serviço de Family Office reúne uma equipe integrada para abranger e alinhar todos os aspectos da estrutura financeira e da estratégia patrimonial familiar. 

O objetivo não é apenas gerir o patrimônio familiar, mas também conservar o poder aquisitivo e transmiti-lo para as gerações futuras, além de buscar meios de aumentá-lo de uma forma consciente e segura. 

Tipos de Family Office

Existem dois tipos de family office: single-family office e multi-family office. Confira as características de cada um deles:

Single family office

O single-family office, também conhecido como family office próprio, é uma estrutura criada para atender com exclusividade um único grupo familiar.

Sendo assim, é criada uma empresa para uma única família administrar seu patrimônio e investimentos, de forma personalizada, atendendo as necessidades específicas do grupo de membros.

Devido ao nível maior de planejamento para sua execução, a modalidade de single family office acaba tendo um custo mais elevado.

Em compensação, existirá uma proximidade maior com os todos processos, serviços personalizados e exclusivos que atendam a cada membro da família.

Multi-family office

O multi-family office, ou family office terceirizado, é uma empresa que já existe no mercado e atende a múltiplas famílias ao mesmo tempo.

Geralmente o Multi Family Office contém uma estrutura padrão de serviços, oferecidos para para todas as famílias. 

Mesmo assim, ainda pode existir um grau de personalização para cada cliente, visto que as decisões são tomadas juntamente à família, para que esteja de acordo com os objetivos do grupo familiar. 

Os custos das multi-family offices são menores em comparação ao single-family office, já que as despesas são rateadas entre os clientes. Entretanto, o serviço não é exclusivo e nem tão personalizado.

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Como o family office funciona?

Os family offices oferecem um planejamento patrimonial robusto, identificando os objetivos, necessidades e perfil do cliente para montar um plano de ação em diferentes frentes de atuação, a fim de preservar, multiplicar e transmitir o patrimônio da família para futuras gerações.

O serviço de gestão de fortuna com foco para as famílias não se atenta só ao capital financeiro dos indivíduos, mas também ao capital humano, intelectual, cultural e social da família.

É preciso entender quais são os riscos a que essa família está exposta, o que pode comprometer o patrimônio, entender o padrão de vida de seus membros e se este é compatível com o patrimônio acumulado.

A partir dessa avaliação inicial, irão surgir outras soluções, sobretudo uma ampla orientação de investimentos, planejamento imobiliário, planejamento tributário local e Internacional e processos ligados à sucessão.

Sendo assim, os Family Offices são uma forma de gestão de patrimônio capaz de maximizar, proteger e gerenciar os recursos dos clientes de maneira isenta de conflito de interesses onde os desejos e necessidades da família são olhados de forma ampla e global.

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Vantagens de contratar um Family Office

A contratação de um family office ou multi family office pode trazer muitos benefícios para famílias de alto patrimônio e contribuir para a correta estruturação de diversas áreas financeiras de uma família.

A primeira vantagem está relacionada à praticidade. Com o auxílio de um consultor é possível contar com um olhar profissional em todos os aspectos da gestão de fortunas.

Outra vantagem diz respeito à otimização de serviços. Ao contratar uma gestão de patrimônio, terá um planejamento completo envolvendo questões tributárias, financeiras, contábeis, sucessórias, securitárias, de investimentos e outras. 

A economia gerada pela eficiência tributária e melhores resultados é capaz de compensar os custos com o serviço.

O family office também poderá cuidar de diversos trâmites financeiros e burocráticos, inclusive relacionados à participação societária dos membros, facilitando decisões e a sucessão.

No longo prazo, contar com serviços de patrimônio pode fazer não apenas que a família preserve sua riqueza, mas possa fazê-la crescer.

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Como contratar uma gestão de patrimônio

Antes de fechar com a primeira consultoria que aparecer, é importante analisar alguns aspectos para fazer uma boa escolha. Afinal, é o patrimônio da sua família que está em jogo.

A primeira coisa que deve-se levar em consideração é se o escritório é independente. Ou seja, se certificar que ele não é atrelado a nenhuma instituição financeira ou que tenha algum tipo de obrigatoriedade de vender produtos de determinada instituição.

Outro ponto importante é saber se o Family Office consegue te atender em qualquer tipo de instituição financeira, ou naquela que você esteja mais familiarizado, que você prefira.

Depois de saber que a consultoria é independente e isenta de conflito de interesses, veja os serviços que ela oferece.

É importante que o Family Office tenha a possibilidade de oferecer uma gama de serviços que abrangem diferentes aspectos da gestão financeira.

Outro ponto importante são as referências. Quem são os profissionais que atuam, quais os seus resultados, eles são certificados?

Saiba também como funciona o modelo de remuneração desses profissionais. Ele é remunerado pelo cliente ou por comissões de transações e venda de produtos?

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Apesar de ser um grupo econômico já consolidado, o serviço de consultoria da GuiaInvest Wealth é restrito e exclusivo para poucos clientes. Sendo assim, pode oferecer um atendimento pessoal e de alto nível.

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