Imagine ter uma vida onde seus investimentos trabalham para você, gerando renda passiva que sustenta seu estilo de vida.
Isso não é apenas um sonho; é a realidade de Luiz Barsi, o maior investidor individual da Bolsa de Valores Brasileira.
E, sim, você pode seguir os passos dele.
Luiz Barsi Filho, conhecido como o Warren Buffett brasileiro, transformou uma vida simples em um patrimônio bilionário investindo em ações.
Sua trajetória, de engraxate a bilionário, é a prova de que qualquer pessoa, com disciplina e paciência, pode enriquecer.
A diferença entre Barsi e outros investidores é sua capacidade de enxergar o longo prazo e sua filosofia de investimento focada em ações que pagam bons dividendos.
Neste artigo, vou compartilhar com você as 7 dicas essenciais de Barsi para construir riqueza e garantir uma aposentadoria confortável.
Cada dica é um passo concreto que você pode aplicar hoje mesmo para transformar sua vida financeira.
Vamos explorar como Barsi investe, suas estratégias de compra, e como ele mantém um estilo de vida simples, mas extremamente eficaz para acumular riqueza.
Pronto para descobrir os segredos do bilionário Luiz Barsi que podem mudar seu futuro financeiro?
Vamos começar com a primeira dica que vai te mostrar o poder da simplicidade no caminho para o enriquecimento.
1. Viva de forma simples
Viver de forma simples é a primeira e talvez a mais importante dica de Luiz Barsi para enriquecer.
Apesar de acumular um patrimônio bilionário, ele ainda mantém um estilo de vida que muitos de nós consideraríamos modesto.
Esse jeito de viver vai muito além de evitar luxos; é uma estratégia consciente para maximizar o reinvestimento dos seus ganhos.
Barsi mora em um condomínio de classe média no Tatuapé, em São Paulo, e frequentemente usa o metrô para se deslocar pela cidade.
Ele não ostenta carros caros ou mansões exuberantes.
Ao invés disso, prefere manter seus recursos investidos, permitindo que esses ativos continuem gerando renda através de dividendos.
Essa simplicidade tem um impacto direto no acúmulo de riqueza. Ao não gastar dinheiro em bens de consumo caros, Barsi pode reinvestir uma parte significativa dos seus rendimentos.
Essa prática é crucial para o crescimento exponencial do patrimônio, uma vez que os dividendos reinvestidos beneficiam-se dos juros compostos.
No mercado financeiro, essa estratégia é amplamente reconhecida como uma das mais eficazes para a construção de riqueza a longo prazo.
Um exemplo clássico do impacto da frugalidade vem do próprio mentor de Barsi, Warren Buffett.
Buffett, apesar de ser um dos homens mais ricos do mundo, ainda vive na mesma casa que comprou na década de 1950 e dirige seu próprio carro.
Ambos os investidores mostram que a simplicidade não é apenas um estilo de vida, mas uma estratégia financeira sólida.
Então, quando você pensar em como aumentar seu patrimônio, lembre-se de Barsi.
Cada real economizado e reinvestido pode fazer uma diferença significativa no futuro.
Na próxima dica, vou te mostrar o “Jeito Barsi de Investir”, que vai te ensinar como escolher as melhores ações e garantir um fluxo contínuo de dividendos.
2. Foque em ações de empresas perenes
Vamos direto ao ponto: Luiz Barsi tem um jeito todo especial de investir, e não é à toa que ele é conhecido como o Warren Buffett brasileiro.
A filosofia dele é bem clara: foco em ações de empresas perenes.
Mas o que isso quer dizer?
Basicamente, ele escolhe empresas que têm presença sólida no mercado, aquelas que, independentemente das crises, continuam firmes e fortes.
Empresas como Banco do Brasil, Eletrobras e Klabin são exemplos clássicos.
São companhias que fornecem serviços ou produtos essenciais, como energia e papel, e dificilmente serão substituídas no mercado.
Agora, vamos falar sobre os critérios que ele usa para selecionar essas ações.
Primeiro, Barsi olha para os dividendos. Ele quer empresas que paguem bons dividendos regularmente.
Além disso, ele busca ações baratas na bolsa, que estão sendo negociadas a preços abaixo do valor patrimonial. Isso significa comprar ações que valem mais do que o preço pelo qual estão sendo vendidas.
É como encontrar uma nota de R$ 100 sendo vendida por R$ 50.
Outra coisa que Barsi sempre fala é sobre a importância da paciência e da disciplina.
Investir não é para quem quer ficar rico da noite para o dia. Ele mesmo levou décadas para construir seu patrimônio bilionário.
É preciso ter a disciplina para poupar e reinvestir os dividendos. Barsi começou com pouco dinheiro, comprando ações aos poucos e sempre reinvestindo os lucros.
Ele nunca teve pressa para vender suas ações, mesmo quando o mercado estava em baixa. Pelo contrário, ele via isso como uma oportunidade para comprar mais.
Empresas preferidas por Barsi?
Ele gosta de setores tradicionais e essenciais. Além das já mencionadas, Taesa, no setor de energia elétrica, e Santander, no setor bancário, são outras queridinhas dele.
Esses setores são menos voláteis e proporcionam uma renda estável, algo essencial para quem quer viver de dividendos.
3. Tenha bons mentores
Se você quer alcançar sucesso no mercado financeiro, ter bons mentores é essencial.
Luiz Barsi, nosso “Warren Buffett brasileiro”, sempre se inspirou em investidores de sucesso, especialmente o próprio Warren Buffett.
Buffett é um dos investidores mais ricos do mundo, com um patrimônio líquido de mais de 130 bilhões de dólares.
Ele começou sua carreira investindo aos 11 anos e aprendeu lições valiosas que compartilhou ao longo dos anos.
Aprender com investidores bem-sucedidos como Buffett traz inúmeras vantagens.
Eles já cometeram erros, aprenderam com eles e desenvolveram estratégias que realmente funcionam.
Barsi, por exemplo, adotou a estratégia de investimento em empresas que pagam bons dividendos e resistem bem às crises, assim como Buffett.
Ele frequentemente menciona que sua maior inspiração é a filosofia de investimento a longo prazo e a paciência de Buffett.
Encontrar mentores no mercado financeiro pode parecer desafiador, mas é mais acessível do que você imagina. Você pode começar lendo livros e cartas anuais de investidores renomados.
As cartas anuais de Buffett para os acionistas da Berkshire Hathaway são um tesouro de sabedoria.
Além disso, participe de conferências e eventos do mercado financeiro, onde você pode conhecer e aprender diretamente com especialistas.
Investir tempo para aprender com os melhores é um passo crucial para construir uma base sólida.
E por falar em viver de dividendos, isso nos leva à próxima dica essencial de Barsi: investir em empresas boas pagadoras de dividendos.
4. Invista em Empresas Boas Pagadoras de Dividendos
Uma das estratégias mais sólidas e efetivas que aprendi com Luiz Barsi é focar em ações que pagam bons dividendos.
Mas por que os dividendos são tão importantes? Vamos entender isso melhor.
Quando você investe em ações de empresas que pagam dividendos, você não está apenas esperando a valorização das ações ao longo do tempo, mas também garantindo uma renda regular através dos pagamentos de dividendos.
É como receber uma parte dos lucros da empresa, e essa renda pode ser reinvestida para comprar mais ações, potencializando o efeito dos juros compostos no crescimento do seu patrimônio.
Barsi sempre frisou a importância de reinvestir os dividendos.
Por exemplo, se uma empresa paga 5% de dividendos ao ano e você reinveste esses dividendos, em 10 anos, com a magia dos juros compostos, você terá um retorno substancialmente maior do que simplesmente guardar esse dinheiro.
Vamos falar de números.
A Klabin, uma das queridinhas de Barsi, pagou cerca de 8% de dividendos anuais nos últimos anos.
O Banco do Brasil, outro favorito, frequentemente distribui dividendos que chegam a 7% ao ano.
Essas empresas não só garantem bons rendimentos, mas também possuem fundamentos sólidos, o que significa que suas ações têm uma boa chance de se valorizar ao longo do tempo.
Comparando ações que pagam dividendos com outros tipos de investimentos, vemos uma clara vantagem.
A renda fixa, por exemplo, pode oferecer segurança, mas dificilmente proporcionará um crescimento patrimonial significativo.
Em 2023, a taxa Selic no Brasil estava em 13,75%, o que pode parecer atrativo, mas lembre-se que a inflação corrói parte desse ganho e não há o efeito dos juros compostos trabalhando ao seu favor como acontece quando você reinveste dividendos.
Além disso, a longo prazo, ações de empresas boas pagadoras de dividendos tendem a ser menos voláteis e mais estáveis.
Empresas como Taesa e Santander, que são constantes na distribuição de dividendos, são bons exemplos dessa estabilidade.
No mercado americano, temos gigantes como a Coca-Cola e a Johnson & Johnson, que não só pagam dividendos regularmente, mas também aumentam esses pagamentos ano após ano.
Investir em empresas boas pagadoras de dividendos é uma estratégia que requer paciência e disciplina, exatamente como Barsi sempre pregou.
A próxima dica trata sobre por que fugir da renda fixa pode ser uma decisão crucial para aumentar ainda mais seu patrimônio.
5. Fuja da Renda Fixa
Luiz Barsi tem uma opinião bem clara e polêmica sobre a renda fixa: ele a chama de “perda fixa”.
Para ele, investir em renda fixa é uma estratégia ultrapassada, que não rende o suficiente para garantir um bom crescimento do patrimônio.
Barsi sempre defendeu que os retornos oferecidos pela renda fixa são baixos demais, especialmente quando comparados aos potenciais ganhos da renda variável.
Vamos aos fatos.
A renda fixa, como títulos do Tesouro Direto ou CDBs, oferece uma rentabilidade previsível, mas limitada. Parece interessante?
Talvez, mas quando comparada ao retorno de investimentos em ações, essa taxa fica pequena.
A média histórica da valorização das ações na bolsa brasileira, a B3, é bem superior, com alguns papéis chegando a valorizar mais de 100% em poucos anos.
Barsi é a prova viva de que a renda variável é mais lucrativa.
Ele investiu em empresas sólidas e boas pagadoras de dividendos, como Eletrobras, Banco do Brasil e Klabin.
Além disso, a estratégia de Barsi de reinvestir os dividendos potencializa ainda mais os ganhos.
É o famoso efeito dos juros compostos, que faz o patrimônio crescer exponencialmente ao longo do tempo.
Enquanto muitos investidores ficam satisfeitos com os rendimentos previsíveis da renda fixa, Barsi prefere o potencial ilimitado da renda variável.
O próximo passo crucial para seguir o caminho do sucesso financeiro é ter uma reserva de emergência.
Essa estratégia é essencial para aproveitar as melhores oportunidades que o mercado pode oferecer.
6. Tenha uma Reserva de Emergência
Ter uma reserva de emergência é essencial, especialmente para aproveitar aquelas oportunidades que surgem de repente no mercado financeiro.
E quem entende bem disso é o Luiz Barsi.
Ele chama essa reserva carinhosamente de “jacaré”, que fica pronta para abocanhar ações de boas empresas quando os preços caem.
A importância dessa reserva fica clara quando você observa a trajetória de Barsi.
Em momentos de crise, como a pandemia de COVID-19 em 2020, o mercado financeiro viu uma queda generalizada na bolsa de valores, impactando fortemente os preços das ações.
Enquanto muitos investidores entraram em pânico e venderam suas posições, Barsi usou seus conselhos para lidar com a queda da bolsa, comprando mais ações de empresas sólidas que estavam baratas.
Esse movimento permitiu que ele aumentasse sua participação em empresas estratégicas a preços baixos, potencializando seus ganhos quando o mercado se recuperou.
Construir e manter essa reserva não é tão complicado quanto parece.
A primeira coisa que você precisa fazer é calcular seus gastos mensais essenciais, como moradia, alimentação e transporte.
A recomendação é que sua reserva de emergência cubra de seis a doze meses desses gastos.
Para construir essa reserva, você pode começar destinando uma parte do seu salário mensal para uma conta separada, de preferência em um investimento de baixa volatilidade e alta liquidez, como o Tesouro Selic ou um fundo DI.
Um bom exemplo do mercado americano é o Warren Buffett, que sempre mantém uma reserva de caixa robusta na Berkshire Hathaway.
Em 2019, ele tinha mais de 128 bilhões de dólares em caixa.
Esse dinheiro permitiu que ele fizesse grandes aquisições em momentos de crise, aproveitando oportunidades que outros investidores não podiam.
Ter uma reserva de emergência é como ter um escudo financeiro. Ela não só protege você contra imprevistos, mas também permite que você faça movimentos estratégicos no mercado.
E falando em estratégias, no próximo tópico vamos ver como investir em empresas tradicionais pode ser uma jogada inteligente para sua carteira a longo prazo.
7. Invista em Empresas Tradicionais
Se tem uma coisa que o Luiz Barsi sempre deixa claro, é sua preferência por empresas tradicionais e sólidas.
Ele acredita que apostar nessas gigantes é a melhor maneira de garantir uma renda passiva confiável e crescente ao longo do tempo.
Mas o que isso significa na prática? Vamos direto ao ponto.
Barsi é adepto da estratégia “buy and hold”, que nada mais é do que comprar ações e segurá-las por um longo período, independentemente das flutuações do mercado.
Ele defende que, ao investir em empresas com fundamentos sólidos e que são essenciais para o dia a dia, você aumenta suas chances de sucesso.
Por exemplo, pense em setores como energia e bancos, que são cruciais para a economia.
Quer ver como isso funciona na carteira do Barsi?
Vamos aos exemplos.
Ele é um grande fã de empresas como Banco do Brasil (BBAS3) e Taesa (TAEE11). Banco do Brasil, por exemplo, tem um histórico robusto de pagamento de dividendos.
Em 2022, o banco pagou cerca de R$ 3,5 bilhões em dividendos, o que representou um dividend yield de aproximadamente 7%. Taesa, uma das maiores transmissoras de energia do país, também é conhecida por sua generosa política de dividendos.
Só em 2022, a empresa distribuiu mais de R$ 1,2 bilhão em dividendos, com um yield de cerca de 8%.
Outro exemplo é a Klabin (KLBN11), líder no setor de papel e celulose.
A empresa tem uma posição consolidada no mercado e um histórico consistente de distribuição de lucros.
Em 2022, a Klabin pagou dividendos que renderam um yield de aproximadamente 6%, mostrando que mesmo em setores tradicionais, há espaço para um bom retorno.
A escolha por empresas tradicionais não é só sobre estabilidade, mas também sobre previsibilidade nos ganhos.
Essas empresas geralmente têm um fluxo de caixa mais estável e previsível, o que facilita a distribuição regular de dividendos.
Além disso, Barsi sempre enfatiza a importância de comprar essas ações em momentos de queda, aproveitando os preços mais baixos para aumentar sua participação nessas empresas.
Conclusão
Para concluir, vamos recapitular as dicas do Luiz Barsi para enriquecer.
Primeiro, ele sugere que você viva de forma simples, sem luxos desnecessários. Isso ajuda a poupar mais e a reinvestir.
Em seguida, o “Foco em ações de empresas perenes” envolve comprar ações de empresas perenes e boas pagadoras de dividendos, com preços abaixo do valor patrimonial.
Ter bons mentores, como Warren Buffett, também é crucial para aprender as melhores práticas.
Barsi enfatiza a importância de investir em empresas que pagam bons dividendos e evitar a renda fixa, que ele chama de “perda fixa”.
Além disso, ter uma reserva de emergência permite aproveitar oportunidades quando as ações estão descontadas.
Por fim, ele recomenda investir em empresas tradicionais, usando a estratégia “buy and hold” para o longo prazo.
A consistência e a disciplina são fundamentais nesse caminho.
Barsi acumulou bilhões de reais seguindo esses princípios, mostrando que qualquer pessoa pode fazer o mesmo com paciência e estratégia.
É importante destacar que cada investidor possui seu próprio perfil e objetivos.
As dicas do Barsi devem ser encaradas com bastante cuidado, pois você não é ele.
Na nossa consultoria de investimentos, também compartilhamos a filosofia do investimento a longo prazo.
Priorizamos a escolha de bons ativos, de valor e qualidade, de empresas sólidas e perenes.
Ajudamos nossos clientes a montar uma carteira sólida, com empresas boas pagadoras de dividendos, especialmente para aqueles que têm o objetivo de gerar renda passiva.
Sem sombra de dúvidas, as dicas do Barsi são válidas para todo investidor que busca o caminho do enriquecimento.
Agora, cabe a você começar a aplicar essas dicas no seu portfólio.
Invista com foco no longo prazo, mantenha a disciplina e, quem sabe, você pode alcançar resultados surpreendentes no mercado financeiro.
Se você se identificou com a filosofia do Luiz Barsi e deseja ajuda para montar uma carteira de dividendos, converse gratuitamente com um dos consultores de investimentos da GuiaInvest Wealth.
Eles podem te orientar na montagem de um portfólio com foco em renda passiva.
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Um abraço,
André Fogaça.
