Imagine transformar sua vida financeira e viver com uma renda passiva robusta e constante. 

Parece um sonho distante? Não para quem investe nas ações certas, com altos dividend yields (DY). 

Hoje, você vai descobrir como aproveitar os maiores DYs da Bolsa de Valores Brasileira (B3) e garantir que seu dinheiro trabalhe por você, enquanto você aproveita mais tempo livre e menos preocupações com o futuro financeiro.

Dividend Yield, ou DY, é um indicador fundamental que mostra quanto uma empresa paga em dividendos a seus acionistas em relação ao preço de suas ações. 

Em outras palavras, é a taxa de retorno do investimento apenas por meio dos dividendos. 

Para quem busca estabilidade e rendimentos regulares, as ações com altos DYs são uma excelente escolha.

Para calcular o DY, você pega o total de dividendos pagos por ação nos últimos 12 meses e divide pelo preço atual da ação. 

O resultado é expresso em porcentagem.

Por exemplo, se uma ação da Vale (VALE3) está cotada a R$ 100 e distribuiu R$ 10 em dividendos nos últimos 12 meses, o DY dela seria de 10%. 

Simples, né?

O DY é crucial porque te ajuda a identificar quais empresas estão te pagando mais para manter suas ações. 

Porém, é importante lembrar que um DY alto pode ser resultado de um preço de ação em queda, então, sempre olhe o contexto por trás dos números.

Investir em ações com altos dividendos é uma estratégia inteligente, especialmente em tempos de incerteza econômica. 

Mas é importante lembrar que há riscos. 

Além disso, a sustentabilidade do pagamento de dividendos é crucial. 

Uma empresa pode pagar altos dividendos por um tempo e depois reduzir drasticamente, afetando seus rendimentos futuros.

Empresas que distribuem bons dividendos geralmente têm lucros sólidos e modelos de negócios estáveis, o que é uma ótima notícia para investidores que querem minimizar riscos e maximizar ganhos. 

Neste artigo, você vai conhecer 8 ações de boas empresas com Dividend Yield atual acima de 10%. 

Vamos conhecer cada empresa, detalhando seu segmento e o motivo pelo qual se destacam no mercado. 

1. LEVE3 (Automóveis e Motocicletas)

Dividend Yield Atual: 18,0%

Segmento: Automóveis e Motocicletas

Se você está em busca de ações com um alto Dividend Yield, a LEVE3, da Mahle Metal Leve, é uma excelente opção. 

A empresa, que atua no setor de automóveis e motocicletas, apresenta um Dividend Yield de impressionantes 18,0%. 

Essa alta rentabilidade pode ser muito atrativa, especialmente se você busca maximizar sua renda passiva através de dividendos.

A Mahle Metal Leve tem mostrado um desempenho sólido e consistente no mercado brasileiro. 

Recentemente, a empresa divulgou um payout elevado, o que significa que ela distribui uma parte significativa dos seus lucros aos acionistas. 

Esse alto payout, no entanto, pode indicar que a empresa está retornando praticamente todo o seu lucro, deixando pouco espaço para reinvestimentos internos.

Nos últimos anos, a Mahle Metal Leve tem se destacado por seu crescimento contínuo e estabilidade financeira. 

2. CSMG3 (Água e Saneamento)

Dividend Yield Atual: 17,6%

Segmento: Água e Saneamento

A Copasa (CSMG3) é um verdadeiro destaque quando falamos de dividendos no mercado financeiro brasileiro. 

Com um Dividend Yield atual impressionante de 17,6%, a empresa se posiciona como uma das melhores opções para quem busca renda passiva sólida e constante.

Esse percentual robusto é um atrativo e tanto, especialmente considerando o cenário econômico atual. 

Um DY desse calibre indica que, para cada R$ 100 investidos, você pode esperar receber R$ 17,67 em dividendos anualmente, o que é excepcional.

Operando no setor de água e saneamento, a Copasa tem a vantagem de atuar em um segmento essencial e menos suscetível a crises econômicas. 

A empresa é responsável por fornecer água e tratar esgoto para milhões de pessoas em Minas Gerais, garantindo um fluxo de receita relativamente estável.

O payout da Copasa também é um indicador importante para os investidores. 

Embora o dado mais recente disponível indique um payout de aproximadamente 121%, este número pode variar conforme a política de dividendos da empresa e os resultados trimestrais. 

Esse percentual reflete a porção do lucro que a empresa distribui aos acionistas na forma de dividendos.

Além disso, a companhia continua investindo em infraestrutura e expansão dos serviços, o que deve sustentar e possivelmente aumentar a geração de caixa nos próximos anos. 

Com uma gestão eficiente e uma demanda constante pelos seus serviços, a Copasa está bem posicionada para manter um alto DY e entregar valor aos acionistas.

3. EVEN3 (Incorporações)

Dividend Yield Atual: 15,2%  

Segmento: Incorporações  

Com um Dividend Yield (DY) impressionante de 15,2%, a Even é uma das principais opções para quem busca renda passiva através de dividendos. 

Mas como essa empresa conseguiu atingir um DY tão alto? Vamos dar uma olhada mais de perto.

O mercado imobiliário tem seus altos e baixos, mas a Even tem se destacado com uma estratégia sólida de gestão e expansão. 

Esse desempenho se deve em grande parte ao aumento das vendas de imóveis, especialmente em São Paulo e Rio de Janeiro, onde a demanda por novas habitações continua robusta.

A Even tem adotado uma abordagem agressiva de aquisição de terrenos e desenvolvimento de novos projetos. 

Em 2024, a empresa anunciou a compra de quatro grandes terrenos em regiões estratégicas de São Paulo, visando novos lançamentos que prometem aumentar ainda mais seu lucro e, consequentemente, a distribuição de dividendos.

Além disso, a Even investiu fortemente em tecnologia para otimizar seus processos de construção, reduzindo custos e aumentando a eficiência. 

Essas iniciativas não só melhoram a margem de lucro como também fortalecem a confiança dos investidores na capacidade da empresa de gerar retornos consistentes.

O mercado imobiliário brasileiro tem mostrado sinais de recuperação, especialmente com a queda das taxas de juros. 

Esse cenário é altamente favorável para a Even, que está bem posicionada para capitalizar sobre essa tendência. 

A expectativa é que a empresa continue a apresentar bons resultados financeiros e mantenha um payout atraente para os investidores.

4. CURY3 (Incorporações)

Dividend Yield Atual: 14,5%

Segmento: Incorporações

Vamos conversar sobre uma das estrelas do setor de incorporações no mercado financeiro brasileiro: a CURY3, da Cury Construtora e Incorporadora S.A. 

Com um Dividend Yield (DY) atual de 14,5%, ela se destaca como uma opção interessante para quem busca uma boa renda passiva através de dividendos.

A Cury atua no desenvolvimento de imóveis comerciais, residenciais, condomínios e complexos habitacionais. 

Fundada em 1963 e sediada em São Paulo, a empresa tem uma longa trajetória no setor imobiliário, o que contribui para sua credibilidade e estabilidade no mercado.

Para entender o desempenho da Cury em termos de dividendos, é essencial analisar suas estratégias de crescimento e distribuição de lucros. 

Nos últimos anos, a Cury focou em expandir sua atuação no mercado residencial, aproveitando o aumento da demanda por habitação. 

Isso inclui a construção de empreendimentos voltados para a classe média, um segmento que tem mostrado resiliência mesmo em tempos de instabilidade econômica.

Além disso, a empresa tem adotado práticas de construção sustentável e eficiente, reduzindo custos e melhorando margens operacionais.

5. AGRO3 (Agricultura)

Dividend Yield Atual: 13,4%  

Segmento: Agricultura  

Quando falamos de dividendos generosos, a AGRO3, da BrasilAgro – Companhia Brasileira de Propriedades Agrícolas, é um destaque no setor de agricultura. 

Com um dividend yield atual impressionante de 13,4%, essa empresa tem atraído bastante atenção de investidores em busca de renda passiva robusta.

A BrasilAgro é uma das principais empresas do setor agrícola no Brasil, especializada em aquisição, desenvolvimento e exploração de propriedades agrícolas. 

Seu foco está na produção de grãos, cana-de-açúcar e outros produtos agrícolas. 

Mas o que realmente chama a atenção dos investidores são suas práticas de distribuição de dividendos.

Recentemente, a empresa anunciou um payout ratio acima de 100%, o que significa que está pagando mais em dividendos do que seu lucro líquido.

Esse alto payout ratio é um reflexo da política da empresa de recompensar generosamente seus acionistas, mesmo em tempos de lucro reduzido. 

Essa abordagem pode ser vista como arriscada, pois a empresa está distribuindo uma parte considerável de seus lucros. 

No entanto, a BrasilAgro tem conseguido manter essa prática através de uma gestão eficiente e um fluxo de caixa robusto, mesmo que isso signifique que os pagamentos de dividendos não estão completamente cobertos pelos ganhos.

O mercado agrícola brasileiro é conhecido por sua volatilidade, influenciada por fatores como condições climáticas e flutuações nos preços das commodities. 

No entanto, a BrasilAgro tem se posicionado bem para enfrentar esses desafios, investindo em tecnologia e práticas agrícolas sustentáveis que melhoram a produtividade e reduzem os custos operacionais.

Além disso, a BrasilAgro está constantemente explorando novas oportunidades de mercado, tanto nacional quanto internacionalmente. 

Isso inclui a expansão de suas operações para novos territórios e a diversificação de seus produtos agrícolas, o que pode trazer mais estabilidade e potencial de crescimento a longo prazo.

6. AURE3 (Energia Elétrica)

Dividend Yield Atual: 13,0%  

Segmento: Energia Elétrica  

A Auren Energia (AURE3) é uma das grandes players no setor de energia elétrica no Brasil. 

Com um Dividend Yield (DY) atual de 13,0%, a Auren se destaca como uma excelente opção para quem busca rendimento consistente em dividendos. 

Vamos dissecar um pouco mais essa empresa para entender por que ela é uma escolha tão sólida.

A Auren Energia é uma empresa diversificada no setor elétrico, atuando em geração, comercialização e distribuição de energia.

Recentemente, ela se destacou no mercado ao adquirir a Esfera Comercializadora de Energia Ltda., aumentando significativamente sua capacidade de atuação.

Em termos de dividendos, a Auren tem se mostrado bastante generosa. Em março de 2024, por exemplo, ela distribuiu dividendos que resultaram em um yield de 26,4%. 

Isso é excepcionalmente alto, refletindo uma estratégia agressiva de retorno ao acionista. 

No entanto, é importante notar que esses números podem ser inflados por eventos extraordinários, como distribuições especiais de dividendos. 

O setor de energia elétrica no Brasil é conhecido por sua estabilidade e previsibilidade, especialmente quando comparado a outros setores mais voláteis. 

A energia elétrica é um serviço essencial, o que garante uma demanda constante e robusta. 

Além disso, a regulamentação do setor proporciona um ambiente relativamente seguro para investimentos a longo prazo.

A Auren Energia, especificamente, tem mostrado uma resiliência admirável. Mesmo com as flutuações econômicas e desafios do mercado, a empresa tem mantido uma trajetória de crescimento. 

Isso pode ser visto em seus números recentes: apesar de uma leve queda no preço das ações ao longo do último ano, a empresa conseguiu manter um DY elevado, que é um dos principais atrativos para os investidores que buscam renda passiva.

Investir em Auren Energia não é apenas sobre os dividendos altos, mas também sobre a previsibilidade desses rendimentos. A empresa possui contratos de longo prazo para fornecimento de energia, o que garante uma receita estável.

 Além disso, a diversificação nas suas operações – abrangendo geração, distribuição e comercialização – ajuda a mitigar riscos e assegurar um fluxo de caixa contínuo.

7. BRAP4 (Minerais Metálicos)

Dividend Yield Atual: 12,5%

Segmento: Minerais Metálicos

Bradespar (BRAP4) é uma holding focada em investimentos no setor de minerais metálicos, com grande parte de seus ativos concentrados na Vale S.A. 

A empresa tem mantido um dividend yield robusto de 12,5% recentemente. 

A política de dividendos da Bradespar é influenciada diretamente pelo desempenho da Vale, que por sua vez é altamente dependente dos preços das commodities, especialmente do minério de ferro.

Nos últimos anos, os preços do minério de ferro têm mostrado alta volatilidade, impactando diretamente os dividendos pagos pela Bradespar. 

Outro fator crucial é a demanda global, especialmente da China, que é o maior consumidor mundial de minério de ferro. 

Qualquer mudança nas políticas de importação chinesas pode afetar significativamente os preços das commodities e, por extensão, os dividendos distribuídos pela Bradespar.

O payout ratio atual de 79% reflete a estratégia da empresa de retornar uma parte substancial de seus lucros aos acionistas, garantindo atratividade para quem busca rendimentos estáveis. 

Com um cenário global incerto e a dependência de preços de commodities, a BRAP4 continua sendo uma escolha interessante, mas que requer monitoramento atento.

8. GOAU4 (Siderurgia)

Dividend Yield Atual: 15,1%  

Segmento: Siderurgia  

A Metalúrgica Gerdau é uma das maiores siderúrgicas do Brasil. 

Quando se trata de dividendos, a Gerdau não brinca em serviço. 

Com um dividend yield atual impressionante de 15,1%, essa é uma ação que merece a sua atenção, especialmente se você está em busca de renda passiva robusta.

A siderurgia é um setor fundamental para a economia, fornecendo aço e outros produtos metálicos essenciais para a construção civil, automotiva, e várias outras indústrias. 

No caso da Gerdau, a empresa se destaca por sua capacidade de adaptação e inovação, mantendo-se competitiva mesmo em tempos de volatilidade econômica.

A Gerdau tem um histórico sólido de pagamento de dividendos, indicando que a empresa distribui uma parte significativa de seus lucros aos acionistas, mas ainda retém o suficiente para reinvestir no negócio e assegurar crescimento futuro.

Investir em ações de alta dividend yield como a GOAU4 pode ser uma excelente maneira de aumentar sua renda passiva, mas é crucial olhar além dos números e entender a saúde financeira da empresa. 

No caso da Gerdau, a empresa tem mostrado resiliência e capacidade de adaptação, o que é promissor para investidores de longo prazo.

Conclusão

Para resumir, exploramos a importância de ações que oferecem dividend yields elevados, discutindo como essas podem ser vantajosas para quem busca uma fonte de renda passiva consistente. 

Analisamos diferentes setores e a relevância do dividend yield como um indicador financeiro essencial.

Investir em ações com alto dividend yield é uma estratégia eficaz, especialmente para investidores que já acumularam um patrimônio significativo e desejam diversificar suas fontes de rendimento. 

No entanto, é crucial entender que um alto dividend yield não deve ser o único critério para a escolha de investimentos. 

Outros fatores como a estabilidade financeira da empresa, suas políticas de distribuição de lucros e o contexto econômico em que ela opera são igualmente importantes.

Ao adotar essa estratégia, você pode maximizar seus retornos e mitigar riscos, garantindo uma carteira de investimentos mais robusta e sustentável. 

Este cuidado na análise das empresas e seus dividendos é fundamental para tomar decisões de investimento mais seguras e lucrativas.

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