João é um empresário de sucesso no ramo da construção civil, com um patrimônio de R$ 3,3 milhões, dos quais R$ 3 milhões estão imobilizados em imóveis comerciais.

Ele sonha em viver de renda passiva, mas enfrenta dificuldades com uma carteira financeira mal diversificada. Atualmente, 60% está alocado em renda fixa e 17% em COEs. 

Embora reconheça as vantagens da consultoria GuiaInvest, como cashback e ausência de conflito de interesses, hesita em trocar de assessoria por causa da relação pessoal com sua atual assessora na corretora, uma amiga de longa data.

Agora, ele precisa decidir entre o vínculo afetivo e seu futuro financeiro.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos ao conversar com o João foi reconhecer e validar sua preocupação.

Sabemos o quanto é difícil tomar uma decisão que envolve uma relação pessoal, especialmente com alguém em quem ele confia e conhece há tanto tempo. 

Mostramos a ele que entendemos o valor de manter esses vínculos e o quanto isso merece respeito. 

No entanto, também trouxemos uma reflexão importante para o João: quando o assunto é o futuro da sua família e a tranquilidade financeira que ele tanto deseja, será que o fator emocional deveria ser o principal critério na tomada de decisão?

Ao longo de sua trajetória, João construiu um patrimônio sólido no ramo da construção civil, fruto de muito esforço e escolhas acertadas.

Ele já estava no ponto em que viver de renda passiva se tornava o próximo grande passo. 

Foi então que destacamos um ponto crucial: sua carteira, com 60% em renda fixa e 17% em COEs, estava estruturada de maneira que o caminho para a liberdade financeira poderia ser mais longo e arriscado do que o necessário.

Fomos transparentes ao explicar que os COEs, por exemplo, são produtos conhecidos por oferecerem altas comissões aos assessores, mas que os retornos para o investidor nem sempre justificam o risco.

Citamos um estudo da FGV que mostrou que muitos COEs analisados ofereciam retornos baixos ou nulos. 

Perguntamos diretamente a ele: será que essa estratégia estava realmente ajudando a alcançar seus objetivos ou apenas prolongando o caminho?

Reforçamos que, na GuiaInvest, nossa consultoria é completamente imparcial e livre de conflitos de interesse.

João soube que não recebemos comissões por produtos financeiros, o que nos permite recomendar apenas o que é melhor para ele.

Com a nossa expertise, poderíamos diversificar sua carteira de forma mais estratégica, essencial para quem tem como objetivo viver de renda passiva, como ele.

Apresentamos a ele as nossas carteiras focadas em geração de renda, que oferecem acesso a ativos com pagamento regular de dividendos de alta qualidade, ajudando a construir o fluxo de caixa necessário para garantir a tranquilidade financeira que ele tanto busca.

Fomos além: mostramos a João que manter uma amizade forte não precisa estar atrelado à gestão dos seus investimentos.

Explicamos que, muitas vezes, separar essas duas coisas é a decisão mais inteligente para o futuro do seu patrimônio. 

Sugerimos que ele considerasse o desconforto que poderia surgir caso os investimentos não saíssem como esperado, e como ele poderia hesitar em questionar ou confrontar sua amiga por medo de gerar mal-estar.

Também trouxemos uma perspectiva inversa: será que, se as posições fossem trocadas, sua amiga manteria a relação profissional, sabendo que poderia encontrar um serviço mais imparcial e focado exclusivamente no crescimento do seu patrimônio?

Com isso, mostramos a João que uma verdadeira amizade se fortalece quando cada um busca o que é melhor para si, sem peso ou culpa. 

E mais: ao optar por uma consultoria imparcial como a nossa, ele poderia demonstrar para sua amiga que a decisão foi baseada em princípios, pensando no futuro financeiro de sua família.

Nenhum ressentimento seria necessário – pelo contrário, a amizade poderia sair ainda mais forte dessa experiência.

Por fim, deixamos a pergunta crucial no ar: até quando João iria negligenciar a possibilidade de uma aposentadoria tranquila em prol de um vínculo emocional? 

Deixamos claro que, se ele escolhesse seguir com a GuiaInvest, poderia manter o vínculo pessoal com sua amiga, sabendo que seu patrimônio estaria em mãos de especialistas comprometidos exclusivamente com seus interesses e resultados.

Essa abordagem nos permitiu não apenas respeitar os sentimentos de João, mas também guiá-lo para uma decisão mais segura e estratégica para seu futuro financeiro.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.