Leandro, de 35 anos, é autônomo em instalações elétricas e acompanha o GuiaInvest. Seu principal objetivo com os investimentos é se aposentar cedo.

Sua carteira é agressiva, com 80% em ações, 15% em fundos imobiliários e o restante em renda fixa, totalizando cerca de 1 milhão de reais investidos.

Ele tem dificuldade em fazer aportes mensais consistentes devido à sua rotina agitada, mas planeja investir 5.000 reais por mês se conseguir organizar melhor seu tempo. 

Como trabalha até tarde, não consegue acompanhar o mercado como gostaria, o que é uma de suas maiores dificuldades.

Apesar de gostar de ter controle sobre seus investimentos e estar confiante na sua carteira de 32 ações, ele hesitou quanto ao custo da consultoria, questionando se realmente valeria a pena.

O retorno de sua carteira foi de 12% nos últimos 12 meses.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer a preocupação do Leandro em relação ao valor da consultoria do GuiaInvest.

Sabemos que é comum se perguntar se o custo realmente vale a pena, especialmente quando ele já sente que está indo bem por conta própria. 

Inclusive, fizemos questão de elogiar sua carteira diversificada e o retorno positivo que ele já conquistou.

Sabemos o quanto isso é desafiador, ainda mais com a rotina intensa que ele tem como autônomo.

Depois, levamos a conversa para uma análise mais detalhada. Apesar de o Leandro estar fazendo um ótimo trabalho, lembramos que até os investidores mais experientes, como ele, às vezes deixam passar algumas oportunidades. 

Para ilustrar, usamos um exemplo claro: apesar de ele ter alcançado um retorno de 12% em 12 meses, o que é bom, será que esse retorno está realmente aproveitando todo o potencial do seu patrimônio?

E será que sua carteira está protegida contra crises ou mudanças inesperadas no mercado?

Em seguida, destacamos um ponto importante: a capacidade que o Leandro tem de aportar R$ 5 mil por mês.

Fizemos questão de reforçar como isso é impressionante e que poucos conseguem manter essa disciplina.

Explicamos que, com aportes assim, podemos criar uma estratégia de investimentos robusta, acelerando seus objetivos de aposentadoria antecipada. 

Com uma carteira bem ajustada e otimizada ao longo do tempo, mostramos que ele pode alcançar um crescimento ainda maior do patrimônio, sem precisar ficar monitorando o mercado ou analisando suas 32 ações diariamente.

Em nosso argumento, deixamos claro que o nosso papel é potencializar essa capacidade incrível que o Leandro já tem de investir. 

Desenvolvemos uma estratégia personalizada, alinhando seus aportes mensais com um portfólio diversificado e focado na sua meta de aposentadoria.

Explicamos que com a nossa consultoria ele teria a tranquilidade de saber que cada real investido estaria sendo direcionado estrategicamente, maximizando o retorno e minimizando os riscos.

Apresentamos também dados concretos para reforçar o valor da nossa consultoria. Mostramos que estudos indicam que consultores qualificados podem adicionar cerca de 3% ao retorno anual de uma carteira. 

Em uma carteira como a dele, com cerca de 1 milhão de reais, isso significaria um aumento de R$ 30 mil por ano, cobrindo mais do que o custo da consultoria.

Esse ponto foi essencial para que ele percebesse que o investimento no nosso serviço se pagaria rapidamente e ainda geraria ganhos adicionais ao longo do tempo.

Além disso, reforçamos que nossa empresa trabalha com o modelo “fee only”, o que significa que não recebemos comissões sobre produtos financeiros.

Isso garantiu ao Leandro que todas as nossas recomendações estariam totalmente alinhadas aos seus objetivos, sem nenhum conflito de interesse.

Também abordamos a questão de custos ocultos que ele poderia estar enfrentando, como impostos excessivos e movimentações financeiras que geram taxas desnecessárias.

Nossa equipe se dedica a otimizar a estratégia tributária do cliente, e explicamos que uma gestão eficaz pode impactar até 30% no valor final do patrimônio a longo prazo.

Tocamos em um ponto pessoal e muito importante para o Leandro: seu tempo limitado. Sabemos que, como autônomo, ele já tem uma rotina intensa e, por isso, monitorar seus investimentos poderia ser uma tarefa exaustiva. 

Explicamos que nossa consultoria não só otimizaria sua carteira, mas também traria mais tranquilidade para que ele pudesse aproveitar a vida, enquanto nós cuidamos do seu futuro financeiro.

Por fim, falamos sobre a preocupação dele com o controle sobre seus investimentos. Entendemos que ele valoriza estar no comando, então deixamos claro que a nossa consultoria seria uma parceria. 

Reafirmamos que ele teria a palavra final em todas as decisões e que nosso papel seria fornecer análises, opções e estratégias com base nos seus objetivos.

Ele continuaria no comando, mas agora com o apoio de uma equipe de especialistas, tendo acesso a informações detalhadas para tomar decisões ainda mais embasadas.

Para garantir ainda mais transparência, mencionamos que oferecemos um aplicativo exclusivo onde ele pode acompanhar, em tempo real, a composição e desempenho da sua carteira, sem a necessidade de buscar informações em várias fontes.

Isso traria ainda mais controle e segurança para o Leandro.

Concluímos nossa abordagem deixando claro que a consultoria não só lhe traria benefícios financeiros, mas também uma paz de espírito inestimável, com mais tempo para ele focar no que realmente importa: sua qualidade de vida e o futuro que está construindo.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.