Gilmar, professor universitário do Instituto Federal, deseja aumentar seus rendimentos sem precisar monitorar o mercado constantemente.

Ele possui uma carteira de R$ 600 mil, mas enfrenta a falta de tempo e conhecimento para gerenciar seus investimentos de forma eficiente, o que compromete análises mais detalhadas. 

Apesar de seu perfil conservador, sua carteira está fortemente concentrada em ações de diversas empresas e setores, o que gera insegurança.

Algumas dessas ações estão em prejuízo, e ele hesita em vendê-las, na esperança de uma recuperação futura. 

No entanto, essa estratégia não está alinhada com seu perfil conservador, nem com sua necessidade de uma estrutura de investimentos mais organizada.

Gilmar busca uma solução que lhe permita focar em suas atividades profissionais, sem se preocupar com a volatilidade do mercado.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi entender completamente a situação do Gilmar.

Ele não estava sozinho em suas preocupações, pois é muito comum que profissionais com uma rotina intensa e diversas responsabilidades acabem se sentindo sobrecarregados ao tentar administrar seus investimentos no pouco tempo livre que têm.

Quando Gilmar nos relatou sua carteira focada em ações e a insegurança crescente devido aos prejuízos, vimos que era o momento certo para ajustar a rota, direcionando para uma estratégia mais adequada ao seu perfil conservador e às suas necessidades específicas.

Reforçamos para o Gilmar que manter ações que estão no prejuízo, na esperança de uma recuperação futura, pode não ser o melhor caminho para ele.

Sabemos que, em algumas situações, o mercado se recupera, mas isso depende muito dos ativos em questão. 

Algumas dessas ações poderiam continuar comprometendo o desempenho de sua carteira, gerando mais ansiedade do que resultados positivos.

E, convenhamos, ninguém precisa desse tipo de estresse, especialmente quando o objetivo é construir um patrimônio sólido e estável para o futuro.

Analisamos também outros pontos importantes em sua carteira.

Mantê-la com R$ 600 mil expostos a ações voláteis, sem uma estratégia clara e eficiente, seria como deixar seu dinheiro vulnerável às oscilações do mercado.

O tempo que Gilmar poderia perder esperando a recuperação dessas ações poderia custar caro. Se uma ação continua em queda, o prejuízo se agrava e a possibilidade de recuperação se torna ainda mais remota.

Para deixar claro o impacto disso, mostramos a ele que, se essas ações desvalorizassem mais 10%, por exemplo, ele perderia R$ 60 mil.

E se as ações continuassem caindo, quanto tempo ele teria que esperar para recuperar esse valor?

Relembramos Gilmar que, no mundo dos investimentos, cada perda aumenta a dificuldade da recuperação.

Uma queda de 10% exige um ganho de 11,1% para voltar ao mesmo patamar, enquanto uma queda de 20% demandaria um retorno de 25%.

Isso exigiria um grande esforço de recuperação, quando o dinheiro poderia estar alocado em uma carteira mais equilibrada, com risco controlado e retorno ajustado ao perfil conservador dele.

Observamos também que a carteira de Gilmar, concentrada em ações de diversos setores, não estava realmente diversificada de forma eficaz.

Explicamos que uma diversificação desordenada, sem uma estratégia de longo prazo, pode resultar no oposto do esperado.

No caso dele, essa concentração em ações estava desalinhada com seu perfil conservador, o que aumentava sua insegurança e o expunha a riscos que não estavam de acordo com seus objetivos.

Com a consultoria da GuiaInvest, fizemos uma análise detalhada de cada ativo de sua carteira, equilibrando diferentes classes de investimentos, como renda fixa de alta qualidade e fundos imobiliários.

Nosso objetivo era minimizar o risco sem sacrificar o crescimento do patrimônio dele. 

A estrutura desordenada anterior o expunha a riscos elevados sem a devida compensação em termos de retorno.

O que oferecemos a Gilmar foi exatamente o que ele procurava:

uma estrutura de investimentos organizada, personalizada para o seu perfil conservador e, o mais importante, que permitisse a ele focar em sua carreira sem precisar monitorar o mercado diariamente.

Nossa equipe de consultores altamente qualificada se dedicou a criar uma carteira alinhada com seu perfil, onde a volatilidade e o risco eram minimizados, sem abrir mão de boas oportunidades de crescimento.

Trabalhamos com uma filosofia de investimentos de longo prazo e, ao contrário de muitas assessorias, não incentivamos o giro excessivo da carteira, o que protegeu ainda mais seu patrimônio.

Uma das grandes vantagens que apresentamos a Gilmar foi o fato de não recebermos comissões sobre os produtos recomendados.

Todo o trabalho foi feito com foco total nos interesses dele, sem qualquer conflito de interesses.

Além disso, oferecemos reuniões mensais para avaliar o desempenho de sua carteira e sugerir eventuais ajustes, garantindo que suas metas fossem sempre o nosso norte.

Perguntamos a Gilmar:

como seria sua vida se ele pudesse deixar a gestão de seus investimentos nas mãos de quem realmente entende do assunto, enquanto se dedicava plenamente às suas atividades como professor? 

A tranquilidade de saber que seu dinheiro estava bem aplicado, seguindo uma estratégia sólida e consistente, era o que ele precisava – e foi exatamente isso que entregamos a ele.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.