João, um investidor autônomo com uma carteira de R$ 150 mil, sempre acreditou na importância de ter controle sobre seus investimentos.

Durante anos, ele manteve seus investimentos em uma corretora esperando um dia receber algum tipo de orientação mais personalizada. 

No entanto, o apoio nunca veio.

Cansado de sentir que estava navegando sozinho em um mar de opções de investimentos, ele decidiu transferir seus fundos para outra corretora, acreditando que lá encontraria um acompanhamento mais próximo e estratégico.

No momento da migração, o assessor da antiga corretora finalmente entrou em contato, mas foi tarde demais.

João desabafou, explicando que sentia como se sua carteira tivesse sido esquecida.

“Eu nunca recebi o suporte adequado,” disse ele. “Sempre pareceu que minha carteira não era uma prioridade.”

Apesar de agora considerar os serviços de consultoria da GuiaInvest Wealth, ele não consegue afastar o receio de ser negligenciado novamente.

O medo de cair na mesma situação, sem o suporte e a orientação necessários, faz João hesitar. 

Ele anseia por uma experiência diferente, por uma equipe que realmente entenda suas preocupações e esteja ao seu lado para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros.

Como ajudamos este cliente

Nós, da GuiaInvest Wealth, entendemos perfeitamente a frustração que o João sentiu.

Ele tomou a decisão certa ao buscar orientação, especialmente após sentir que estava sendo deixado de lado por instituições que deveriam cuidar dos seus interesses. 

Sabemos que não é fácil passar por isso, e é completamente compreensível que ele esteja receoso em relação à possibilidade de vivenciar a mesma situação novamente.

Afinal, ninguém quer se sentir esquecido ou negligenciado, especialmente quando se trata de algo tão importante quanto o seu patrimônio e o futuro financeiro da sua família.

Infelizmente, o que o João passou é mais comum do que parece.

Muitas instituições financeiras priorizam investidores com carteiras maiores ou focam em produtos que lhes rendem comissões mais altas, deixando de lado clientes que, como ele, buscam orientação personalizada e verdadeira. 

A dura realidade é que, muitas vezes, o assessor de investimentos abandona o cliente que não gera receita suficiente, ou seja, que possui um patrimônio considerado baixo, como é o caso do João com uma carteira de R$ 150 mil.

Esse tipo de prática, porém, não é apenas inadequada; ela vai contra a lógica de um bom planejamento financeiro, que deve ser fundamentado em uma relação de confiança e no alinhamento com os objetivos do cliente. 

Foi aí que mostramos ao João como a GuiaInvest Wealth é diferente e como podemos garantir que ele não passe por essa situação novamente.

Na GuiaInvest Wealth, adotamos um modelo de consultoria conhecido como “fee-only”. Isso significa que não ganhamos comissões sobre as carteiras recomendadas.

Na gestão de ativos, somos remunerados exclusivamente pelos nossos clientes, através de uma taxa fixa ou percentual sobre o patrimônio gerido, dependendo do valor total investido. 

Esse modelo elimina qualquer conflito nas recomendações de investimentos.

Nosso único foco é maximizar o crescimento do patrimônio dos nossos clientes, pois nossos interesses estão 100% alinhados com os deles.

Ao contrário dos bancos e corretoras tradicionais, onde o assessor muitas vezes está mais preocupado com a própria comissão, nosso compromisso é com o cliente e com a construção de uma carteira realmente alinhada aos seus sonhos e necessidades.

Além disso, nossa metodologia de trabalho é baseada em sete áreas fundamentais para o sucesso nos investimentos:

1. planejamento financeiro;
2. alocação de ativos;
3. seleção de ativos;
4. rebalanceamento sistemático;
5. comportamento do investidor;
6. gerenciamento de custos;
7. planejamento tributário.

Cada uma dessas áreas é abordada de maneira sistemática e com base em dados sólidos e comprovados. 

Estudos mostram que uma carteira bem balanceada e diversificada tende a ser menos volátil e menos suscetível a perdas significativas, é saber usar a volatilidade para lucrar no mercado.

Segundo a Vanguard, em períodos de 3, 5 e 10 anos, fundos com alocação estratégica apresentaram retornos superiores em comparação com fundos que tentam prever movimentos de curto prazo.

Ou seja, nossa abordagem não é baseada em achismos, mas em estratégias comprovadas que visam o crescimento consistente do patrimônio dos nossos clientes.

Para garantir que nossos clientes nunca mais se sintam negligenciados, limitamos em 60 o número de clientes que cada consultor atende.

Com isso, conseguimos oferecer um serviço altamente personalizado e eficiente.

Não se trata apenas de criar uma carteira de investimentos, mas de construir uma relação de longo prazo.

Proporcionamos reuniões mensais online, de pelo menos 1 hora, para discutir a carteira do cliente, o andamento dos investimentos, e ajustar a estratégia sempre que necessário.

Isso é fundamental para manter a carteira alinhada aos objetivos do cliente e às mudanças do mercado.

Além disso, oferecemos contato direto com o consultor, inclusive via WhatsApp, para que o cliente possa tirar dúvidas ou receber orientações sempre que precisar.

Trimestralmente, realizamos eventos online exclusivos, onde ele pode se atualizar sobre as tendências do mercado e entender as perspectivas futuras com base na visão da nossa equipe de especialistas.

Sabemos que confiar novamente pode ser um desafio, especialmente após ter passado por uma experiência de descaso.

Mas é importante considerar os fatos: continuar com uma abordagem que já provou ser ineficaz é uma decisão que pode custar caro a longo prazo. 

Um estudo da Vanguard estima que consultores de investimentos podem adicionar cerca de 3% de retorno adicional ao portfólio de seus clientes anualmente, sendo metade desse valor atribuída ao aconselhamento comportamental.

Ou seja, ter um consultor ao lado, que entende as necessidades do cliente e trabalha de forma ativa, pode ser a diferença entre alcançar ou não os seus objetivos financeiros.

Então, perguntamos para o João:

faz sentido continuar na incerteza, sem saber se a carteira está realmente no melhor caminho, ou dar uma nova chance a um serviço que coloca o cliente em primeiro lugar?

Até quando o medo de ser negligenciado vai impedir a conquista da tranquilidade financeira tão desejada?