Tarcísio, 70 anos, é um aposentado com patrimônio elevado, composto por uma carteira de R$ 5 milhões, incluindo R$ 1,5 milhão em ações da Petrobras, um apartamento em Miami avaliado em US$ 800 mil e uma área rural estimada em R$ 6 milhões.

Com experiência no mercado brasileiro, deseja explorar o mercado americano, mas de forma cautelosa, limitando o investimento inicial a R$ 100 mil.

Possui apego emocional às ações da Petrobras, recebidas ao longo de sua carreira, e evita riscos devido à idade avançada e à dificuldade em recuperar eventuais perdas.

Embora compreenda o valor da consultoria, não se sente à vontade para pagar por esse serviço, pois sempre contou com apoio gratuito de bancos e corretoras, o que tem dificultado a evolução para esse modelo.

Suas decisões de investimento são sempre tomadas em conjunto com o filho, que considera mais experiente.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer a trajetória inspiradora do Tarcísio.

Construir um patrimônio sólido como o dele exige inteligência, dedicação e um cuidado raro com o futuro e o legado familiar.

Antes de qualquer recomendação, deixamos claro que valorizamos profundamente o trabalho e as decisões que ele tomou ao longo da vida, sempre buscando reforçar sua confiança no processo.

A partir daí, destacamos como nossa consultoria pode trazer mais eficiência e segurança para o patrimônio que ele já construiu, respeitando suas preferências, objetivos e a base sólida que criou.

Ao abordarmos sua hesitação em contratar um serviço pago, comparado ao apoio gratuito de bancos e corretoras, mostramos como o “gratuito” muitas vezes carrega custos ocultos, como taxas ou decisões que não priorizam seus interesses.

Fizemos questão de explicar que, mesmo sem perceber, ele poderia estar pagando caro em escolhas que limitam o potencial da sua carteira.

Reforçamos nosso modelo independente, totalmente isento de comissões ou vínculos com produtos financeiros. 

Para exemplificar, apresentamos um cálculo claro: 

enquanto as assessorias tradicionais poderiam custar cerca de R$ 65 mil por ano em uma carteira de R$ 5 milhões, nosso modelo reduziria esse custo para R$ 30 mil ao ano, além de devolver comissões via cashback.

Essa transparência e alinhamento com seus interesses serviram para dissipar qualquer dúvida sobre o real valor da nossa consultoria.

Quando falamos sobre sua posição nas ações da Petrobras, reconhecemos o valor emocional que esses ativos têm para ele, como um reflexo de sua dedicação profissional.

Contudo, mostramos como a concentração de 30% da carteira em um único ativo representa um risco significativo, mesmo em uma empresa sólida.

Propusemos uma abordagem estratégica:

diversificar a carteira de maneira cautelosa, respeitando seu apego às ações enquanto reduzimos os riscos e aumentamos a segurança do seu patrimônio.

Para o interesse de Tarcísio em explorar o mercado americano, enfatizamos como poderíamos ajudá-lo a investir os R$ 100 mil iniciais de forma segura e alinhada ao seu perfil conservador.

Explicamos nossa parceria com corretoras nos EUA e como isso facilitaria o acesso a ativos de alta qualidade, além de oferecer suporte tributário para garantir eficiência fiscal e tranquilidade no processo.

Sobre a blindagem patrimonial, reconhecemos que seus bens imobilizados, como o apartamento em Miami e a área rural de R$ 6 milhões, demandam uma estratégia específica.

Apresentamos uma solução para proteger esses ativos contra riscos, enquanto trabalhamos em um planejamento sucessório robusto que assegurasse a transição fluida do patrimônio, respeitando seus desejos e minimizando tributações.

Além disso, abordamos a importância de otimizar a carga tributária sobre investimentos e bens, mostrando como uma gestão cuidadosa pode melhorar os resultados financeiros sem aumentar os riscos.

Essa estratégia foi apresentada como uma forma prática de preservar e expandir seu patrimônio.

Por fim, destacamos o valor da relação que ele mantém com seu filho nas decisões financeiras.

Propusemos uma reunião exploratória para garantir que ambos se sentissem seguros com os detalhes do plano, reforçando nosso papel como uma extensão confiável da família.

Encerramos reforçando que tudo o que Tarcísio construiu merece ser cuidado com a máxima atenção.

Nosso objetivo foi mostrar que, com a parceria da GuiaInvest, sua carteira estará protegida contra riscos de concentração, otimizada para diversificação e preparada para uma sucessão bem planejada, garantindo o futuro que ele merece.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.