Márcio queria formar uma carteira que gerasse R$ 25 mil mensais de renda passiva.
Para saber como andavam seus investimentos, ele agendou uma reunião com um de nossos consultores e obteve um plano de investimentos gratuito.
Sua carteira não entregava resultados satisfatórios e não estava posicionada para a geração de renda.
Felizmente, com o aconselhamento individual da consultoria, Márcio conseguiu ajustar seus investimentos a tempo.
→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.
Carteira com Assessoria
Márcio é um funcionário público que está planejando se aposentar em breve e pretende fazer uma retirada mensal de R$ 25 mil dos seus investimentos.
Logo na primeira reunião para montar um plano de investimentos gratuito, vimos vários problemas na sua carteira:
COEs travados até 2026, ações que acumularam prejuízos após a entrada nos IPOs de 2021, excesso de diversificação, sendo muitos ativos correlacionados.
Ou seja, além da falta de liquidez e do mau desempenho, a diversificação que ele possuía em sua carteira não foi eficiente para mitigar os riscos.
O caso do Márcio é bastante comum. Problemas como esses são vistos diariamente entre nossos consultores.
→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.
Carteira com Consultoria
Depois de identificado os problemas, Márcio decidiu montar uma carteira geradora de renda com o auxílio do consultor de investimentos.
De perfil moderado, sua nova carteira agora conta com 30% do patrimônio em liquidez, 15% em bonds no exterior que pagam cupons semestrais, 25% em títulos públicos brasileiros que pagam cupons, 15% em ações que pagam dividendos e 15% em fundos imobiliários.
Para cada fatia, ele e o consultor contaram com o auxílio da equipe de research específica até chegarem aos ativos ideais na carteira final.
E o melhor: Márcio se posicionou a tempo de se aproveitar do movimento de queda das taxas de juros no Brasil, o que certamente vai ajudar a sua carteira a desempenhar bem daqui para frente.
Os resultados
Márcio se tornou cliente da GuiaInvest Wealth e agora está mais tranquilo por trabalhar com a ajuda de um profissional financeiro sem conflito de interesses.
Com uma estratégia personalizada, reuniões mensais com o consultor e relatórios de desempenho, Márcio tem uma imagem clara de onde está e para onde está indo.
Agora, ele está no caminho certo e com a carteira certa para atingir seu objetivo, além de se sentir fortalecido em suas decisões.
Apesar de ter se tornado cliente da GuiaInvest Wealth, Márcio obteve um plano de investimentos gratuitamente após ter agendado uma reunião com um de nossos consultores.
Quer saber como estão seus investimentos? Receba um Plano de Investimentos Gratuito da sua carteira você também.
