Como bom investidor, você deve estar constantemente buscando melhorar o resultado da carteira, aumentar os lucros e diminuir o risco e a volatilidade do portfólio.

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Mas na correria do dia-a-dia sua carteira de investimento pode acabar ficando em segundo plano e se afastando da alocação ideal.

Se isso acontecer, é muito provável que você esteja tendo prejuízo com investimentos esse ano.

Não basta fazer uma boa pesquisa, alocar os recursos em uma carteira diversificada se não acompanhar seus investimentos.

Mesmo se ela for a carteira de investimentos ideal para seu perfil e objetivos, com os meses, a conjuntura econômica muda, os produtos oscilam e o que antes proporcionava um bom resultado já não apresenta mais.

Você precisa buscar formas de melhorar a rentabilidade da carteira e mantê-la sempre atualizada.

Seguir alguns passos básicos pode ser a diferença entre sucesso e fracasso de um portfólio.

Saiba como melhorar o resultado da carteira de modo simples.

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Reequilíbrar o portfólio continuamente

Depois de montar a carteira conforme sua tolerância ao risco e objetivos é importante continuar ajustando a carteira de acordo com:

• Alocação de ativos ideal (perfil de investidor + objetivos);
• As condições de mercado (busca de oportunidades);
• Mudança nas perspectivas do investimento;
• Mudança nos seus objetivos. 

Com o tempo, é normal que a carteira se afaste de suas porcentagens originais de classe de ativos, por isso, será necessário fazer o rebalanceamento.

Com as oscilações do mercado e da economia mundial, o desempenho de cada classe de ativos vai variar.

É natural que depois de algum tempo o percentual de alocação inicial de cada investimento tenha mudado e afete não só os retornos, mas também o nível de risco.

Por exemplo, uma carteira 50/50 de ações e renda fixa pode facilmente se tornar um mix de ações para títulos de 60/40 após uma próspera recuperação do mercado de ações. 

Para um investidor mais conservador, esse pequeno aumento na porcentagem de renda variável no portfólio pode ser prejudicial.

Por isso, de tempos em tempos, é preciso reequilibrar a carteira e colocá-la de volta à sua alocação original.

O rebalanceamento pode melhorar o desempenho da carteira e retornar o portfólio ao seu nível original de tolerância ao risco.

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Estar atento às oportunidades do mercado

Para melhorar o resultado da carteira é preciso estar atento às oportunidades do mercado, adotando um processo mais dinâmico para a alocação de ativos.

Isso não quer dizer negociação de curto prazo! Mas sim, aproveitar as condições do mercado para comprar bons ativos com desconto, pensando no longo prazo.

Significa estar atento ao ciclo econômico e ao sentimento dos investidores. É o famoso “comprar na baixa e vender na alta”.

Aumentar a flexibilidade de alocação de ativos 

Muitos investidores dependem de um número limitado de ativos enquanto constroem seus portfólios e acham que isso representa diversificação. 

A dependência de poucas duas classes de ativos pode significar a perda de uma série de oportunidades de investimentos em potencial.

Existem alternativas de investimentos que nem sempre estão no radar do investidor individual amador.

Uma maneira de melhorar a rentabilidade da carteira é pesquisar outras fontes de retorno para introduzir uma maior diversidade.

Os investimentos alternativos podem fornecer uma rica veia de retornos potenciais que podem melhorar os resultados esperados do portfólio. 

Produtos como private equity, ativos reais, criptomoedas e crédito oferecem baixa correlação com mercados e maior diversificação.

Existem muitos tipos diferentes de estratégias alternativas que podem ser acessadas nos mercados globais, mas identificar aqueles que podem ser lucrativos e o momento correto de investir é o desafio a ser superado.

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Controlar os custos

Para melhorar o resultado da carteira também é preciso monitorar continuamente os gastos. Isso inclui impostos, taxas de administração e custo de oportunidade.

As comissões pagas ao assessor de investimentos também prejudicam a rentabilidade da sua carteira como um todo e por vários motivos.

Gerenciar as emoções

Melhorar o resultado da carteira inclui ter um plano de investimento bem pensado, alocação adequada de ativos, gestão fiscal e de custos, reequilíbrio e a disciplina para manter a estratégia mesmo nos momentos mais difíceis.

Uma das maiores dificuldades dos investidores é permanecerem calmos durante os períodos de volatilidade do mercado.

As finanças comportamentais possuem um impacto imenso nas decisões de investimentos.

São nos momentos de turbulência que os investidores costumam cometer erros, às vezes bem caros, que os distanciam dos seus objetivos.

Aquele investidor que consegue controlar as emoções e evitar os vieses, já está a frente.

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Os consultores melhoram o desempenho do portfólio

Os investidores que contratam um profissional sem conflito de interesses para ajudar nos investimentos obtêm melhores resultados. 

Os consultores de investimentos tendem a reduzir os riscos e aumentar o retorno da carteira em relação aos clientes que gerenciam seus próprios investimentos.

Segundo relatório da Vanguard Research, um bom consultor é capaz de melhorar o resultado da carteira do cliente em três pontos percentuais que se dividem em:

Controlar o comportamento do cliente (1,5%)

O Behavioral Coaching é uma forma de ajudar os clientes a permanecerem calmos durante os períodos de volatilidade do mercado e atentar-se à alocação de ativos. 

Um bom consultor aplica esse pilar para ajudar o cliente a manter o curso e continuar no caminho certo até mesmo durante as recessões do mercado.

Gestão tributária eficiente (0,60%)

Um bom consultor de investimentos auxilia o cliente a minimizar os custos tributários para melhorar o retorno total da carteira.

Mantendo os custos baixos (0,50%)

Com a ajuda de um consultor de investimentos você tem a possibilidade de escolher investimentos com baixo custo e não se ater em investir somente através de fundos. 

Com isso, pode reduzir custos de corretagem, taxa de administração, taxa de performance, etc.

Reequilíbrio (0,40%)

O consultor de investimentos te informa sobre o rebalanceamento da carteira e está sempre atento às eventuais oportunidades do mercado.

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Benefícios da consultoria de investimentos

Se está preocupado com o fato de seu portfólio não ter sido revisado, você não tem tempo para monitorar e reequilibrar seus investimentos e quer melhorar o resultado da carteira de modo simples, entre em contato com a GuiaInvest Wealth.

Você pode até achar que é melhor investir por conta própria. Ninguém é obrigado a contratar um consultor de investimentos, mas há certos benefícios que valem à pena:

Economia de tempo

Trabalhar com um consultor significa que você não precisa fazer tanta pesquisa sobre diferentes investimentos e estratégias de investimento. 

Você pode confiar no conselho de seu consultor ao tomar decisões de investimento.

Estratégias mais avançadas

O consultor pode ter mais estratégias e experiência para aumentar o retorno do portfólio sem correr muito risco.

Abordagem prática

Você não precisa observar seu portfólio de ações diariamente e tomar grandes decisões sozinho.

Em vez disso, você pode relaxar sabendo que seu consultor está observando o desempenho do portfólio e sinalizará a alocação de ativos conforme necessário.

Abordagem de investimento personalizada

Se você não entender os retornos de investimento ou como gerenciar sua tolerância ao risco, poderá adotar a abordagem errada e perder mais do que ganha, não obtendo o retorno do portfólio que esperava.

Lembre-se: o que é bom para um investidor, pode não ser para outro. Cada pessoa tem sua própria realidade e objetivos. 

A melhor estratégia de investimentos é aquela feita na medida para você. Isso, você consegue com a ajuda de uma consultoria de investimentos.

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Behavioral Coaching 

Os movimentos do mercado e os efeitos em seu portfólio às vezes podem ser desanimadores. 

O consultor financeiro pode trabalhar para você nos altos e baixos do mercado e fornecer a orientação e o incentivo de que você pode precisar para se manter no caminho certo para evitar os erros às vezes caros que os investidores cometem durante os mercados voláteis.

Na GuiaInvest Wealth fornecemos um processo de investimento projetado para produzir resultados, aderindo aos princípios de diversificação e gestão de risco do portfólio. 

Além das revisões regulares do portfólio, fornecemos relatórios de desempenho detalhados, reuniões mensais entre cliente e consultor e usamos as descobertas para orientar os ajustes do portfólio com base em suas metas.

Invista melhor sem perder tempo cuidando dos investimentos.