Rafael, um dentista bem-sucedido com 40 anos, sempre foi cuidadoso com suas finanças.

Ele acumulou R$ 100 mil em investimentos na corretora, acreditando que estava no caminho certo para construir um futuro financeiro sólido. 

No entanto, ao longo dos anos, ele notou que seu assessor de investimentos raramente entrava em contato.

Suas aplicações permaneciam inalteradas, sem nenhuma orientação ou sugestão de ajustes, mesmo com as mudanças constantes do mercado. 

Rafael começou a sentir que sua carteira estava abandonada.

Ele sabia que precisava de uma estratégia mais ativa para garantir o crescimento de seu patrimônio, mas não sabia por onde começar. 

A ideia de contratar a consultoria da Guiainvest Wealth parecia uma solução, mas trazia consigo um novo receio: o custo da consultoria.

Ele temia que as taxas cobradas pudessem impactar negativamente o seu patrimônio ao longo do tempo, tornando-se um obstáculo para seu crescimento financeiro.

Como ajudamos este cliente

Primeiramente, reconhecemos a dedicação do Rafael em acumular um patrimônio e sua busca constante pelo melhor para seu futuro financeiro.

Ele deu passos importantes ao investir por conta própria e, ao identificar a necessidade de um apoio mais especializado, mostrou uma visão cuidadosa e proativa sobre a gestão dos seus investimentos.

Muitas pessoas na posição dele ignoram essa necessidade, mas ele demonstra um entendimento claro do valor de uma orientação adequada.

Nós entendemos perfeitamente o receio em relação ao custo da consultoria. É natural pensar que qualquer nova taxa possa impactar o crescimento do patrimônio.

Por isso, queremos mostrar como investir na consultoria da GuiaInvest Wealth pode ser uma estratégia que, a longo prazo, não só compensa esse custo, como também potencializa o crescimento do patrimônio.

Vamos começar pela situação atual.

Hoje, Rafael mencionou que seu assessor raramente entra em contato. Infelizmente, essa é uma realidade comum.

Muitos investidores que contam com assessores vinculados a corretoras acabam “esquecidos” após a venda inicial de produtos.

Sem uma gestão ativa e uma revisão regular da carteira, eles perdem oportunidades de crescimento e ficam expostos a riscos desnecessários.

A consultoria da GuiaInvest Wealth é diferente.

Iniciamos mostrando a diferença entre Modelo Fee Only vs Commission Based, pois é fundamental que o investidor seja bem atendido.

Nossa proposta vai além da simples recomendação de produtos.

Trabalhamos em um modelo de remuneração “fee only”, cobrando uma taxa fixa anual de R$ 1.200 para o patamar de investimento do Rafael.

Pode parecer uma quantia considerável à primeira vista, mas é importante analisar isso de perto.

Primeiro, há a economia em comissões e taxas ocultas.

Em média, assessores ligados a corretoras geram entre 0,3% e 0,5% ao ano em comissões embutidas nos produtos que recomendam.

Em uma carteira de R$ 100 mil, isso pode representar R$ 300 a R$ 500 anuais pagos sem perceber, valores que vão diretamente para o bolso do assessor, muitas vezes sem gerar valor real para a carteira do investidor.

No nosso modelo, Rafael sabe exatamente o que está pagando, sem nenhum conflito de interesse.

Nossa remuneração não está atrelada à venda de produtos, mas sim ao sucesso do portfólio.

Além disso, oferecemos uma gestão ativa e personalizada.

Diferentemente do assessor que deixa o cliente na mão, nosso consultor estará ao lado do Rafael em todas as etapas.

Realizamos uma análise detalhada da carteira atual, montamos um plano de investimentos com um estratégia alinhada com seus objetivos e, mais importante, fazemos uma gestão ativa.

Isso significa que ele terá uma reunião mensal de pelo menos uma hora para discutir os movimentos do mercado, avaliar o desempenho da carteira e fazer os ajustes necessários.

Com uma estratégia mais ativa e alinhada aos seus objetivos, é possível alcançar um crescimento consistente, evitando que o patrimônio fique “abandonado” e exposto aos riscos do mercado.

Além disso, buscamos um melhor retorno ajustado ao risco.

Estudos mostram que um consultor pode adicionar cerca de 3% de retorno adicional ao portfólio dos clientes anualmente.

Em um portfólio de R$ 100 mil, isso pode significar R$ 3.000 a mais em ganhos por ano, em comparação com os R$ 1.200 da nossa taxa de consultoria.

Ou seja, a consultoria não é um custo que pesa contra, mas sim um investimento que pode potencialmente trazer retornos muito maiores, sem falar na tranquilidade de saber que o dinheiro está sendo bem cuidado.

Outro ponto crucial é o apoio comportamental que oferecemos.

Muitos investidores tomam decisões precipitadas, motivadas pelo medo ou pela euforia, especialmente em momentos de alta volatilidade.

Nossa consultoria tem como um de seus pilares ajudar a evitar esses erros emocionais, mantendo-se firme no plano definido.

Isso, por si só, pode evitar perdas significativas, que costumam ser muito mais prejudiciais do que qualquer taxa de consultoria.

Portanto, a verdadeira questão não é o custo da consultoria, mas sim o custo de manter a carteira como está: sem gestão ativa, sem uma estratégia clara e, principalmente, sem um acompanhamento próximo.

Os R$ 1.200 por ano não devem ser vistos como um custo, mas sim como um investimento em um plano financeiro sólido, na construção de um futuro mais seguro e na tranquilidade de saber que não estará sozinho nessa jornada.

Então, perguntamos: até quando permitir que o patrimônio fique estagnado por falta de orientação e gestão ativa?

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.