Uma engenheira civil, de 40 anos, com perfil conservador, possui um patrimônio de R$ 347 mil.

Seu principal objetivo é conquistar uma renda passiva de R$ 10 mil mensais dentro de 20 anos.

Ela enfrenta dificuldades com a falta de tempo e controle, que está excessivamente exposta a fundos de investimento. 

Além disso, perdeu a confiança no assessor, sentindo-se desconfortável com a indicação de fundos multimercados com altas taxas de administração.

Sua maior preocupação é não compreender as estratégias por trás dos fundos, o que a faz sentir que perdeu o controle sobre seus investimentos, agravado pela falta de conhecimento e disponibilidade para aprofundar-se no assunto.

Como ajudamos este cliente

Entendemos perfeitamente como a sensação de falta de controle sobre algo tão essencial quanto seu patrimônio pode ser desgastante.

A confiança que deveria existir na relação com seu assessor anterior acabou sendo substituída por incertezas, taxas elevadas e falta de transparência. E é aí que entramos em cena para mudar essa história.

Cláudia possuía R$ 347 mil, e identificamos que uma carteira focada apenas em fundos tradicionais não a levaria até sua meta de renda passiva de R$ 10 mil mensais.

Era compreensível que ela sentisse estagnação.

Nosso papel, então, foi apresentar uma solução que superasse as fórmulas genéricas e as indicações de fundos multimercados com taxas abusivas.

Precisávamos transformar seus investimentos em uma máquina eficiente de geração de renda passiva.

Desenvolvemos uma estratégia personalizada, alinhada ao perfil conservador de Cláudia.

A maior parte da sua carteira foi direcionada para títulos de renda fixa de alta qualidade, garantindo estabilidade e previsibilidade.

Também sugerimos uma exposição estratégica a fundos imobiliários, com foco na distribuição de dividendos mensais, e selecionamos ações de empresas sólidas que oferecem dividendos consistentes, garantindo uma fonte de renda complementar sem comprometer a segurança desejada.

Uma de nossas prioridades foi minimizar custos. 

Substituímos fundos com taxas de administração elevadas – de 2% a 3% – por títulos pós-fixados, pré-fixados e atrelados à inflação com as melhores condições disponíveis no mercado.

A exposição a fundos imobiliários foi cuidadosamente limitada a opções com taxas de até 0,5%, otimizando a rentabilidade a longo prazo.

Para a parcela de ações, selecionamos empresas resilientes, capazes de manter a previsibilidade dos dividendos mesmo em tempos de instabilidade econômica.

Os consultores do GuiaInvest, todos altamente qualificados e com certificações renomadas, como CEA e CFP, assumiram a tarefa de estruturar a carteira de Cláudia com o máximo rigor técnico e personalização.

Cada decisão foi meticulosamente ajustada para garantir que seu patrimônio estivesse sempre alinhado aos seus objetivos financeiros, proporcionando segurança e tranquilidade.

Detalhes que podem parecer pequenos – como a redução de taxas e a seleção criteriosa de ativos – acumulam um impacto significativo ao longo dos anos.

Nossa abordagem estruturada, baseada em dados sólidos, não apenas potencializa a rentabilidade, mas também permite que Cláudia durma tranquila, sabendo que sua carteira está em boas mãos.

Apresentamos a Cláudia um plano concreto: para alcançar a meta de R$ 10 mil de renda passiva mensal em 20 anos, seria necessário construir um patrimônio que gerasse cerca de 6% de retorno anual líquido, chegando a R$ 2 milhões ao fim do período.

Projetamos um crescimento consistente a partir dos R$ 347 mil iniciais, com aportes mensais entre R$ 2.500 e R$ 3.000.

Explicamos a importância de começarmos o quanto antes: quanto mais cedo sua carteira estiver bem estruturada, mais rápido os juros compostos trabalharão a seu favor.

Esclarecemos que a grande diferença entre o que Cláudia vivenciou e o que oferecemos na GuiaInvest Wealth é a ausência de conflito de interesses.

Enquanto o assessor anterior ganhava comissões indicando fundos caros, nossa remuneração é clara e fixa, sem taxas ocultas.

Nosso único objetivo é fazer o patrimônio de nossos clientes crescer, alinhando cada decisão aos seus interesses.

Dessa forma, Cláudia economizaria de 0,5% a 0,7% ao ano, valor que antes se perdia em custos desnecessários.

Além disso, garantimos um acompanhamento contínuo.

Oferecemos reuniões mensais para mantê-la informada e confortável com cada decisão tomada.

Por meio do nosso aplicativo exclusivo, Cláudia tem acesso a todas as recomendações e ao desempenho de sua carteira, podendo acompanhar seu progresso em tempo real e de forma prática, sem precisar decifrar relatórios complexos.

Mostramos a Cláudia dados de estudos relevantes.

A Vanguard comprovou que uma alocação eficiente de ativos pode gerar até 2,5% a mais de retorno ao ano em comparação com carteiras mal distribuídas.

Outro estudo, da T. Rowe Price, demonstrou que o rebalanceamento sistemático pode aumentar os retornos anuais em 0,56% ao longo de 10 anos – o que pode representar uma diferença expressiva em uma carteira milionária.

Além disso, comprovamos que o apoio de consultores financeiros pode adicionar até 1,5% ao retorno anual de uma carteira, evitando decisões impulsivas durante momentos de volatilidade.

Mostramos a Cláudia o custo real de adiar essa decisão.

Cada ano preso em fundos caros e ineficientes é uma oportunidade perdida para se aproximar da liberdade financeira.

A cada dia que passa, a meta de R$ 10 mil mensais se torna mais distante.

Por isso, tomamos a iniciativa de reestruturar sua carteira imediatamente, ajustando a rota para garantir que seus investimentos trabalhem a favor dela, e não contra.

Hoje, com uma estratégia sólida, acompanhamento contínuo e custos minimizados, Cláudia finalmente está no caminho certo para alcançar sua meta de renda passiva.

E, o mais importante, pode desfrutar da tranquilidade de saber que seu patrimônio está sendo gerido por quem entende profundamente o mercado e age sempre no seu melhor interesse.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.