Alberto, 57 anos, é executivo de uma multinacional, casado e tem um perfil de investidor moderado.

Seu patrimônio é de R$ 3 milhões, distribuído em uma carteira diversificada e pulverizada, composta por ações, FIIs e ETFs internacionais.

Embora conte com uma assessoria disponível, ele raramente utiliza, preferindo tomar suas próprias decisões. 

Essa autonomia reflete sua confiança, mas também reforça o desafio de gerenciar uma carteira tão ampla sem um plano claro.

Ele deseja se preparar para sua aposentadoria nos próximos seis anos.

No entanto, enfrenta dificuldades em gerenciar e acompanhar sua carteira, além de reconhecer a falta de tempo e de uma estratégia para atingir seus objetivos.

Apesar de entender a importância de um planejamento mais estruturado, Alberto reluta em mexer na carteira.

Essa postura o torna hesitante em contratar uma consultoria, mesmo reconhecendo os benefícios que um suporte especializado pode oferecer.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer o quanto admiramos alguém como o Alberto, um executivo bem-sucedido que construiu um patrimônio sólido de R$ 3 milhões.

Isso demonstra seu esforço, visão e habilidade para tomar decisões cruciais.

Fizemos questão de ressaltar o quanto é raro equilibrar carreira, família e finanças com tanta competência.

A partir disso, direcionamos nossa conversa para o que realmente importa:

garantir que esse patrimônio trabalhe por ele, especialmente com a aposentadoria se aproximando em apenas seis anos.

Sabendo que Alberto tem confiança em suas próprias decisões financeiras, valorizamos essa postura independente.

Porém, mostramos que gerenciar uma carteira tão ampla e diversificada como a dele, composta por ações, FIIs e ETFs internacionais, pode facilmente se tornar uma fonte de estresse.

Destacamos que, mesmo para quem tem tempo disponível, acompanhar cada ativo, avaliar desempenho e garantir alinhamento aos objetivos é uma tarefa desafiadora.

No caso dele, com uma rotina intensa como executivo, o tempo é um recurso precioso que pode ser aliviado com o apoio certo.

Explicamos que nosso papel é justamente simplificar esse processo.

Nossa equipe de especialistas tem como objetivo otimizar sua carteira, reduzindo a quantidade de ativos para algo mais estratégico e eficiente.

Deixamos claro que a abordagem envolve manter o que faz sentido, ajustar o que precisa ser melhorado e, acima de tudo, assegurar que ele não precise gerenciar cada detalhe sozinho.

Com nossa curadoria e acompanhamento, Alberto terá mais liberdade para focar no que realmente importa — sua carreira, momentos em família, hobbies ou até mesmo viagens.

Sobre sua aposentadoria, abordamos a importância dos próximos seis anos como um período crítico para preparação.

Enfatizamos que sua prioridade deveria ser construir uma fonte de renda passiva que complemente outras rendas, como INSS ou previdência privada.

Demonstramos com um exemplo prático que, com um patrimônio de R$ 3 milhões, ele pode perfeitamente estruturar uma carteira que ofereça retornos consistentes, gerando cerca de R$ 180 mil por ano — algo em torno de R$ 15 mil mensais.

Apontamos como essa estratégia pode manter ou até melhorar seu padrão de vida na aposentadoria.

Ao tratar de sua relutância em mexer na carteira, entendemos e validamos seu orgulho por ter construído esse patrimônio com decisões próprias.

No entanto, explicamos que nossa consultoria seria como uma segunda opinião qualificada, trazendo uma perspectiva externa, imparcial e sem conflitos de interesse. 

Reforçamos que qualquer mudança seria feita de forma racional, embasada e gradativa, sempre respeitando seu perfil de investidor e garantindo que os ajustes fossem benéficos e alinhados a seus objetivos de longo prazo.

Também abordamos a questão do tempo, um desafio evidente em sua rotina.

Reconhecemos que gerenciar uma carteira diversificada demanda dedicação, mas mostramos que ele não precisaria mais carregar esse peso sozinho.

Com nosso serviço, garantimos que ele sempre estaria informado e no controle, por meio de reuniões mensais para atualizações e ajustes.

Assim, ele pode manter sua paz de espírito e foco nas prioridades da vida.

Por fim, fizemos Alberto refletir sobre sua situação: ele prefere continuar carregando essa preocupação, sabendo que consome seu tempo e energia, ou está disposto a contar com uma equipe especializada que já transformou a jornada de tantos investidores?

Mostramos que o próximo passo é uma escolha entre manter a incerteza ou garantir o futuro tranquilo e seguro que ele merece.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.