Gilberto, 60 anos, possui um patrimônio de R$ 1 milhão, com 50% investido em ações da Petrobras e 50% em fundos imobiliários.

Atualmente, ele gerencia seus investimentos de forma autônoma, pois já teve experiências negativas com assessorias no passado, o que o deixou cauteloso em relação a serviços desse tipo. 

Ele deseja se aposentar em quatro anos com uma renda passiva complementar de R$ 3 mil mensais, mas reconhece a falta de tempo e conhecimento para diversificar sua carteira.

Sua maior preocupação é reduzir os riscos de concentração em uma única ação, buscando mais segurança com diversificação em outros setores e renda fixa. 

Apesar da necessidade de ajuda, Gilberto hesita em pagar por um serviço financeiro, já que está acostumado a obter orientações gratuitas, o que gera receio na tomada de decisão.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer o cuidado que o Gilberto sempre teve com seus investimentos.

Ele já havia acumulado um patrimônio expressivo, o que mostra o quanto é cuidadoso e proativo em relação ao seu futuro financeiro. 

Admiramos essa determinação, especialmente após experiências negativas com assessorias.

Sabemos que, com a aposentadoria tão próxima, ele queria garantir uma renda passiva estável e segura, e entendemos totalmente sua cautela em relação ao próximo passo.

Explicamos para o Gilberto que, apesar da solidez da Petrobras, manter 50% do seu patrimônio concentrado em ações de uma única empresa aumentava muito o risco de concentração.

Com a aposentadoria se aproximando, esse risco se tornava ainda mais perigoso. 

Então, a primeira coisa que fizemos foi elaborar uma estratégia para diversificar sua carteira.

Mostramos que a diversificação adequada, com exposição a diferentes setores e ativos de renda fixa, ajudaria a reduzir riscos e garantir mais estabilidade ao seu patrimônio.

Nossa equipe de analistas certificados e economistas experientes fez uma análise da carteira do Gilberto.

Selecionamos ativos sólidos, especialmente pagadores de dividendos, com o objetivo de gerar uma renda passiva estável, como ele desejava.

Gilberto tinha o objetivo de complementar sua renda em R$ 3 mil mensais, e explicamos que, com base em estudos, uma retirada de até 4% ao ano do patrimônio permitiria que ele atingisse essa meta de forma saudável, sem comprometer o capital ao longo do tempo. 

Com uma carteira mais diversificada, essa meta seria facilmente alcançada, protegendo seu futuro financeiro e garantindo uma aposentadoria tranquila.

Sabemos que Gilberto estava hesitante em pagar por um serviço de consultoria, já que até aquele momento ele vinha utilizando informações gratuitas.

Então, mostramos a ele a diferença que um acompanhamento profissional e imparcial poderia fazer.

Explicamos que, enquanto as orientações gratuitas podem ser úteis até certo ponto, atingir metas de aposentadoria com segurança exige uma estratégia bem planejada e personalizada.

Demonstramos que uma carteira diversificada, com rebalanceamento regular, tende a gerar retornos mais consistentes e com menos riscos.

E mais, ao contrário de assessorias, nossa consultoria não trabalha com comissões de produtos financeiros, o que significa que nossas recomendações são 100% focadas nos interesses dele.

Também reforçamos um ponto crítico: a perda de patrimônio nessa fase da vida pode ser difícil de recuperar.

Mostramos ao Gilberto que uma perda de 10% do seu patrimônio representaria R$ 100 mil – uma quantia considerável, especialmente para quem está prestes a se aposentar. 

Recuperar esse valor com aportes mensais seria extremamente desafiador, ainda mais sem a renda do trabalho.

Por isso, deixamos claro que nosso trabalho é garantir que ele não corra esse risco, blindando seu patrimônio das oscilações de mercado e das escolhas arriscadas.

Além disso, Gilberto já havia tido experiências ruins com assessores que priorizavam suas comissões em vez do sucesso do cliente.

Nós explicamos que esse é um dos maiores diferenciais da nossa consultoria.

Não temos comissões atreladas aos produtos que recomendamos, e devolvemos qualquer comissão que a corretora nos pagaria. Isso não apenas elimina conflitos de interesse, mas também aumenta a rentabilidade para ele.

Concluímos mostrando ao Gilberto que a decisão de manter uma concentração tão alta em uma única ação poderia comprometer a segurança que ele tanto buscava para sua aposentadoria. 

Trabalhamos para ajustar sua carteira de forma que ela gere a renda passiva que ele deseja, sem os riscos de concentração e com total segurança.

Reforçamos que agora era o momento de contar com uma equipe especializada para garantir que seu patrimônio estivesse totalmente protegido, permitindo a tranquilidade que ele tanto merece nos próximos anos.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.