Roberto é um investidor iniciante com aproximadamente R$ 300 mil aplicados em ações e fundos imobiliários, distribuídos em uma carteira bastante pulverizada.

Embora tenha o suporte de um assessor, sente que o acompanhamento atual é distante e insuficiente para suas necessidades, o que o leva a buscar uma parceria mais próxima e personalizada. 

Seu principal desafio são as perdas já registradas e a dificuldade em compreender o funcionamento de seus ativos, especialmente na renda variável.

Embora demonstre resistência em fazer mudanças imediatas, preferindo aguardar uma possível recuperação dos ativos, Roberto expressou interesse em acompanhar suas finanças de maneira mais criteriosa.

Ele também se mostra aberto a uma revisão de sua carteira, sinalizando disposição para um acompanhamento mais próximo e alinhado com seus objetivos.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi entender a fundo a situação do Roberto e mostrar que compreendemos os desafios do mercado financeiro, especialmente na renda variável.

Sabemos que, quando o acompanhamento é insuficiente e a orientação não se alinha com as necessidades, o investidor fica frustrado e sem clareza sobre seus ativos.

Com o portfólio de R$ 300 mil, cada decisão e cada estratégia representam impacto direto no crescimento do patrimônio dele.

Por isso, deixamos claro o diferencial de contar com uma consultoria dedicada, que vai muito além de um suporte básico.

Primeiro, abordamos as perdas e a estrutura da carteira atual do Roberto. Observamos que a pulverização excessiva de ativos, seja em ações ou fundos imobiliários, pode diluir o desempenho.

Esse tipo de diversificação, quando feito sem um critério de complementaridade, tende a espalhar o portfólio em vez de construir uma direção clara.

Nossa equipe de wealth management, então, analisou linha por linha o portfólio do Roberto.

Quando identificamos ativos com baixo potencial de recuperação ou mal posicionados, propusemos um reequilíbrio estratégico, priorizando uma recuperação planejada e um crescimento sólido no médio e longo prazo.

Sabemos que o Roberto tem uma resistência natural em relação a vender no prejuízo e que espera pela recuperação de alguns ativos.

Por isso, explicamos que a nossa metodologia de análise fundamentalista permite avaliar com cuidado cada ativo, considerando não apenas o preço de mercado, mas também a estrutura financeira da empresa, a qualidade dos imóveis nos fundos e os fatores econômicos que podem afetar o desempenho.

Quando encontramos ativos com baixa probabilidade de valorização sustentável, sugerimos substituí-los por outros mais robustos, sempre de forma planejada e gradual, para que ele se sinta seguro em cada decisão.

Atendendo ao desejo de um acompanhamento criterioso, oferecemos ao Roberto um acesso direto e contínuo a um consultor especializado e certificado, totalmente comprometido com seu sucesso financeiro.

Explicamos que ele não receberia apenas relatórios esporádicos, mas que teria reuniões mensais de uma hora, onde o consultor revisaria o desempenho da carteira, as perspectivas de mercado e sugeriria adaptações baseadas em dados atualizados.

Além disso, garantimos a ele acesso a eventos trimestrais exclusivos com nossa equipe de especialistas, onde apresentamos cenários para os próximos meses, destacando oportunidades e riscos. Isso traz a clareza e o nível de acompanhamento que ele busca.

E reforçamos um ponto fundamental: nossa consultoria é totalmente isenta de comissões por produtos.

Isso significa que nosso consultor nunca terá incentivos ocultos para empurrar produtos desalinhados com os objetivos do Roberto.

Ele sabe exatamente o que está pagando e o que está recebendo, sem surpresas desagradáveis.

Diferente de modelos tradicionais de assessoria, onde os produtos recomendados muitas vezes priorizam a comissão, aqui nosso foco é o valor real que trazemos para ele.

A transparência e a independência da nossa consultoria garantem que os interesses e os resultados de Roberto estão sempre em primeiro lugar.

Então, a pergunta que deixamos para o Roberto foi:

até quando ele prefere esperar que a carteira atual se ajuste, correndo o risco de se afastar dos resultados que realmente espera?

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.