João Pedro tem 52 anos, é funcionário da Vale e tem vivido um histórico de prejuízos financeiros causados por serviços de assessoria anteriores.

Ele possui uma carteira de R$ 990 mil, distribuído de forma desestruturada em produtos financeiros como COEs, fundos com altas taxas de administração e debêntures de longo prazo, que não atendem às suas expectativas de eficiência.

Ele está ciente de que sua carteira atual é mal planejada e deseja reestruturá-la para reduzir custos e obter maior rentabilidade.

No entanto, carrega uma dor significativa devido às perdas e ao pagamento de taxas e comissões elevadas em assessorias anteriores.

Apesar de reconhecer a transparência e os benefícios apresentados pela nova proposta da consultoria da GuiaInvest, João Pedro ainda enfrenta o medo de se frustrar novamente.

Seu foco está em corrigir os erros do passado, mas sua principal objeção é o receio de confiar e investir na mudança, devido às experiências ruins que já viveu.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos ao conversar com João Pedro foi reconhecer e validar sua frustração. Sabíamos que o que ele enfrentou era desanimador:

ver um patrimônio de quase R$ 1 milhão, fruto de anos de trabalho, sendo mal gerido por decisões que priorizavam as comissões de terceiros em vez de seu sucesso como investidor. 

Fizemos questão de mostrar para ele que entendemos como esse tipo de situação afeta não apenas suas finanças, mas também sua confiança e tranquilidade.

Em seguida, explicamos a realidade por trás dos produtos financeiros que estavam sufocando sua carteira. 

Destacamos como os COEs, frequentemente vendidos como oportunidades “imperdíveis”, raramente entregam o retorno prometido.

Compartilhamos com João um dado que reforçou essa percepção:

um estudo da FGV revelou que 88% dos COEs analisados apresentaram retornos baixos ou nulos, além de amarrarem o dinheiro do investidor por anos. 

Essa prática deixa claro que esses produtos não foram escolhidos pensando no benefício dele, mas sim nas altas comissões que geravam para os vendedores.

Outro ponto crítico que abordamos foi a questão dos títulos de crédito privado de longo prazo.

Mostramos como muitos desses ativos, vendidos sob a promessa de segurança, na verdade escondem riscos elevados e baixa liquidez, além de serem uma fonte de lucro fácil para assessores.

João reconheceu que essa era uma das razões de sua frustração:

sentir que sua carteira não era planejada para suas metas, mas para atender aos interesses de quem a gerenciava.

Depois, apresentamos como nossa abordagem é completamente diferente.

Reforçamos que na GuiaInvest não recebemos comissões de produtos financeiros.

Nosso modelo é baseado em uma taxa transparente, significativamente menor que os custos indiretos que ele vinha pagando. 

Demonstramos que, enquanto assessorias tradicionais podem custar até 1,3% ao ano em taxas e comissões, nosso modelo reduz para cerca de 0,8% e devolve em cashback as comissões geradas pelas operações.

Para João, isso significava uma economia potencial de até 65% no custo total de gestão de sua carteira.

Mais do que isso, mostramos como a metodologia que utilizamos é feita sob medida para ele.

Explicamos que nossas carteiras são estruturadas em “books”, permitindo diversificação inteligente e alinhamento com suas metas.

Por exemplo, destacamos como o Book de Reserva de Liquidez traria segurança imediata, enquanto o Book de Ações de Qualidade e o Book de Fundos Imobiliários proporcionariam um equilíbrio ideal entre crescimento e renda. 

Fizemos questão de enfatizar que, ao contrário do modelo genérico oferecido por sua antiga assessoria, cada decisão nossa seria focada exclusivamente em seu sucesso financeiro.

Sabíamos que o medo era uma barreira para João, e respeitamos isso.

Reconhecemos que, após tantas decepções, confiar novamente seria um desafio.

Então, ao invés de pressioná-lo, mostramos como ele já havia dado um passo corajoso ao admitir que precisava mudar. 

Também o ajudamos a refletir sobre as consequências de continuar na mesma rota:

como isso impactaria seus planos de aposentadoria e seu desejo de deixar um legado para sua família.

Por fim, mostramos a João que o que ele passou no passado não foi sua culpa.

Mas reforçamos que o futuro que ele merecia só seria possível se ele decidisse agir agora.

Nossa mensagem foi clara: estamos ao lado dele para construir uma nova jornada, onde seu dinheiro finalmente trabalhará a seu favor.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.