Agenor, de 73 anos, possui um patrimônio de R$ 900 mil sob assessoria. Seu maior objetivo é conquistar mais confiança na gestão de seus investimentos e corrigir alocações inadequadas para sua idade.

Com pouco conhecimento sobre suas próprias aplicações, acabou com uma carteira desajustada, incluindo ativos como NTNB 2050. 

Além disso, carrega desconfiança em relação a profissionais do mercado devido a experiências negativas com assessores no passado.

Agenor também enfrenta dificuldades com o uso de tecnologia e precisa de suporte para acessar informações de forma clara e simples.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi parabenizar Agenor por compartilhar sua situação conosco. Reconhecemos que ele já acumulou uma trajetória cheia de conquistas e que seu patrimônio é fruto de muito esforço e dedicação ao longo dos anos. 

O simples fato de ele buscar uma solução melhor já demonstrava o quão comprometido estava em cuidar bem de suas finanças e garantir segurança para o futuro.

Nossa prioridade foi deixar claro para ele que, à medida que a idade avança, investir vai além da busca por rentabilidade: trata-se, acima de tudo, de preservar o que foi conquistado. 

Por isso, fizemos questão de alertar sobre o risco envolvido na recomendação do assessor anterior — uma NTNB com vencimento em 2050. 

Explicamos que essa indicação não apenas era inadequada, mas também representava um erro estratégico grave.

Afinal, esse título só venceria quando Agenor tivesse 99 anos, uma escolha que não faz sentido para alguém na sua fase de vida e que está buscando mais estabilidade.

Também esclarecemos que, embora o assessor tenha sugerido que ele poderia vender o título antes do prazo, havia um risco significativo na volatilidade extrema desse tipo de ativo.

Títulos de longo prazo como esse são suscetíveis a grandes oscilações na marcação a mercado, o que poderia resultar em perdas expressivas caso ele precisasse acessar o dinheiro antes do vencimento.

Em seguida, destacamos o motivo real por trás da recomendação equivocada: comissão do assesssor de investimentos.

Títulos desse tipo costumam pagar altas comissões para quem os vende.

Infelizmente, o assessor colocou os próprios interesses acima das necessidades de Agenor, expondo-o a riscos desnecessários e sem nenhuma consideração por seu perfil e suas prioridades.

Para mostrar como nossa abordagem é diferente, explicamos que, na consultoria da GuiaInvest Wealth, eliminamos qualquer conflito de interesse.

Aqui, não recebemos comissões por recomendar produtos financeiros. 

Nossas recomendações são sempre guiadas pelo que é melhor para o cliente, e nosso compromisso é inteiramente focado no bem-estar e na segurança financeira de cada um deles.

Ao trabalhar dessa forma, garantimos que as frustrações do passado não se repetirão.

Compreendemos também que Agenor mencionou algumas dificuldades com tecnologia.

Por isso, fizemos questão de tranquilizá-lo. Nosso atendimento é pensado para ser humano e direto, sem complicações. 

Ele teria à disposição um consultor dedicado, pronto para acompanhá-lo de perto e esclarecer qualquer dúvida, seja em reuniões mensais online ou pelo WhatsApp.

Assim, ele teria total visibilidade de sua carteira, sempre que precisasse.

Além disso, apresentamos nosso aplicativo de consolidação de investimentos, que oferece uma visão clara e simples do desempenho da carteira.

E, se ele não se sentisse à vontade com a tecnologia, nosso consultor estaria sempre pronto para guiá-lo em cada etapa, garantindo que ele se sentisse seguro em todas as decisões.

Por fim, reforçamos que o que realmente importava era deixar o passado para trás e seguir em frente com confiança.

Nossa missão seria reduzir riscos, ajustar a alocação da carteira com inteligência e assegurar que Agenor pudesse desfrutar mais da vida, com menos preocupações.

Propusemos a ele uma escolha:

manter uma carteira desalinhada com suas reais necessidades ou dar o próximo passo em direção a um futuro mais tranquilo e seguro, contando com um consultor dedicado, que cuidaria do seu patrimônio com a seriedade e o respeito que ele merece.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.