Para alguns, contratar uma Wealth Management não é uma questão, mas uma certeza. Seja porque não querem se envolver com seus investimentos ou sabem que precisam de um profissional para maximizar a gestão financeira.
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Para outros, a decisão não é tão clara, principalmente para aqueles que já fazem a gestão de suas carteiras há anos ou têm medo de perder o controle dos seus investimentos.
Existe ainda um outro grupo que até se interessa em contratar uma Wealth Management, mas tem receio por não entender o modelo e já ter se decepcionado com a assessoria de investimentos no passado.
Mesmo que você invista por conta própria, contar com a ajuda de um consultor de investimentos experiente não apenas fará seu dinheiro render mais, mas também lhe dará tranquilidade em relação ao seu futuro.
Afinal, mesmo quando se atinge um determinado nível de patrimônio, sua situação financeira ainda pode ter lacunas que podem representar um risco.
Administrar um alto valor não é fácil e uma wealth management te ajudará a ter um quadro financeiro mais completo para você e sua família.
Mas antes, faça um diagnóstico financeiro online, ele identifica seus objetivos e desafios com os investimentos, com isso ficará mais fácil saber se um consultor vai conseguir te ajudar.
Entenda como funciona esse modelo e saiba quando contratar uma Wealth Management.
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O que é Wealth Management
Wealth management, também conhecida como “gestão de fortunas”, é um serviço de consultoria financeira que abrange a maioria das decisões de investimento, finanças, planejamento tributário, imobiliário e sucessório.
Ele se concentra em ajudar clientes de patrimônio líquido médio a alto a obter segurança financeira, proteger seu patrimônio, aumentar sua riqueza e repassá-la aos herdeiros designados.
Independentemente das metas e objetivos, os consultores da wealth management são capazes de direcionar os clientes para as melhores soluções financeiras para o seu caso em específico.
Isso só é possível porque o atendimento é altamente personalizado e individual, sem conflito de interesses.
O conceito da gestão de fortunas surgiu da dificuldade que pessoas de alta renda enfrentavam para administrar seus recursos. Afinal, quanto mais elevado o patrimônio, mais complexo e personalizado devem ser os serviços.
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Quando contratar uma Wealth Management?
A decisão de contratar uma Wealth Management depende de sua situação financeira, objetivos, experiência financeira e complexidade das suas finanças.
Em geral, qualquer um pode se beneficiar de estratégias profissionais de gerenciamento de patrimônio, tanto para escolher os melhores ativos, proteger o patrimônio, alcançar os objetivos financeiros, investir no exterior, administrar os imóveis e ter eficiência tributária.
No entanto, se você possui um bom patrimônio, vários ativos ou está pronto para subir o próximo degrau em seu planejamento financeiro, contar com o serviço de gestão de fortunas pode ser ideal para você e sua família.
Portanto, faz sentido que quanto maior for o seu portfólio ou patrimônio, mais precisa de uma segunda opinião de um profissional isento de conflito de interesses.
A hora de contratar uma wealth management pode vir oriunda de eventos particulares na vida como ganhos inesperados ou grandes perdas, assim como nos cenários onde:
- Se está perto da aposentadoria e quer manter sua renda atual;
- Saber como e onde investir uma herança;
- Precisa de ajuda para administrar as finanças da família;
- Recentemente se divorciou ou perdeu um cônjuge e precisa de ajuda para progredir financeiramente;
- Os pais estão envelhecendo e precisam de ajuda financeira ou organizar a sucessão patrimonial;
- Criar uma reserva para a educação e futuro dos filhos;
- Não gosta de se envolver nos investimentos e precisa de ajuda profissional para não estragar o futuro financeiro;
- Gosta de planejar e investir, mas quer uma segunda opinião para ver onde pode melhorar.
Em algum momento, todos vão precisar desenvolver um plano financeiro de longo prazo. Isto também é um bom motivo para procurar um consultor de investimentos.
Mas a hora de contratar uma wealth management também pode vir de questionamentos simples, como:
- Eu tenho um bom planejamento financeiro?
- Meu portfólio está balanceado?
- A rentabilidade dos meus investimentos estão satisfatórios?
- Tenho conhecimento de investimentos e tributações necessárias?
- Gosto de ler e acompanhar os investimentos e ativos específicos?
- Tenho experiência em instrumentos financeiros mais complexos?
- Tenho tempo para monitorar, avaliar e fazer alterações periódicas na carteira?
Se você se deparar com perguntas que não pode responder ou tiver necessidades que possam se beneficiar da opinião de um especialista, está na hora de contratar uma wealth management.
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Grande mudança de vida
Ao longo de nossas vidas nos deparamos com grandes mudanças. São casamentos, nascimentos, falecimentos, formaturas, mudanças de cidade de emprego, problemas de saúde e assim por diante.
Tudo isso significa um novo plano financeiro que, se não for feito com cautela, pode ter um impacto adverso a longo prazo.
Contratar uma wealth management ajuda nessa nova organização financeira decorrente da mudança, além de garantir uma abordagem holística do processo.
Sem tem tempo de gerir a própria carteira de investimentos
Nesse ritmo frenético do mundo em que vivemos, muitas pessoas não conseguem tempo para administrar os seus investimentos de forma segura e rentável.
Mesmo com a agenda lotada e faturando muito, médicos, dentistas, advogados, empresários, não estão tirando o melhor do que o dinheiro pode oferecer, simplesmente por não acompanharem suas finanças.
Para estas pessoas, terceirizar a gestão das finanças com uma wealth management pode trazer uma sensação de segurança, sabendo que seu dinheiro está bem investido.
Assim, ele pode exercer a sua atividade principal sem se preocupar com suas finanças.
Uma vez contratado um consultor de investimentos, será definido junto com o cliente um planejamento financeiro para suas metas e necessidades.
Prestes a fazer um grande movimento financeiro
Comprar um imóvel, abrir ou ampliar a empresa, se aposentar mais cedo do planejando, tudo isso são grandes movimentos que requerem planejamento.
Seja para determinar a maneira mais inteligente ou saber como economizar em impostos, contratar uma wealth oferece não apenas o conhecimento, mas também a experiência, as ferramentas de que você precisa para fazer um bom movimento.
As finanças ficam mais complicadas
Tempos econômicos difíceis, inflação alta, instabilidade política, guerras, pandemias, tudo isso gera instabilidades no mercado financeiro.
De repente uma situação que parecia controlada pode se tornar mais complexa e você precisa de ajuda de um consultor de investimentos.
Aposentadoria
Quando uma pessoa se aposenta, suas necessidades de gerenciamento de patrimônio geralmente mudam.
O planejamento de riqueza não é mais sobre acumular ativos e crescimento, agora se trata de gerenciar as necessidades de fluxo de caixa durante o período e garantir que mantenha a renda necessária para cumprir seus objetivos de longo prazo.
Seja para planejar a aposentadoria, se preparar para viver de renda ou ter o controle após a aposentadoria, uma Wealth Management vai ajudar.
Planejamento Imobiliário
Pessoas que possuem imóveis físicos como investimentos precisam de um planejamento imobiliário para economizar com impostos e facilitar a sucessão, o que pode ser feito através de uma holding familiar.
Nesse caso, o consultor vai analisar individualmente o patrimônio para que seja realizada a opção mais vantajosa.
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Qual patrimônio preciso para contratar uma Wealth Management?
A Wealth Management é voltada para indivíduos com um patrimônio líquido maior, mas não há regras rígidas sobre quanto é necessário para obter os serviços de gestão de patrimônio.
Cada consultoria define o valor que vai trabalhar.
Na GuiaInvest Wealth, existe um serviço de consultoria personalizado de acordo com a sua capacidade de investimento. A quantia inicia a partir de R$ 50 mil em aplicações financeiras.
Conforme o diagnóstico financeiro, os consultores de investimentos montam um planejamento financeiro personalizado para sua situação financeira atual e seus objetivos de curto, médio e longo prazo.
Para ajudá-lo a tomar as melhores decisões, conte com a GuiaInvest Wealth.
Responda 4 perguntas e descubra se sua família terá vantagens em contratar uma Wealth.
