Edgar, aos 64 anos e já aposentado, possui um patrimônio de R$ 1,8 milhão, sendo 20% a 30% investidos em ações e o restante alocado em ativos de alta liquidez. 

Seu objetivo é assegurar uma renda passiva sustentável que complemente sua aposentadoria, composta por fundo de pensão e INSS, sem colocar em risco seu capital no longo prazo.

Atualmente, Edgar retira R$ 7 mil mensais desse patrimônio e realiza operações de day trade seguindo recomendações da corretora, mas sem uma estratégia clara.

Apesar de seu perfil autodidata e sua relutância em delegar a gestão financeira, ele reconhece a necessidade de um plano estruturado para garantir maior segurança e eficiência. 

Recentemente, Edgar demonstrou interesse em adotar um modelo de consultoria financeira, reconhecendo que essa abordagem pode ser essencial para atingir seus objetivos com maior segurança e estabilidade.

No entanto, ele enfrenta um bloqueio: o custo do serviço.

Acostumado a receber orientações gratuitas de bancos e corretoras ao longo da vida, Edgar questiona se vale a pena investir em um serviço pago.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer as conquistas de Edgar ao longo de sua trajetória.

Construir um patrimônio de R$ 1,8 milhões exige disciplina e visão, qualidades que admiramos profundamente.

Fizemos questão de destacar o quanto valorizamos sua dedicação em cuidar de sua aposentadoria e seus investimentos.

Em seguida, apresentamos como poderíamos ajudar a fazer esse patrimônio trabalhar ainda mais a seu favor, gerando a renda passiva que ele deseja, sem abrir mão da segurança que é tão importante para ele.

Identificamos que o objetivo de Edgar – complementar a aposentadoria com uma renda passiva – estava perfeitamente alinhado com a nossa expertise.

Por isso, apresentamos nossa solução específica para atender a essa necessidade: a Carteira Geradora de Renda.

Explicamos que essa carteira é composta por uma seleção estratégica de ações de empresas que distribuem bons dividendos e fundos imobiliários que geram receita recorrente. 

Essa combinação foi projetada para proteger o capital e, ao mesmo tempo, gerar rendimentos consistentes mês a mês.

Esclarecemos que ações focadas em dividendos têm um histórico de distribuição entre 6% e 8% ao ano, enquanto fundos imobiliários podem oferecer retornos de 8% a 10% ao ano, dependendo do cenário econômico e da qualidade dos ativos escolhidos.

Com seu patrimônio bem alocado nessa carteira, Edgar poderia gerar uma renda de R$ 8 mil a R$ 10 mil mensais, proporcionando segurança financeira e a manutenção do padrão de vida.

Quanto à sua experiência com Day Trade, fomos diretos e transparentes.

Reconhecemos que Edgar, como autodidata, gosta de se envolver nas decisões financeiras, mas ressaltamos que o Day Trade é extremamente arriscado.

Apresentamos dados de estudos, como os da FGV, que mostram que mais de 90% dos traders de curto prazo perdem dinheiro, e explicamos que essa volatilidade não é compatível com seus objetivos de preservação e crescimento patrimonial no longo prazo.

Apresentamos nossa filosofia na GuiaInvest, que é baseada em estratégias de longo prazo e análise fundamentalista. 

Reforçamos que evitamos especulação e focamos em construir carteiras resilientes ao tempo e aos ciclos do mercado, oferecendo estabilidade e segurança – exatamente o que Edgar busca.

Sobre os custos, abordamos suas preocupações de forma transparente.

Explicamos que nossa taxa de consultoria é de 0,8% ao ano, significativamente mais baixa do que a média de 1,3% a 4% cobrada por assessorias.

Destacamos também o benefício do cashback das comissões que atualmente vão para a corretora, o que aumenta a rentabilidade líquida do patrimônio de Edgar.

Esse modelo não só reduz custos, mas elimina conflitos de interesse, garantindo que nossas recomendações sejam sempre feitas pensando exclusivamente no sucesso financeiro do cliente.

Por fim, asseguramos que Edgar não perderia o controle sobre seus investimentos.

Mostramos que nossa consultoria funciona como um trabalho em conjunto: ele continuaria participando das decisões, mas agora com o suporte técnico e estratégico de especialistas. 

Explicamos que nossa abordagem oferece uma segunda opinião confiável, protegendo-o contra erros e potencializando os resultados do seu patrimônio.

Concluímos reforçando que o que Edgar busca não apenas é possível, mas pode ser alcançado de maneira eficiente e segura.

Com a Carteira Geradora de Renda, ele teria o complemento ideal para sua aposentadoria, sustentado por dividendos consistentes, sem correr riscos desnecessários.

E então, fizemos a pergunta mais importante: ele estaria pronto para dar esse passo e garantir a tranquilidade que merece?

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.