Vilson, aos 67 anos, é um investidor de porte médio com foco no mercado imobiliário.

Atualmente, ele possui uma carteira de investimentos avaliada em R$ 400 mil e aguarda a venda de alguns imóveis que podem somar cerca de R$ 4 milhões.

Seu plano é direcionar esse novo capital para o mercado financeiro, buscando maior diversificação.

Seu principal objetivo é garantir uma renda passiva de aproximadamente R$ 20 mil por mês.

Entretanto, ele encontra dificuldades na gestão dos ativos, devido ao pouco conhecimento sobre o mercado financeiro e à complexidade da administração desses investimentos.

Inicialmente, Vilson demonstrava certo desinteresse e subestimava a importância de um atendimento consultivo especializado, além de considerar o custo do serviço elevado. 

Porém, ao conversar com os consultores da Guiainvest, percebeu o impacto que uma carteira mal estruturada pode ter em seu projeto de renda passiva, motivando-o a explorar melhor os benefícios da consultoria.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer a trajetória impressionante do Vilson ao construir um patrimônio inicial de R$ 400 mil, prestes a ser fortalecido com mais R$ 4 milhões em novos investimentos.

Não é qualquer investidor que atinge esse patamar, e destacamos o quanto isso demonstra sua visão estratégica e compromisso em consolidar um futuro financeiro robusto e seguro.

Quando ele mencionou o objetivo de gerar uma renda passiva de R$ 20 mil mensais, reforçamos que essa meta é, sim, viável, considerando o capital que ele pretende alocar. 

Explicamos que, para alcançá-la com segurança, é essencial uma carteira diversificada, composta por ativos que entreguem retornos consistentes, como dividendos e fundos imobiliários.

Ressaltamos que nossa abordagem estratégica evitaria a dilapidação do patrimônio, protegendo o capital e assegurando o crescimento contínuo, mesmo diante das oscilações de mercado.

Nossa proposta de consultoria foi apresentada não como um custo, mas como um investimento que, ao longo do tempo, traria um retorno substancial para o portfólio dele. 

Mostramos os números de forma clara:

com nossa taxa de consultoria de aproximadamente 0,8% ao ano, sem comissões de produtos, o custo total ficaria consideravelmente abaixo dos 1,3% anuais praticados por uma assessoria convencional.

Essa economia de cerca de 0,5% ao ano, em um patrimônio de R$ 4 milhões, representa R$ 20 mil de economia anual. 

Além disso, Vilson se beneficiaria de um cashback das comissões pagas à corretora, reduzindo o custo final em até 65% em comparação com uma assessoria tradicional.

Com essa economia acumulada ano após ano, ele teria um impacto financeiro significativo enquanto sua carteira seria gerida com foco exclusivo em seus interesses.

Para a estruturação da carteira, propusemos uma alocação em ativos geradores de renda, como fundos imobiliários de alto desempenho e ações voltadas para dividendos. 

Explicamos que ele teria acesso aos nossos “books” específicos, como o book de ações focadas em dividendos e o book de fundos imobiliários, ambos com o objetivo de gerar uma fonte de receita previsível e contínua.

A equipe de especialistas do GuiaInvest, incluindo economistas e analistas com certificações CNPI, faria a curadoria rigorosa desses ativos, monitorando o mercado diariamente para antecipar oportunidades e proteger o portfólio de eventuais riscos.

Para reforçar ainda mais a segurança, esclarecemos que nossa consultoria é totalmente isenta de conflitos de interesse, o que significa que nossas recomendações são focadas exclusivamente nos objetivos de Vilson, ao contrário de assessorias tradicionais, que costumam sugerir produtos comissionados.

Sem qualquer vínculo financeiro com os produtos indicados, garantimos a ele que cada decisão seria transparente e alicerçada em seu interesse, e não em metas de vendas ou comissões de terceiros.

Como Vilson está em uma fase estratégica da vida, destacamos a importância de um planejamento patrimonial completo, indo além da gestão de ativos.

Apresentamos nosso compromisso em estruturar sua transição patrimonial, de forma a reduzir encargos tributários e preservar o legado para os herdeiros.

Explicamos que um planejamento sucessório pode reduzir até 20% dos custos de inventário, resultando não só em um ganho financeiro, mas também na tranquilidade da família.

Finalizamos reforçando a ele que, com um patrimônio já tão bem construído, a próxima questão importante era definir quando daria o próximo passo para garantir que todo o esforço realizado até aqui realmente traga os frutos que ele merece.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.