Descubra dicas e estratégias para não se desesperar e fazer as escolhas certas durante a volatilidade da bolsa de valores.

Você fica nervoso quando a Bolsa cai?

Então esta mensagem é para você…

Mas, se você gosta de mentiras confortáveis e não está disposto a ler verdades inconvenientes, recomendo que pare a leitura por aqui.

Vou falar algumas coisas que você não vai gostar e talvez fique irritado comigo, mas falarei mesmo assim.

Vai continuar comigo? 

Ótimo, você não vai se arrepender.

Em momentos de pânico, desespero e medo, é hora de refletir e colocar luz a alguns conceitos, verdades e ensinamentos sobre o modo mais adequado de como investir em ações.

Também quero aproveitar para destacar o que considero ser a abordagem mais apropriada que todo investidor de ações deveria ter. 

Independente do momento do mercado. 

Seja de Bull Market (alta), de Bear Market (baixa) ou de lado.

Então vamos lá, veja os 17 conselhos para você lidar com a queda da Bolsa de Valores hoje.

1. Acostume-se com a Oscilação da Renda Variável

A primeira coisa que você deve ter em mente é que: renda variável varia, por isso se chama renda variável. 

E caso você não se recorde, ela varia para cima e também para baixo. Se variasse só para cima se chamaria renda variável que varia só para cima.

Dito isso, concluímos que ninguém sabe o que vai acontecer com a bolsa de valores amanhã, daqui a 7 dias, 1 mês, 1 ano, 10 anos.

2. Fuja dos Videntes do Mercado Financeiro

Ninguém tem essa capacidade preditiva. 

Fuja daqueles que fazem previsões sobre os rumos da bolsa, salvo aqueles que fundamentam possíveis cenários com dados e números. 

A avaliação de cenários é perfeitamente aceitável e útil ao investidor, desde que tenha embasamento.

Reforço: esqueça qualquer tipo de previsão. 

Aliás, o mercado não está nem aí para o que eu ou você pensamos sobre o que vai acontecer com a bolsa.

A boa notícia é que não é preciso ser um vidente para acumular patrimônio investindo em ações. 

3. Faça Aportes Recorrentes e Diversifique

Por isso, tenha um planejamento financeiro claro, começando com uma reserva de emergência, e se mantenha no processo de continuar aportando todo mês em ações de boas empresas. 

Sabemos que no longo prazo as probabilidades estão do seu lado. Se você me acompanha há algum tempo, sabe bem do que estou falando.

Há diversos estudos que comprovam que quanto maior o tempo investido em ações, maiores as chances de obter retorno positivo.

Agora, preste atenção nesse ponto específico…

Se você não diversificou seus investimentos e está em pânico por que está comprado em ações de uma única empresa (ou poucas empresas), e o preço dela está desabando, o problema é todo seu. 

E me perdoe a franqueza. Nessas horas é melhor ser direto e reto.

4. Tenha uma Boa Alocação de Ativos

Se você não seguiu o conselho de fazer uma boa alocação de ativos, diversificando bem sua carteira com ações com empresas de vários setores, equilibrando para não pesar demais numa ou outra empresa, o problema é todo seu. 

Sinto muito. 

Mas calma. A boa notícia é que isso tem solução. Só começar a diversificar. Simples, né?

Lembre-se que a diversificação reduz o custo do erro. 

Além disso, se feita da maneira certa, ela minimiza o risco para um determinado patamar de retorno.

5. Assuma seus Erros

E se você é um daqueles que comprou ações de empresas ruins e está perdendo dinheiro, tenho um único conselho: venda as ações das empresas ruins e compre ações de empresas boas.

Faça isso. Simples assim. 

“Ah André, mas vou ter que vender no prejuízo?” 

Era essa a exata pergunta que eu esperava que você fizesse.

E a resposta é: sim, esse é o preço do erro. E errar na bolsa é normal. Faz parte do jogo. 

Eu já errei muito. 

Não tem como fugir de errar de vez em quando. A sacada é quando errar, errar pequeno.

E se você pensou em esperar chegar no zero a zero para vender, esqueça essa ideia. Isso é burrice. Pode piorar ainda mais sua situação.

Assuma que fez besteira e corrija o erro o quanto antes. 

Mas se não quiser fazer também, não faz. Afinal, o dinheiro é seu. 

Você não deve considerar tudo que eu digo aqui. Não sou e não pretendo ser o dono da verdade. 

Aliás, fique longe de pessoas que se intitulam os “gurus” do mercado. Pura perda de tempo. Foque no que é importante.

E se por acaso você é um daqueles que resolveu especular comprando “mico” e agora está em pânico, azar o seu. 

Lamento. 

Foi você quem resolveu seguir a “dica quente” daquele youtuber famosinho. Ou mesmo do analista da corretora.

Eu sei, às vezes as verdades ferem. 

Pode me xingar, gritar e ficar revoltado. Tudo bem. Nada disso vai resolver o seu problema. 

Sinceramente, meu maior objetivo aqui não é fazer amigos. 

Estou aqui para ajudar pessoas comuns a acumular patrimônio com ações para conquistarem uma vida mais plena, livre e feliz. 

Essa é minha missão e o grande legado que quero deixar desde o início do projeto GuiaInvest lá em 2008.

Se eu conseguir impactar, verdadeiramente, uma única pessoa, esse trabalho já vai ter valido a pena. 

E essa pessoa pode ser você. Por que não?

Continue lendo para saber o que fazer nesse caso (comprado em “micos”).

6. Não Venda Ações de Boas Empresas

E para aqueles que compraram ações de empresas boas e estão perdendo dinheiro, considere comprar mais acreditando no processo de realizar aportes todos os meses. 

E para aqueles que compraram ações de boas empresas e estão lucrando alto, considere comprar mais seguindo o plano de realizar aportes mensais. 

Mesma coisa. Não muda nada. Tudo igual.

É só seguir o planejamento e o processo. 

Sim! Eu sei. Seguir o processo é tão empolgante quando assistir a grama crescer.

Ressalto agora um ensinamento relevante….

7. Faça Movimentos Lentos e Graduais

Na bolsa, é recomendado você realizar movimentos lentos e graduais. 

Nada de movimentos abruptos e rápidos. A chance de fazer besteira agindo assim é enorme.

É assim que se enriquece com ações. Devagar. 

E, por outro lado, a única coisa que se consegue rápido na bolsa de valores é ficar pobre.

Afinal, não se compra tudo de uma vez só, e também não se vende tudo de uma vez só. 

A forma mais inteligente e sensata de comprar ações é aos poucos, de preferência todo mês, utilizando o dinheiro economizado do seu trabalho junto com os dividendos recebidos no período.

Agora, preciso confessar algo pessoal…

8. Não Tome Decisões na Euforia

Momentos de quedas acentuadas do mercado também são assustadoras para mim. 

Sou ser humano e admito que fico abalado de ver o preço das minhas ações caindo forte.

De fato, você deve concordar que não há como ficar completamente tranquilo vendo seu patrimônio reduzir 10%, 20% ou até 30% em casos mais extremos. 

Eu já passei por duas grandes crises agudas, a crise financeira de 2008 e a da Pandemia em 2020. 

E, nas duas ocasiões, tinha cerca de 70% do meu patrimônio investido em ações.

Por isso que, nessas horas, o que eu recomendo é não fazer nada. Ficar parado é o melhor a ser feito.

Qualquer atitude mais radical em momentos assim pode levar a tomada de decisão equivocada. 

E ninguém deve tomar nenhuma decisão de investimento influenciado pelo calor da emoção. 

Na maioria das vezes acaba em prejuízo. Acredite.

Já vi isso acontecer com centenas de investidores nesses 20 anos como investidor.

E aqui tem mais uma verdade a ser revelada…

E você vai me perdoar a franqueza.

9. Não Culpe Terceiros

Se você seguiu dica ou palpite de terceiros sem fazer sua própria análise e está perdendo dinheiro, o culpado é você e mais ninguém. 

Não vale culpar o analista, a corretora, o relatório da casa de research, o Youtuber ou o palpite do cunhado.

Se você estudou, leu bastante sobre a empresa, fez uma análise fundamentalista minuciosa e também está perdendo dinheiro, o culpado continua sendo você e mais ninguém. 

Entenda de uma vez por todas que você é o único responsável pelos seus resultados na bolsa de valores. 

Não adianta ficar culpando os outros. Assuma a responsabilidade. 

A renda variável varia, por isso se chama renda variável. E retorno passado não é garantia de retorno futuro. 

Qual parte da frase acima você ainda não entendeu?

E caso você tenha esquecido, vou repetir mais uma vez. A renda variável varia para cima e para baixo. 

Você é adulto e ninguém lhe obrigou a fazer nada. 

Por acaso tinha alguém com uma arma na sua cabeça dizendo:

“Compre ações agora? Ou venda ações agora?”

Se esta mensagem foi dura até este momento, aqui vem a parte boa de toda essa história…

10. Compre Quando Houver Sangue nas Ruas

São nos momentos mais agudos que investidores inteligentes se posicionam para fazer verdadeiras fortunas. 

Historicamente foi assim e tenho grandes motivos para acreditar que continuará sendo. Quer você queira ou não. 

Existe uma citação famosa atribuída ao Barão de Rothschild que diz:

“Compre quando houver sangue nas ruas. Mesmo que o sangue seja seu.”

E Warren Buffett também disse algo semelhante:

“Seja ganancioso quando os outros estão com medo e seja medroso quando os outros são gananciosos.”

Existe uma coisa que você jamais pode esquecer sobre a dinâmica das bolsas.

Crises financeiras, preços em queda, pânico generalizado e notícias assustadoras por todo o lado são coisas que de tempos em tempos vão acontecer.

Sempre foi assim e tudo indica que continuará sendo. Se acostume com isso, caso você não esteja familiarizado com esse dinamismo. 

Ou você não pode investir em ações. 

E de fato, nem todo mundo deveria investir em ações. 

11. Reveja seu Perfil de Investidor

Existem pessoas que não têm o perfil de investidor adequado para este tipo de investimento, por isso é tão importante se autoconhecer como investidor.

É crucial você identificar o seu apetite a risco e a sua tolerância à quedas.

Mas não se sinta mal se você não tiver o perfil adequado para investir na bolsa de valores. 

Por outro lado, se você tem o perfil certo, o conselho é o mesmo de sempre.

12. Seja Sócio de Boas Empresas

Essa é única forma que eu conheço para acumular riqueza com ações. 

Por que ações de boas empresas? A explicação é simples. 

Porque as ações boas empresas tem como característica reportar lucros positivos consistentes e crescentes ao longo dos anos. 

E sabemos, por experiência e observação, que o preço das ações costumam acompanhar o crescimento dos seus lucros. 

Isso explica o porquê o preço das ações de boas empresas se valorizam no longo prazo. 

Parece simples demais para ser verdade, não acha? Pois é verdade, acredite. 

Agora, preciso mencionar um conceito que muitos ainda não entenderam sobre a bolsa de valores.

Acredito que não seja o seu caso.

13. Tenha um Horizonte de Longo Prazo

Não existe prazo para o investimento em ações. Esqueça esse papo de comprar na baixa e vender na alta. 

Isso só faz sentido para os traders especuladores. 

Não faz sentido para o investidor raiz que busca acumular patrimônio para um dia viver tranquilo apenas com os dividendos recebidos.

A forma mais sensata de encarar a compra de ações é pensar que o prazo desse investimento é indeterminado. 

Como funciona com várias coisas em nossas vidas.

Igual a casamento. Enquanto tiver valor você permanece casado. 

Igual a qualquer amizade. Enquanto tiver valor, a amizade perdura. 

E na bolsa de valores use a estratégia do value investing, enquanto tiver valor, você nunca vai se desfazer das suas ações. 

Eu disse: nunca. Isso mesmo! Você não leu errado.

Você vai morrer e as suas ações continuarão lá. Seus filhos agradecerão.

Siegel mostrou que conforme o passar do tempo, investir em ações vai se tornando cada vez menos arriscado.

Imagem: gráfico risco vs tempo das ações.

A pesquisa de Siegel mostrou que, em períodos de 1 ano, a chance das ações apresentaram quedas é de 38,6%.

Mas em 5 anos, o risco cai para 11%.

Após uma janela de 20 anos, não se verificaram quedas nos índices de ações.

Isso significa que quanto mais tempo você estiver disposto a esperar, maior a sua chance de ser bem sucedido.

14. Foque no que é importante e que você pode controlar

Em momentos de queda da bolsa, foque em controlar o que está ao seu alcance e esqueça o restante.

A filosofia estóica nos ensina a distinguir o que podemos e o que não podemos controlar, dica essencial para nós investidores. 

Muitos tentam controlar o incontrolável e negligenciam o que podem gerenciar.

O investidor inteligente foca em diversificação, escolha de ativos, rebalanceamento, reinvestimento de dividendos, custos e impostos. 

Veja, você não pode controlar a taxa de juros, política fiscal ou quem será o próximo presidente. 

Nem mesmo prever se haverá guerras, pandemias ou desastres naturais.

O aspecto mais controlável e impactante é o seu comportamento diante do que acontece nos mercados. 

Acredite. Esse sim deve ser o seu maior foco.

Manter a calma e evitar decisões impulsivas ou emocionais é crucial para o sucesso a longo prazo.

15. Não use o Dinheiro de Curto Prazo

Não é por acaso que sempre enfatizo a importância de investir em ações apenas aquele dinheiro que você não vai precisar amanhã ou depois.

Justamente para não precisar vender com prejuízo. Como você sabe, no curto prazo as ações oscilam demais. 

Por isso não é muito inteligente alocar em ações um capital que você pode precisar logo ali, faça uma reserva de emergência para não precisar vender suas ações.

16. Evite ser “estúpido” ao invés de tentar ser muito inteligente

A dica é simples: foque menos em tentar fazer movimentos extremamente inteligentes e mais em evitar cometer erros. 

Isso trará melhores resultados a longo prazo.

Aceite a verdade: nós não somos tão inteligentes quanto acreditamos ser. 

A boa notícia? Isso não é um problema para nós investidores.

Tentar ser excessivamente esperto geralmente leva a erros que podem impedir alcançar nossos objetivos.

O segredo do sucesso com ações está em evitar erros estúpidos, não em fazer acertos grandiosos.

Quem age com esperteza excessiva geralmente tem sucesso de curta duração. 

É melhor obter um retorno mediano consistente do que retornos extraordinários ocasionais com alto risco.

Lembre-se, quando se trata de ações, estamos correndo uma maratona, não uma corrida de 100 metros.

Como Howard Marks diz: “Há investidores velhos e há investidores ousados, mas não há investidores velhos e ousados.”

Com tudo que aprendi e vivi em 20 anos como investidor, posso afirmar uma coisa.

17. Nunca Duvide que Investir em ações Vale a Pena

Não tenho dúvidas de que o mercado de ações é o meio mais acessível para uma pessoa comum construir riqueza e alcançar a liberdade financeira. 

Veja, em toda a história do capitalismo mundial, nada construiu mais riqueza do que o investimento em empresas, em negócios, em empreendimentos que buscam criar valor.

O mercado de ações é apenas um meio democrático para pessoas comuns fazerem o mesmo: aplicarem suas economias em negócios. 

Por fim, no curto prazo você precisa acreditar no processo. Essa é a régua mais importante do investidor em valor de longo prazo.

Se o processo é bom, os resultados tendem a ser bons no longo prazo. 

Jeremy Siegel elaborou um estudo sobre isso. No estudo em questão, foi nas ações que um investidor obteve o maior retorno livre da inflação. Ele aportou US$ 1 no ano de 1802, nos seguintes investimentos:

• Ações (stocks);
• Renda Fixa (Bonds);
• Títulos do Tesouro (T-Bills);
• Ouro (Golden);
• Moeda (US Dollar).

Imagem: rentabilidade ações ao longo do tempo.

Em janelas longas, nenhum outro investimento entrega retorno mais robusto do que as ações.

Conclusão

Diante de todos esses conselhos, espero que tenha ficado claro para você que enfrentar as oscilações do mercado de ações exige preparação e resiliência. 

Sei que pode ser desafiador manter a calma quando as quedas são acentuadas. 

O pessimismo toma conta, mas é nesses momentos que os investidores preparados se destacam.

E você está nesse caminho.

Lembre-se, crises são passageiras. 

A disciplina e a estratégia correta no longo prazo são suas maiores aliadas para construir um patrimônio sólido.

Se você segue um plano de aportes consistentes, diversifica sua carteira e mantém uma boa alocação de ativos, continue firme. 

Não se deixe levar pelo medo ou pela euforia momentânea do mercado. 

Avalie suas ações com base em fundamentos sólidos. Aproveite as quedas para comprar boas empresas a preços mais baixos.

O mercado de ações não é para quem busca resultados rápidos.

É para quem tem paciência e visão de longo prazo. Não esqueça que, historicamente, os maiores ganhos vêm para aqueles que investem de forma constante e disciplinada.

Mantenha o foco.

Eu acredito no seu potencial de alcançar a liberdade financeira através dos investimentos. 

Acredite também e siga em frente com confiança.

Se você precisa de ajuda para lidar com seus investimentos em ações, te convido para uma conversa cortesia com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest Wealth.

Eles irão te orientar no que for necessário para garantir que você esteja no caminho certo para atingir sua liberdade financeira.

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Um abraço,

André Fogaça