Todo investidor gosta de ter uma estimativa de quanto pode render seus investimentos, mesmo aqueles da renda variável. Se esse é o seu caso, veja quanto rende R$ 1 milhão em Fundos Imobiliários.
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Os Fundos Imobiliários (FIIs) são reconhecidos como uma alternativa mais barata para investir em imóveis, além de uma excelente fonte de renda passiva.
Se você busca viver de renda com fundos imobiliários, saiba que eles distribuem ao menos 95% do resultado líquido aos cotistas e possuem isenção de imposto de renda.
Por esses e outros motivos, os FIIs estão entre os tipos de investimentos que mais cresceram em popularidade no Brasil nos últimos anos.
De acordo com dados da B3, entre 2018 e 2022 o número de investidores passou de 208 mil para cerca de 2 milhões de pessoas.
O número de opções de fundos disponíveis para compor a carteira também vem aumentando. Com isso, os investidores têm maiores opções para encontrar o melhor e mais rentável fundo imobiliário para investir hoje.
Antes de saber quanto rende 1 milhão em Fundos Imobiliários em 2023, é preciso entender como o cenário atual impacta na rentabilidade dos FIIs.
Para saber como estão seus investimentos, faça o diagnóstico financeiro.
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As categorias de Fundos Imobiliários
Os Fundos de Investimento Imobiliários (FIIs) são ativos de renda variável que investem no setor imobiliário.
Esses fundos são divididos em duas grandes categorias: os fundos de tijolos e os fundos de papel.
Os fundos de tijolos investem em imóveis físicos. Eles compram ativos reais a fim de alugar ou obter valorização desses imóveis no futuro.
Já os fundos de papel são investimentos em ativos financeiros relacionados ao mercado imobiliário, como títulos. Essa é uma forma de obter ganhos no setor sem comprar imóveis físicos.
Quanto à rentabilidade, existem duas maneiras de lucrar com os FIIs:
- Através da valorização das cotas;
- Dividendos gerados pelas atividades do fundo.
Além do tipo de fundo, ativos presentes na carteira e taxa de vacância, a rentabilidade dos FIIs dependerá ainda do reinvestimento dos dividendos ou não por parte do investidor.
Como se trata de um ativo de renda variável, é impossível prever com precisão qual será seu retorno.
Mesmo assim, é possível calcular uma estimativa média do valor esperado de dividendos ao investir em Fundos Imobiliários.
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Qual tipo de FII rende mais em 2023?
Em um cenário de taxa de juros altos, os investidores tendem a migrar para a renda fixa para conseguirem uma boa rentabilidade, sem a oscilação da renda variável.
Com a taxa Selic mantida em 13,75% ao ano (em 22/06/2023), ela pressiona principalmente os fundos imobiliários de tijolo, baixando seu preço.
Isso representa um momento interessante para fundos de tijolo, com vários fundos sendo negociados com preços atrativos e abaixo do seu valor patrimonial.
É fácil entender por que isso ocorre, afinal, essa classe de FIIs investe diretamente em imóveis, como lajes corporativas e shoppings centers, negócios que costumam ter suas atividades impactadas pela diminuição do consumo em função do juro mais alto.
Já os fundos imobiliários de papel investem em títulos ligados ao setor imobiliário e costumam ser mais resilientes.
Dito isso, atualmente o rendimento mensal tende a ser maior nos FIIs de papel, por suas taxas mais atrativas e menor necessidade de despesas operacionais relacionadas à manutenção e gestão de imóveis.
Por outro lado, a expectativa de valorização de suas cotas é menor.
Isso significa que, em um cenário de redução da Selic, espera-se que os fundos de tijolos se valorizem.
Sendo assim, o investidor que tem como objetivo viver de renda com fundos imobiliários, o ideal seria ter uma carteira mesclada entre FIIs de tijolos e de papel.
Deste modo, é possível conseguir uma taxa de retorno mais atrativa em diferentes cenários da economia.
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Quanto rende 1 milhão em FIIs?
Como já dito, os fundos imobiliários são investimentos em renda variável. Portanto, não é possível saber o retorno exato, uma vez que o valor tende a oscilar.
No entanto, há uma compreensão no mercado de que bons FIIs rendem entre 0,75% e 1% ao mês.
Se você tiver uma carteira diversificada de fundos imobiliários, com fundos de papel e fundos de tijolo, provavelmente conseguirá um retorno médio de 10% ao ano.
Ou seja, R$ 1 milhão investido em fundos imobiliários você pode te gerar cerca de R$ 100 mil ao ano, o equivalente a R$ 8.333 por mês de rentabilidade bruta.
Agora que você já tem uma ideia de quanto pode render R$ 1 milhão em fundos imobiliários, vamos detalhar um pouco mais essa estimativa.
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Dividend yield (DY) dos FIIs
Um dos principais objetivos de quem investe em fundos imobiliários é a geração de renda passiva com dividendo.
Observar apenas o valor bruto dos dividendos não é uma boa opção para selecionar os melhores FIIs. Para isso, o uso de indicadores, como o dividend yield, pode auxiliar na análise.
O dividend yield mede a porcentagem do valor do dividendo pago por uma empresa ou FII em relação ao preço atual de sua cota, servindo como indicador do retorno.
A fórmula do dividend yield é a seguinte:
Dividend Yield = [Dividendos pago por cota (em 12 meses) / Valor da cota] x 100
Veja um exemplo abaixo:
Suponha que o fundo imobiliário X entregou aos seus cotistas em forma de dividendo um montante de R$ 1,05 por cota e que o preço da cota na data do cálculo seja de R$ 10,20.
Temos então que o dividend yield do FII é: (1,05/10,20) x 100 = 10,29%.
Portanto, para este caso hipotético, o valor do dividend yield é de 10,29% para um período de 12 meses.
Fórmula para calcular o rendimento em dividendos dos FIIs:
Rendimento em dividendos = dividend yield × valor investido
Sendo assim, R$ 1 milhão investidos nesse FII com DY médio de 10,29% ao ano renderá R$ 102.900 por ano ou R$ 8.575 por mês.
É importante ressaltar que o dividend yield varia de acordo com a cotação do FII, as condições de mercado, atratividade do produto, os resultados operacionais do FII, entre outros fatores. Desse modo, esse cálculo é apenas uma estimativa.
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Exemplos de rentabilidade de R$ 1 milhão em FIIs em 2023
Veja alguns exemplos de retorno em dividendos considerando o dividend yield mensal médio de alguns FIIs mais procurados no mercado:
| FII(Código) | Dividend yield últimos 12 meses (maio/2023) | Retorno anual em dividendos(investindo R$ 1 milhão) |
| Bresco Logística(BRCO11) | 7,93% | R$ 79.300,00 |
| FII VBI CRI(CVBI11) | 15,31% | R$ 153.100,00 |
| JS Real Estate Multigestão(JSRE11) | 8,50% | R$ 85.000,00 |
| Mauá Capital Recebíveis Imobiliários(MCCI11) | 13,74% | R$ 137.400,00 |
| CSHG Imobiliário(HGFF11) | 11,05% | R$ 110.500,00 |
Esses são apenas alguns exemplos e não são recomendações de compra.
Para saber os Fundos Imobiliários que refletem os seus objetivos e o seu perfil de investidor, venha para a GuiaInvest Wealth.
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Qual o melhor investimento para investir R$ 1 milhão?
Quando investimos em fundos imobiliários o principal foco está na geração de renda passiva e, em linhas gerais, os fundos vem entregando dividendos muito atrativos.
Especialmente quando consideramos que são isentos de IR e, em paralelo, têm a capacidade de entregar ganho de capital no longo prazo devido à valorização dos imóveis.
Mas os FIIs não são os únicos bons investimentos para compor sua carteira.
Com um milhão de reais é possível montar um portfólio diversificado e fazer investimentos excelentes para seu perfil e objetivos.
É por isso, que a melhor estratégia de investimento é aquela que é individual, montada para cada cliente, levando em consideração suas particularidades.
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