Lucimara, 47 anos, é advogada da União, casada e possui um perfil de investidora conservadora.

Atualmente, tem um patrimônio de R$ 950 mil em uma carteira de investimentos conservadora, mas que está sem uma gestão ativa.

Além disso, ela possui capacidade de realizar aportes regulares de aproximadamente R$ 3 mil por mês.

Seu objetivo principal é encontrar uma gestão de confiança que realize uma revisão completa do portfólio, com foco no crescimento patrimonial e na melhora da rentabilidade, que atualmente está abaixo do benchmark do CDI.

Lucimara carrega frustrações de experiências anteriores com assessorias que pressionaram por empurrar produtos sem explicar adequadamente os fundamentos, o que a deixou desconfortável e insegura.

Ela está hesitante em relação à GuiaInvest, tanto por desconhecer o histórico da empresa quanto por achar o serviço caro.

Apesar disso, está disposta a considerar a proposta se encontrar um modelo que atenda suas necessidades com mais transparência e resultados consistentes.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi parabenizar a Lucimara pelo incrível patrimônio que ela acumulou – R$ 950 mil é um marco significativo que reflete disciplina, visão de longo prazo e um esforço que merece ser reconhecido.

É uma conquista que admiramos e valorizamos profundamente, pois sabemos o quanto é desafiador chegar a esse patamar.

Em seguida, explicamos que nosso objetivo é muito mais do que apenas proteger o patrimônio que ela já construiu.

O que o GuiaInvest faz é garantir que ele continue crescendo de forma consistente e estratégica.

E para isso, destacamos como nosso modelo de consultoria se diferencia.

Como não recebemos comissões por produtos financeiros, nossas recomendações são sempre alinhadas com os melhores interesses dela.

Essa independência é reforçada pelo nosso modelo de remuneração “fee-only”, que dá a Lucimara total clareza sobre os custos e benefícios da consultoria.

Além disso, mostramos como o cashback que devolvemos das comissões economiza, em média, 0,2% ao ano, um alívio que melhora diretamente a rentabilidade dos investimentos.

Também reconhecemos que o patrimônio dela, combinado com aportes regulares de R$ 3 mil, oferece uma base sólida para um crescimento sustentável.

Trabalhamos para criar um planejamento estratégico, aproveitando ao máximo essas contribuições, acelerando os resultados e garantindo que os objetivos dela sejam atingidos de maneira eficiente.

Nosso processo começou com uma análise detalhada da carteira atual.

Observamos que a rentabilidade estava abaixo do CDI, um desafio que tratamos como prioridade.

Para superar essa barreira, aplicamos estratégias de diversificação inteligente e rebalanceamento regular da carteira – práticas que comprovadamente aumentam os retornos e reduzem riscos. 

Além disso, incluímos otimizações fiscais para que Lucimara retenha mais do que é dela, minimizando perdas com taxas ou impostos desnecessários.

Reforçamos também nossa credibilidade, destacando os 16 anos de história da GuiaInvest e a confiança de uma comunidade de mais de 500 mil investidores.

Explicamos que nossos consultores possuem certificações renomadas, como CFP e CEA, e um histórico de sucesso que se traduz em resultados reais. 

Compartilhamos depoimentos de clientes satisfeitos, como o empresário que encontrou na nossa consultoria a confiança e os resultados que faltavam em sua antiga assessoria.

Para ilustrar a economia e os ganhos potenciais, usamos um exemplo numérico.

Mostramos que, ao comparar os custos de uma assessoria tradicional com nossa consultoria, Lucimara economizaria cerca de R$ 3.850 anuais – valor que, quando reinvestido, pode acelerar ainda mais o crescimento da carteira.

Além disso, explicamos que, com uma rentabilidade apenas 1% superior ao CDI, ela poderia ganhar aproximadamente R$ 9.500 extras por ano. 

Esses números deixam claro como nossa consultoria é um investimento que vale a pena.

Por fim, ajudamos Lucimara a refletir sobre o impacto de manter a gestão passiva e ineficiente da sua carteira.

Mostramos como seus aportes mensais podem ser transformados em um motor de crescimento poderoso quando alinhados a uma estratégia robusta.

O próximo passo era dela, mas deixamos claro que estávamos prontos para ajudá-la a alcançar todo o potencial dos seus investimentos.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.