Marcelo, advogado de 38 anos, com R$ 3 milhões investidos, segue as orientações de seu assessor de investimentos e não tem tempo para acompanhar o mercado de perto.

Sua carteira, concentrada em fundos de private equity e crédito privado, apresenta um retorno de 70% do CDI, o que o deixa insatisfeito.

Seu objetivo é se aposentar aos 60 anos com uma renda passiva de R$ 20 a 25 mil por mês, porém, ele sabe que sua carteira atual não está alinhada com essa meta.

Embora tenha demonstrado interesse pelo novo modelo de trabalho oferecido pela consultoria, Marcelo hesita em fazer mudanças, pois teme sair de sua zona de conforto, mesmo com a insatisfação atual.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi parabenizar o Marcelo por ter construído um patrimônio de R$ 3 milhões aos 38 anos.

Reconhecemos que isso não é pouca coisa. 

Ficou claro para nós que sua trajetória como advogado foi marcada por muita dedicação e foco, e o fato de já ter acumulado um montante tão significativo demonstra o seu compromisso em garantir um futuro financeiro tranquilo. 

Com um patrimônio como esse, sabíamos que o próximo passo deveria ser garantir que ele estivesse trabalhando com a máxima eficiência para atingir suas metas.

Logo, identificamos o ponto crítico:

receber 70% do CDI com a carteira atual não só era insatisfatório, mas inadmissível.

Com todo respeito ao trabalho do assessor atual do Marcelo, uma rentabilidade abaixo do CDI simplesmente não condizia com o nível de atenção que ele e seu patrimônio deveriam estar recebendo.

Explicamos que, no mínimo, ele deveria estar alcançando 100% do CDI — o que consideramos apenas o básico, já que sua carteira tinha grande exposição à renda fixa.

Quando ele nos falou sobre seus objetivos, como se aposentar aos 60 anos com uma renda passiva entre R$ 20 a R$ 25 mil mensais, ficou claro que algo precisava mudar, pois a carteira atual não estava no caminho certo para alcançar esses resultados.

Foi aí que apresentamos nossa proposta na GuiaInvest Wealth, uma estratégia clara e poderosa, feita sob medida para o Marcelo.

Explicamos que nossa equipe trabalha com uma abordagem que vai além do convencional, construindo carteiras que visam tanto o crescimento patrimonial quanto a geração de renda futura, exatamente o que ele estava buscando.

Detalhamos como funcionaria a estruturação dos ativos em books, cada um com um objetivo específico, combinados de maneira a atender tanto o perfil de risco quanto os objetivos de aposentadoria do Marcelo.

Sugerimos, por exemplo, uma combinação equilibrada entre crescimento patrimonial e geração de renda, aproveitando oportunidades como:

Book de Ações de Qualidade

Focamos em empresas sólidas e bem estabelecidas, que oferecem potencial de crescimento e segurança ao longo do tempo.

Book de Ações Focadas em Dividendos

Perfeito para gerar uma renda constante, com empresas que têm um histórico consistente de distribuição de dividendos.

Book de Fundos Imobiliários

Um excelente veículo para criar renda recorrente, ideal para quem busca estabilidade e quer ver a renda passiva crescer com segurança.

Book de Renda Fixa Ativa

Uma abordagem focada em maximizar os retornos da renda fixa, garantindo que o Marcelo não perca oportunidades importantes nesse segmento.

Carteira de Investimentos Personalizada

Além desses, mostramos que temos outras opções personalizadas, sempre revisadas e ajustadas conforme as condições de mercado.

Garantimos que a consultoria do Guiainvest Wealth se preocupa não apenas em manter, mas em fazer o patrimônio crescer de forma sustentável, algo que percebemos estar faltando na sua estratégia atual.

Deixamos claro que, logicamente, o mínimo que ele deveria estar esperando de qualquer assessoria é um rendimento de 100% do CDI.

Ficar abaixo disso, com 70%, era inaceitável para o nível de patrimônio que ele possuía e com uma alta exposição apenas na renda fixa. 

Reforçamos que sair dessa posição de insatisfação e colocar seu dinheiro para trabalhar de verdade era uma escolha que precisava ser feita o quanto antes.

A cada dia que passava, o Marcelo estava perdendo tempo e oportunidades de crescimento, que poderiam estar trazendo-o mais perto de sua meta de aposentadoria.

Durante a conversa, também abordamos um ponto mais profundo: o que estava mantendo o Marcelo preso a essa situação?

Sabíamos que mudar pode ser desconfortável, mas destacamos que continuar no mesmo caminho, mantendo uma carteira que claramente não estava entregando, era um risco maior do que o desconforto de uma mudança.

Perguntamos até quando ele aceitaria que seu dinheiro não atendesse às suas expectativas.

Reafirmamos que sua meta de se aposentar aos 60 anos não era um sonho distante, mas algo totalmente alcançável.

Contudo, hesitar nesse momento poderia custar muito mais do que o desconforto de uma mudança — poderia custar o tempo com a família, o estilo de vida que ele deseja no futuro, e a tranquilidade que ele tanto buscava. 

Deixamos a reflexão:

será que valia a pena continuar adiando essa decisão e colocar em risco o futuro que ele trabalhou tão duro para garantir?

Finalizamos reforçando que a decisão de mudar pode ser difícil, mas que era um passo necessário.

Sugerimos que ele não permitisse que o medo de sair da zona de conforto o impedisse de viver o futuro que sempre sonhou.

Perguntamos, por fim: até quando o Marcelo aceitaria que seus investimentos trabalhassem abaixo do que realmente poderiam render?

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.