Érico é um bancário aposentado de 56 anos com um patrimônio de R$ 900 mil, predominantemente alocado em renda fixa. 

Ele manifestou o desejo de dolarizar parte do patrimônio, cerca de R$ 200 mil, com o objetivo de explorar opções de investimentos internacionais.

Apesar do interesse em diversificação, Erico enfrenta barreiras devido à falta de conhecimento prático sobre tributação e plataformas específicas para esse tipo de operação.

Durante a conversa com o consultor, ele demonstrou apreço pela abordagem técnica e clareza das explicações apresentadas, o que indica confiança no profissionalismo da consultoria. 

No entanto, permanece com dúvidas sobre as vantagens reais que a consultoria pode oferecer no processo de dolarização, o que representa uma objeção relevante para avançar na tomada de decisão.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer a sabedoria do Érico em buscar informações detalhadas antes de diversificar seu patrimônio.

Para nós, essa é uma escolha estratégica que demonstra visão de longo prazo e cuidado com o futuro financeiro. 

Fizemos questão de validar sua preocupação com questões como tributação e plataformas específicas, reforçando que são aspectos cruciais para evitar erros que comprometam os ganhos.

Aproveitamos esse momento para mostrar que a GuiaInvest Wealth é o parceiro ideal para transformar essa etapa em uma experiência tranquila e eficiente.

Explicamos que a dolarização do patrimônio vai muito além de simplesmente enviar dinheiro para o exterior.

Trata-se de um processo técnico, que exige conhecimento detalhado em tributação, seleção das melhores plataformas e, acima de tudo, uma estratégia personalizada que alinhe objetivos aos ativos certos.

Mostramos que, na GuiaInvest Wealth, contamos com especialistas preparados para guiar o Érico em cada etapa. 

Apresentamos, por exemplo, como um planejamento tributário eficiente pode não apenas minimizar custos, mas também evitar tributações desnecessárias sobre ganhos de capital no exterior.

Reforçamos que esses ajustes fazem uma diferença significativa no longo prazo, protegendo seus rendimentos de maneira estratégica.

Na sequência, detalhamos a importância de escolher os ativos certos ao investir internacionalmente.

Destacamos que não se trata apenas de alocar recursos no mercado externo, mas de construir um portfólio que equilibre segurança, diversificação e potencial de retorno. 

Apresentamos ao Érico as opções que trabalhamos, como ações globais, ETFs, títulos de renda fixa americana e fundos imobiliários internacionais.

Mostramos que, com nossa consultoria, ajustamos sua carteira com base no seu perfil e nas suas metas, garantindo um portfólio robusto que vai além da proteção contra oscilações cambiais – um portfólio voltado para crescimento consistente e sustentável.

Reforçamos nosso compromisso com o Érico ao longo de todo o processo:

desde a abertura de contas em corretoras internacionais até a execução de ordens e o acompanhamento contínuo de sua carteira.

Também destacamos o acesso ao nosso aplicativo exclusivo, que consolida todos os investimentos, nacionais e internacionais, em um único lugar. 

Isso garante praticidade e clareza no controle do desempenho do patrimônio, eliminando a complexidade dos processos burocráticos e técnicos.

Ainda fizemos questão de enfatizar que a consultoria do GuiaInvest é livre de conflitos de interesse.

Diferente das assessorias tradicionais, que priorizam produtos de maior comissão, explicamos que cada recomendação nossa é pensada exclusivamente para o benefício do cliente. 

Apresentamos também nosso modelo de cashback, que devolve ao Érico as taxas que normalmente iriam para a corretora, aumentando sua rentabilidade líquida. 

Demonstramos como, no caso de um patrimônio de R$ 200 mil dolarizado, essa economia pode representar uma diferença significativa ao longo do tempo.

Por fim, trouxemos um ponto mais emocional para nossa conversa.

Conversamos com o Érico sobre o valor de proteger e potencializar o patrimônio que ele construiu com tanto esforço ao longo da vida. 

Reforçamos que cada decisão financeira tomada hoje impacta diretamente o futuro, não apenas dele, mas também de sua família.

Perguntamos ao Érico como seria ter a tranquilidade de saber que sua estratégia está alinhada, seus investimentos protegidos e o futuro visualizado por ele cada vez mais próximo de se tornar realidade.

Encerramos com uma reflexão importante: mostramos que enfrentar sozinho barreiras técnicas e tributárias pode custar caro em tempo e recursos.

Por isso, perguntamos ao Érico: até quando ele estaria disposto a adiar a tranquilidade e a segurança que já estão ao seu alcance?

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.