O investimento com foco em dividendos é ótimo para complementar a renda atual com os investimentos e transformar seus recursos em dinheiro extra imediatamente.

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Investir em ações que pagam dividendos é uma estratégia de grandes acionistas da bolsa, como Luiz Barsi Filho, o maior investidor pessoa física do Brasil.

O “Rei dos Dividendos” já chegou a ganhar R$ 1 milhão em dividendos por dia!

Este é o famoso “fazer o dinheiro trabalhar para você”. 

Essa renda de dividendos pode ser usada para complementar seu salário, aposentadoria ou até mesmo se tornar sua principal fonte de receita.

Veja o melhor método para investir nas melhores ações de dividendos da Bolsa de Valores e assuma o protagonismo da sua independência financeira.

Como investir com foco em dividendos

Complementar a renda atual com dividendos é uma questão de estratégia.

O investimento com esse foco é diferente daquele relacionado às ações de crescimento.  

Quando se investe orientado ao recebimento de proventos, a intenção é lucrar com os dividendos que as empresas distribuem e não com a valorização de suas ações.

Por isso, para receber dividendos regularmente, é preciso investir em ações de empresas sólidas, com bom histórico de distribuição dos lucros e foco no longo prazo.

Assim, cria-se o cenário ideal para obter uma renda extra para complementar o salário, a aposentadoria e até viver inteiramente da renda de dividendos.

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1- Planejamento de longo prazo

O primeiro passo para criar uma renda de dividendos é montar um planejamento financeiro com foco no longo prazo.

Para viver de dividendos é preciso disciplina para fazer investimentos regulares e reinvestir os dividendos recebidos para aumentar o patrimônio ao longo do tempo. 

Assim, os rendimentos serão favorecidos pelos juros compostos. Pois, quanto mais ações de uma empresa, maior a parcela de lucro que receberá, uma vez que os dividendos são pagos proporcionalmente ao número de ações que possui.

Por isso, durante a fase de construção do patrimônio, é importante reinvestir os dividendos comprando mais ações para que no futuro, possa receber uma renda maior que de fato faça diferença.

2- Escolha boas empresas pagadoras de dividendos

Saber escolher boas empresas faz toda a diferença na formação da carteira de dividendos.

Em geral, as melhores pagadoras de dividendos são as empresas sólidas, que apresentam lucros consistentes e mais previsíveis. 

Companhias de setores perenes e concessionárias de serviços públicos, como o de energia elétrica, são um ótimo exemplo, pois operam com uma parte da receita contratada e ajustada ao índice de preços.

Como sofrem menos com o aumento da inflação, pois repassam o aumento aos consumidores, tendem a distribuir lucros regularmente para os acionistas.  

Grandes bancos também costumam apresentar lucros constantes.  

Mas essas não são as únicas empresas boas pagadoras de dividendos. Estudando o mercado é possível encontrar grandes oportunidades.  

Por isso, vale a pena prestar atenção a alguns indicadores fundamentalistas que demonstram a solidez e histórico de distribuição de lucros como:

Dividend Yield

O dividend yield é o indicador mais usado para avaliar e montar uma carteira de ações quando o assunto são dividendos. 

Esse indicador mostra os dividendos pagos pela companhia ao longo do ano em relação ao valor de cada ação, de acordo com a seguinte fórmula:

DY = (dividendos por ação ÷ valor unitário da ação) x 100

Por meio dele é possível saber o percentual de retorno que cada investimento proporciona ao investidor.

No geral, quanto maior, melhor custo-benefício da ação. 

No entanto, é preciso ficar atento, pois o dividend yield mostra apenas o comportamento da companhia no passado, e não garante ganhos futuros.

Payout

Payout é a porcentagem do lucro líquido distribuído aos acionistas da empresa.

Por exemplo, se a empresa lucrou 60 milhões e distribuiu 30 como dividendos, ela distribuiu 50% do lucro em dividendos para os seus acionistas.

Em teoria, quanto maior esse indicador melhor. Porém, cuidado com payouts extremamente elevados de forma recorrente.

É importante avaliar se a companhia não está deixando de investir em melhorias e em seu crescimento ou se endividando para realizar esta distribuição.

Endividamento

Os indicadores de endividamento mostram quanto uma empresa possui de dívida em relação ao seu patrimônio ou sua geração de caixa.

É interessante que a empresa mantenha as dívidas em patamares saudáveis, que não ultrapassem sua capacidade de pagamento.

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3-  Monte uma carteira de dividendos diversificada

Quando o assunto é viver com renda de dividendo, a regra clássica de “não colocar todos os ovos na mesma cesta” continua valendo. 

A diversificação da carteira, além de reduzir os riscos do investimento, também ajuda a proporcionar uma rentabilidade melhor.

A diversificação entre diferentes classes é importante para manter um equilíbrio financeiro na carteira para que ela passe sem grandes problemas por situações difíceis do mercado.

Dividir o capital entre diferentes ações pagadores de dividendos também é importante para que tenha uma renda mais recorrente.

Assim, se uma empresa pagar pouco ou tem um intervalo de distribuição maior, outra pode suprir suas necessidades de renda passiva no período.

Renda com dividendos

Para obter uma renda passiva recorrente com seus investimentos capaz de complementar o salário ou a aposentadoria é fundamental ter planejamento, foco no longo prazo e disciplina.

Viver de dividendos é possível com um portfólio sólido, estruturado para o pagamento de proventos.

Entretanto, escolher as melhores empresas que pagam dividendos e montar uma estratégia vencedora pode não ser uma tarefa tão simples quanto parece.

Não cometa o erro de olhar somente o Dividend Yield. É preciso uma análise muito mais detalhada para escolher as ações que vão compor sua carteira.

Só assim você não precisará mais se preocupar com os altos e baixos do mercado e nem perder noites de sono sem saber se seu dinheiro está bem alocado.

Se você não possui todo o conhecimento necessário para montar uma carteira de dividendos, não tem tempo para se dedicar ou quer uma opinião de um profissional para ajudar nas escolhas, precisa conhecer a GuiaInvest Wealth.

Mais do que recomendar as melhores ações pagadoras de dividendos, a consultoria do GuiaInvest realiza um trabalho personalizado para que você possa atingir seus objetivos com mais rapidez, segurança e rentabilidade.