Ter mais controle sobre os investimentos, performance da carteira e no que está acontecendo, vai permitir que você aproveite as oportunidades e melhorar os resultados nos investimentos.

→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.

A falta de controle de uma carteira de investimentos é um dos erros mais comuns dos investidores.

Deixar os investimentos ao acaso está longe de ser a melhor forma de investir.

Existem coisas que não estão sob o nosso controle, mas algumas, você pode e deve controlar ao investir.

Focar nos fatores que se pode controlar significa ser proativo e trazer recompensas consideráveis ​​por meio de um melhor resultado financeiro.

É preciso tomar as rédeas dos investimentos, nem que isso signifique contratar um profissional de confiança para te ajudar.

Embora pareça controverso, um consultor de investimentos pode fazer com que você tenha maior controle sobre seus investimentos! 

Continue a leitura e descubra como isso é possível.

Foque no que pode controlar

“Concentre-se no que pode controlar” é uma frase comum entre os melhores atletas e psicólogos esportivos, mas o que isso realmente significa? 

Em poucas palavras, um esportista tem mais chances de sucesso ao se concentrar no que pode controlar, como seu próprio jogo, atitude e abordagem mental.

E deve tentar ignorar os fatores fora de seu controle, como as habilidades de seu oponente, o clima, o barulho da multidão e assim por diante. 

Esse mesmo pensamento pode ser aplicado ao investir. 

Por exemplo, você não pode controlar coisas como inflação, taxa de juros e desempenho do mercado.

No entanto, pode controlar outros fatores que têm um efeito significativo no resultado financeiro.

Algumas coisas que você tem controle sobre os investimentos são:

→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.

Suas taxas 

Pagar mais do que deveria em taxas é uma armadilha fácil de cair.

Proporcionalmente, as taxas que envolvem os investimentos parecem insignificantes, mas, no longo prazo, uma pequena redução de custos faz toda a diferença.

Veja o impacto de longo prazo dos custos de investimento nos saldos da carteira:

Assumindo um saldo inicial de US$ 100.000 e um retorno anual de 6% reinvestido, no final de 30 anos, o retorno seria de US$ 574.349 se não existisse custo.

Pagando 0,25% ao ano, o retorno seria de US$ 532.899, já com um custo de 1,40% ao ano em taxas desnecessárias, o retorno seria de apenas US$ 378.923.

Ou seja, uma diferença de quase 154 mil apenas reduzindo as taxas!

Os investidores que não têm o controle sobre os investimentos costumam pagar taxas que poderiam ser evitadas e podem ser vítimas dos custos ocultos da assessoria de investimentos.

Também podem pensar que pagar mais taxas para um gerente de fundos ‘estrela’, por exemplo, pode levar a melhores retornos, quando as evidências mostram justamente o contrário.

De acordo com pesquisa da Vanguard, os fundos de custo mais baixo tendem a ter um desempenho melhor do que os fundos de custo mais alto ao longo do tempo.

Portanto, embora você não possa evitar as taxas, pode controlar o quanto paga para investir.

Seu tempo no mercado 

Você já deve ter ouvido que o tempo é o principal amigo do investidor. Quanto antes você começar a investir, maior o horizonte que o dinheiro tem para trabalhar e retornar em lucros.

Também é verdade que não é só o tempo que importa, mas sim, boas escolhas, uma correta alocação de ativos, disciplina e controle emocional.

É justamente esse último o mais difícil para a maioria dos investidores.

Agir de acordo com as notícias ou reagir a eventos após o ajuste do mercado é um instinto natural. Os investidores são propensos a vieses cognitivos e emocionais na hora de tomar as decisões.

Assim, eles vendem na baixa e compram na alta. Essa atitude fará com que você perca dinheiro!

Depois que você tem um plano estruturado e sólido, o melhor é permanecer investido, mesmo em tempos de volatilidade e não tentar cronometrar o mercado. 

Aqui está um bom exemplo do porquê. 

Do final de 1986 ao final de 2020, o S&P 500 produziu retornos totais em dólares de 3.196%.

Mas se você perder os 10 principais dias de negociação durante esse período, aumentará apenas 1.372% .

Muitos desses 10 principais dias ocorreram quando o sentimento do investidor era negativo, portanto, tentar cronometrar quando entrar ou sair dos mercados é muito difícil e pode ser extremamente caro.

Os mercados podem ser voláteis, mas tendem a subir ao longo do tempo:

→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.

Diversificação do seu portfólio 

Simplesmente manter todo o patrimônio em ações de crescimento com melhor desempenho ou focar em criptomoedas de rápido crescimento não fará você ganhar dinheiro.

Na verdade, só aumentará os riscos de perder tudo.

Ano a ano, diferentes ativos oferecem diferentes níveis de retorno e, é impossível prever no curto prazo quais ativos terão um bom desempenho e quando.

O gráfico abaixo mostra como os retornos dos ativos podem variar ao longo do tempo, com os ativos de melhor desempenho (no topo) a cada ano mudando com bastante regularidade. 

Um portfólio diversificado reduz os extremos e suaviza o caminho dos retornos. 

Controle melhor seus investimentos 

Perceba que os fatores que você pode controlar se encaixam perfeitamente nos 4 princípios para o sucesso do investimento:

• Metas;
• Equilíbrio;
• Custo;
• Disciplina.

Se você quiser ter maior controle sobre os investimentos:

Crie metas de investimento claras e apropriadas

Sem um plano, os investidores podem ser tentados a seguir a manada e movimentar o portfólio com base em fatores transitórios.

Defina seus objetivos e foque em construir um portfólio adequado para atingi-los.

Tenha um portfólio equilibrado

Os resultados dos investimentos são amplamente determinados pela combinação de ativos de longo prazo em um portfólio.

A diversificação pode tanto proteger contra perdas como aumentar os potenciais de retorno.

Segundo cálculos da Vanguard, a porcentagem dos movimentos de uma carteira ao longo do tempo explicada por:

• 86% Alocação de ativos;
• 14% Seleção de títulos e timing de mercado.

Minimize os custos

Custos mais altos podem reduzir significativamente o crescimento de um portfólio, pois criam uma lacuna entre o que os mercados retornam e o que os investidores realmente ganham.

Os investidores não podem controlar os mercados, mas podem controlar o que pagam para investir.

Quanto mais baixos forem seus custos, maior será sua participação no retorno de um investimento.

Mantenha a perspectiva e a disciplina de longo prazo

O fascínio do timing do mercado e a tentação de perseguir o desempenho pode fazer com que investidores abandonem uma estratégia. Essa atitude pode custar caro.

Como investir evoca emoção, mesmo investidores sofisticados devem manter a disciplina de longo prazo.

Simplesmente manter com o plano e aumentar os aportes pode ser uma ferramenta surpreendentemente poderosa.

→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.

Conhecimento + Segurança = Maior controle com um consultor

Mesmo que você faça a gestão da sua carteira por conta própria, contar com o auxílio de um consultor de investimentos tende a potencializar os seus resultados a longo prazo e trazer maior controle sobre os investimentos de forma simples.

Parece controverso ter um profissional para te ajudar e ao mesmo tempo ter mais controle, mas é isso mesmo que você consegue com um consultor de investimentos.

A consultoria de investimentos também é um serviço de auxílio, total alinhamento e confiança consultor-cliente.

Por ser um modelo transparente, traz mais autonomia, segurança e controle do seu dinheiro. Assim, você amplifica as chances de realizar seus objetivos financeiros e viver a vida que você e sua família merecem.

Ao contratar um consultor de investimentos você terá maior controle sobre seus investimentos com:

Plano de investimento personalizado

Na consultoria de investimentos você é tratado de maneira única observando seus desejos, necessidades e objetivos. 

Assim, receberá uma proposta de carteira de investimentos 100% personalizada para controlar melhor os investimentos e te direcionar para atingir seus objetivos específicos.

Carteira diversificada

O consultor monta a carteira ideal para o cliente, respeitando seu grau de tolerância ao risco, objetivos e necessidades. 

Ainda, alerta sobre eventuais alterações na carteira quando surgirem oportunidades.

Aplicativo consolidador de carteira

Com a GuiaInvest Wealth você tem acesso a um app consolidador de carteira onde poderá acompanhar a performance dos seus investimentos sempre que desejar, sem precisar pedir nada a ninguém.

Movimentação pré-discutida 

Toda e qualquer movimentação da sua carteira sempre será pré-discutida com antecedência com seu consultor de relacionamento. 

E toda execução de uma nova operação precisará do seu aceite eletrônico para acontecer.

Behavioral coaching

O consultor de investimentos te ajuda a se manter firme no plano.

Sua carteira personalizada será usada como âncora para definir expectativas claras desde o início.

O consultor financeiro pode ainda trabalhar para você nos altos e baixos do mercado e fornecer a orientação e o incentivo de que precisar para se manter no caminho certo para evitar os erros às vezes caros que os investidores cometem durante os mercados voláteis.

Manter os custos baixos

O consultor tem o cuidado de te auxiliar para reduzir os custos dos investimentos.

Chega de pagar altas taxas de corretagem, taxa de administração, etc.

Ele também auxilia a reduzir ao máximo os impostos pagos sempre dentro da legalidade. Inclusive emissão de DARFs geradas pelas movimentações.

Reuniões mensais individual de acompanhamento com o consultor

Reuniões mensais entre consultor e cliente são realizadas para conversar sobre a performance da sua carteira, receber eventuais sugestões de alterações, etc.

Na GuiaInvest Wealth, inclusive, você terá o contato de Whatsapp de seu consultor de relacionamento para tirar qualquer dúvida sempre que achar necessário.

Evento mensal com a equipe da GuiaInvest Wealth

Você terá a visão da equipe de especialistas da Wealth sobre o andamento do mercado e suas perspectivas para médio e longo prazo. 

E ainda poderá tirar qualquer dúvida que desejar durante o encontro.

→ Quer Viver de Renda? Veja a Melhor Ação de Dividendos Hoje.

Desta forma você estará 100% no controle dos seus investimentos, mesmo que esteja utilizando da ajuda de um consultor. 

Esse maior controle sobre seus investimentos te trará mais tranquilidade e paz de espírito ao longo de sua jornada de investidor.