Imagine transformar seus investimentos em um legado que atravessa gerações. Já pensou nisso? 

Você está prestes a descobrir como um dos maiores investidores de todos os tempos, Sir John Templeton, fez exatamente isso. 

Ao absorver as lições deste artigo, você pode não apenas aumentar seu patrimônio, mas também aprender a proteger seu dinheiro contra crises e tomar decisões inteligentes que resistem ao tempo.

John Templeton não foi apenas um investidor comum; ele foi um mestre em identificar oportunidades que ninguém mais via, comprando ações quando o pessimismo tomava conta do mercado. 

Sua habilidade em manter a calma em meio ao caos e investir de forma disciplinada o levou a multiplicar seus investimentos de maneira extraordinária. 

Em um mercado financeiro onde as emoções muitas vezes dominam, seguir as pegadas de Templeton pode ser o diferencial entre um investidor comum e um investidor de sucesso.

Este artigo vai revelar estratégias que Templeton usou para garantir retornos consistentes e sólidos.

Desde a importância de comprar na baixa, até evitar as armadilhas da especulação, cada dica será um passo a mais para você se tornar um investidor mais sagaz e confiante. 

E o melhor de tudo? Essas são estratégias que você pode começar a aplicar hoje mesmo, sem complicações.

Então, prepare-se para descobrir como você pode encontrar ações de qualidade a preços de pechincha, aprender com seus erros e monitorar seus investimentos como um verdadeiro profissional. 

No final, você terá uma visão clara de como aplicar esses princípios no mercado brasileiro e americano.

1. Seja um Investidor, Não um Especulador

Investir e especular são dois conceitos que parecem semelhantes, mas têm diferenças cruciais. 

Investir é sobre comprar ações de empresas com bons fundamentos, visando o longo prazo. Já especular é tentar prever os movimentos de mercado e lucrar com a compra e venda rápida de ações.

John Templeton, um dos maiores investidores de todos os tempos, alertava:

“O mercado de ações não é um cassino, mas se você ficar comprando e vendendo ações toda vez que a bolsa sobe ou cai um pouco, você vai criar seu próprio cassino.”

Especular pode parecer tentador, especialmente quando você vê notícias de investidores que fizeram fortunas rapidamente.

No entanto, esse caminho está repleto de armadilhas. Um exemplo é a bolha das empresas “.com” no final dos anos 90. 

Muitos investidores compraram ações de empresas de tecnologia sem fundamentos sólidos, apenas por causa do hype. Quando a bolha estourou, eles perderam bilhões.

No Brasil, vimos algo semelhante com a OGX, de Eike Batista. 

A empresa prometia muito, mas entregou pouco, e muitos especuladores sofreram perdas gigantescas quando as ações despencaram.

Evite práticas especulativas como day trading e a compra de “dicas quentes”. Foque em ações de empresas com bons fundamentos e que têm histórico de performance sólida. 

2. Compre na Baixa

Quando os preços das ações estão em baixa, é o momento perfeito para você entrar no mercado. 

Pode parecer contra-intuitivo, mas comprar ações na baixa é uma estratégia eficaz, especialmente se você quer construir um patrimônio significativo.

O segredo está na psicologia do mercado. 

A maioria dos investidores tende a vender quando os preços caem, movidos pelo medo e pelo pânico. Mas é justamente nesse momento de pessimismo que surgem as melhores oportunidades. 

John Templeton sabia disso e fez fortunas comprando ações subvalorizadas durante crises. 

Em 1939, por exemplo, ele pegou emprestado $10.000 e comprou 104 diferentes ações que estavam a menos de $1 cada. Ele comprou até mesmo ações de empresas que estavam à beira da falência. 

Dessa jogada, apenas quatro empresas não deram lucro. Templeton acabou multiplicando seu investimento em um período de grande instabilidade.

Outro exemplo foi em 1973-74, durante a crise do petróleo. Enquanto muitos investidores vendiam suas ações em pânico, Templeton viu a oportunidade e comprou ações a preços incrivelmente baixos.

A aposta deu certo: com a recuperação do mercado, seus investimentos dispararam.

No Brasil, algo similar aconteceu em 2008, durante a crise financeira global. A bolsa brasileira despencou, e muitos investidores saíram do mercado.

No entanto, aqueles que compraram ações na baixa, como Petrobras e Vale, viram seus investimentos multiplicarem nos anos seguintes.

Portanto, a próxima vez que o mercado estiver em queda, lembre-se: esse pode ser o seu melhor momento para comprar. Fique atento aos fundamentos das empresas e aproveite os preços baixos.

3. Procure Ações Baratas e de Qualidade

Quando falo sobre ações de qualidade, estou falando daquelas empresas que são líderes em seus setores, têm um histórico sólido e mostram capacidade contínua de crescimento. 

Segundo John Templeton, ações de qualidade são aquelas que possuem fundamentos fortes, como uma liderança eficiente, um bom balanço financeiro e vantagens competitivas que as diferenciam das demais.

Para identificar essas boas ações, Templeton estabeleceu alguns critérios essenciais. Primeiro, ele recomendava procurar empresas que fossem líderes de vendas em seus segmentos. 

No Brasil, podemos pensar em exemplos como a Ambev (ABEV3), que domina o mercado de bebidas, ou a Weg (WEGE3), líder em tecnologia e inovação industrial.

Nos Estados Unidos, Apple (AAPL) e Microsoft (MSFT) são empresas que claramente se encaixam nesses critérios, graças ao seu domínio tecnológico e forte presença de mercado.

Além disso, Templeton valorizava empresas com margens de lucro altas e baixa alavancagem financeira. Empresas que conseguem manter suas dívidas sob controle enquanto aumentam seus lucros são verdadeiros tesouros. 

Esses critérios ajudam a garantir que você está investindo em empresas que não apenas sobreviverão, mas prosperarão ao longo do tempo.

Agora, falando em prosperar, vamos discutir um ponto crucial que muitas vezes é ignorado: o valor real versus as tendências de mercado e previsões.

4. Invista em Valor, Não em Tendências ou Previsões

Quando falamos de investir em valor, estamos nos referindo à prática de adquirir ações baseando-se nos fundamentos sólidos das empresas, e não em tendências momentâneas ou previsões de mercado. 

Esse conceito, conhecido como value investing, foi popularizado por grandes investidores como Benjamin Graham e seu discípulo, Warren Buffett.

Basicamente, você está procurando por ações que estão subvalorizadas pelo mercado, mas que têm um potencial de crescimento a longo prazo.

Evitar seguir tendências de mercado é crucial. Vou te dar um exemplo prático: em 1999, durante a bolha das empresas de tecnologia, muitas pessoas compraram ações com base na euforia do mercado.

Essas empresas tinham avaliações altíssimas, mas poucos fundamentos sólidos. 

Quando a bolha estourou, milhares de investidores perderam fortunas. Seguir tendências pode parecer tentador, mas a volatilidade e o risco são altos demais.

Então, como você encontra valor intrínseco nas ações? 

Primeiro, olhe para os indicadores financeiros das empresas, como o P/L (Preço/Lucro), P/VPA (Preço/Valor Patrimonial por Ação) e o ROE (Retorno sobre Patrimônio Líquido). 

Empresas como a Weg, aqui no Brasil, e a Berkshire Hathaway, nos EUA, são exemplos de empresas com fundamentos sólidos. Analise também a saúde financeira da empresa, suas dívidas, fluxo de caixa e a consistência nos lucros.

Outro ponto é considerar a vantagem competitiva. 

Empresas que dominam seus mercados ou que têm uma marca forte, como a Ambev no setor de bebidas no Brasil, geralmente têm mais chances de crescer de forma sustentável. 

Por fim, a paciência é fundamental. 

Você pode não ver resultados imediatos, mas a ideia é que o valor real das ações se revele com o tempo. 

Isso nos leva ao próximo ponto essencial: aprender com os erros é parte fundamental dessa jornada de investimentos.

5. Aprenda com Seus Erros

Investir é uma jornada cheia de altos e baixos, e os erros são inevitáveis. A chave para o sucesso está em aprender com eles. 

Templeton dizia que “o único jeito de evitar erros é não investir – o que seria o maior de todos os erros.” 

Olhe para a história do mercado brasileiro: em 2008, muitos investidores entraram em pânico com a crise financeira global e venderam suas ações a preços baixos, apenas para ver o mercado se recuperar nos anos seguintes. 

Um erro comum é tentar recuperar rapidamente as perdas, o que leva a decisões precipitadas e maiores prejuízos.

No mercado americano, o estouro da bolha das empresas ponto-com em 2000 foi um grande aprendizado. Investidores que não diversificaram suas carteiras e colocaram tudo em empresas de tecnologia viram seu capital evaporar. 

A lição? Diversificação e paciência são cruciais.

Manter a cabeça fria e aprender com cada tropeço prepara você para se tornar um investidor mais forte e preparado. 

6. Diversifique Sua Carteira

John Templeton sempre ressaltou a importância de diversificar seus investimentos para minimizar riscos e maximizar retornos. 

Ele acreditava que, ao alocar seu capital em diferentes setores e tipos de ativos, você protege seu patrimônio contra as inevitáveis flutuações do mercado. 

Por exemplo, se você tivesse alocado todo seu dinheiro em ações da OGX, a falência da empresa teria sido devastadora para seu portfólio.

No entanto, se parte do seu investimento estivesse em empresas sólidas como Itaú e Vale, a perda teria sido menos impactante.

Para diversificar eficazmente, Templeton sugeria alocar investimentos entre ações, renda fixa, fundos imobiliários e ativos internacionais.

No Brasil, isso pode significar distribuir seus recursos entre o Ibovespa, títulos do Tesouro Direto, FIIs e ETFs internacionais. 

Ele também recomendava revisão periódica da carteira, ajustando conforme mudanças no mercado e em seus objetivos.

Agora, é crucial entender como monitorar seus investimentos de maneira ativa para garantir que suas decisões continuem alinhadas com suas metas de longo prazo.

7. Monitore Seus Investimentos de Forma Ativa

John Templeton sempre enfatizou a importância de estar atento ao desempenho das empresas nas quais você investe. 

Segundo ele, ao investir, você se torna sócio do negócio e deve entender cada movimento estratégico da empresa. 

Não basta apenas comprar ações e esquecer delas. É essencial acompanhar de perto.

Use ferramentas que ofereçam dados financeiros detalhados e atualizados. Além disso, acompanhe relatórios trimestrais e balanços financeiros. 

Empresas como a Petrobras e a Vale, por exemplo, frequentemente divulgam relatórios que podem impactar diretamente suas ações.

Templeton monitorava constantemente suas ações, o que permitia identificar oportunidades e tomar decisões mais inteligentes. 

Quando a Ford estava em crise, ele observou cuidadosamente cada movimento estratégico da empresa antes de investir, colhendo frutos posteriormente. 

Este tipo de monitoramento ativo é o que diferencia um investidor bem-sucedido.

8. Seja Flexível e Adapte Sua Estratégia

Olha, no mercado de ações, ser flexível não é só uma vantagem – é essencial. 

As condições do mercado mudam o tempo todo, e quem se adapta sobrevive. Imagine um investidor brasileiro que apostou pesado em commodities antes da crise de 2008. 

Quando o preço do petróleo despencou, quem não se ajustou, se deu mal. Mas aqueles que mudaram suas carteiras para incluir mais tecnologia, como ações da Apple ou Amazon, prosperaram.

Nos Estados Unidos, a crise de 2008 também mostrou isso claramente. Warren Buffett, por exemplo, comprou ações do Bank of America quando todo mundo estava fugindo dos bancos. 

Ele viu uma oportunidade que outros ignoraram porque ele estava disposto a mudar sua estratégia. Outro exemplo é a Tesla. Antes de 2020, muitos investidores a viam como uma aposta arriscada. 

Mas aqueles que ajustaram sua estratégia, observando a crescente demanda por veículos elétricos e a inovação da Tesla, viram seus investimentos explodirem.

John Templeton sempre aconselhava: não se apegue a uma única estratégia. 

Ele dizia que, em alguns momentos, a melhor estratégia pode ser simplesmente segurar dinheiro e esperar a oportunidade certa. Ele próprio investiu em empresas japonesas nos anos 60 quando quase ninguém acreditava nelas. 

Resultado? Um retorno gigantesco quando o mercado japonês explodiu nos anos 80.

9. Evite Pagamento Excessivo de Comissões e Taxas

John Templeton sempre enfatizou a importância de evitar taxas e comissões altas, pois elas podem corroer seus retornos ao longo do tempo. 

Imagine que você invista R$ 100.000 com uma taxa de administração de 2% ao ano. Parece pouco, né? 

Mas em 20 anos, essa taxa pode reduzir seu patrimônio em quase R$ 50.000! Templeton acreditava que cada centavo economizado em taxas é um centavo a mais trabalhando para você.

Para minimizar essas comissões, siga a dica de Templeton: opte por fundos de índice (ETFs). No Brasil, temos o BOVA11, que replica o Ibovespa com uma taxa de administração de apenas 0,54% ao ano.

Nos EUA, o VOO, que segue o S&P 500, cobra míseros 0,03%. Outra recomendação de Templeton é escolher corretoras com taxa zero para corretagem, como a Clear no Brasil e a Robinhood nos Estados Unidos.

Essas estratégias garantem que mais do seu dinheiro fica investido, aumentando seus retornos. 

10. Não Entre em Pânico Durante Crises Econômicas

Manter a calma em tempos de crise é crucial. 

Quando o mercado está em queda livre, a primeira reação de muitos investidores é vender tudo e correr para a segurança do dinheiro. 

Mas é exatamente nesses momentos que oportunidades únicas aparecem. John Templeton sabia disso e fez fortuna comprando ações durante crises, quando outros estavam desesperados para vender.

Vamos voltar a 1987, quando o Dow Jones despencou 22% em um único dia. Enquanto muitos entravam em pânico, Templeton viu uma chance de comprar ações a preços de pechincha. 

Ele acreditava que as crises eram temporárias e que o mercado eventualmente se recuperaria. E tinha razão. Em poucos anos, os preços das ações não só se recuperaram, mas também atingiram novos picos.

No Brasil, o cenário de 2008 foi semelhante. A crise financeira global derrubou o Ibovespa. Muitos venderam suas posições em pânico. 

Mas aqueles que seguiram os conselhos de Templeton e mantiveram a calma puderam ver o índice se recuperar e atingir novos recordes nos anos seguintes. 

Minha dica para você? 

Não deixe o medo dominar suas decisões. Analise os fundamentos das empresas em que você investe e lembre-se de que crises criam oportunidades. 

Mantenha-se informado e pense no longo prazo. 

Afinal, as melhores oportunidades surgem quando o pânico é generalizado e poucos têm a coragem de agir racionalmente.

Conclusão

John Templeton nos ensinou lições essenciais que todo investidor deveria seguir. 

Ele enfatizava a importância de ser um investidor e não um especulador.

No mercado financeiro, é fácil se deixar levar por movimentos de curto prazo, mas é vital lembrar que investimento é uma jornada de longo prazo. 

Por exemplo, durante a crise financeira de 2008, muitos entraram em pânico e venderam suas ações. Templeton, porém, teria aconselhado a comprar na baixa, exatamente quando todos estavam vendendo. 

Aqueles que seguiram esse princípio e compraram ações de empresas sólidas, como Apple e Amazon, viram seus investimentos crescerem exponencialmente.

Outro ponto crucial que Templeton destacava era a busca por ações de qualidade a preços baixos. Ele acreditava no valor intrínseco das empresas, e não nas tendências de mercado ou previsões econômicas. 

Isso é especialmente relevante no contexto brasileiro. Pense nas ações da Petrobras, que enfrentaram várias turbulências nos últimos anos.

Investidores que compreenderam o valor a longo prazo da empresa e compraram na baixa, viram um retorno significativo quando a empresa se recuperou.

Aprender com os erros é outra lição poderosa. 

Templeton dizia que o único jeito de evitar erros é não investir, mas isso seria o maior erro de todos.

Todo investidor deve se perdoar por suas falhas e usar essas experiências como oportunidades de aprendizado. 

Humildade e a busca contínua por conhecimento são essenciais. Não pense que você tem todas as respostas; o mercado está em constante evolução.

Agora, uma palavra de motivação: seguir os princípios de mestres como John Templeton pode parecer desafiador, mas é esse comprometimento que distingue os investidores bem-sucedidos. 

Evite seguir dicas rápidas de youtubers ou influenciadores que muitas vezes não têm a profundidade de conhecimento necessária.

Construa seu conhecimento, invista tempo em entender o valor das empresas e mantenha-se fiel aos fundamentos sólidos. 

Esse é o caminho para construir um futuro financeiro seguro e próspero. Comece hoje, e veja como essas lições podem transformar sua abordagem de investimento.

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Um abraço,

André Fogaça.