Segundo levantamento recente, o patrimônio médio de uma família que realiza investimentos com um consultor financeiro pode aumentar em até 2,3x, com a gestão da carteira por 15 anos ou mais, quando comparado à uma família sem assessoria.
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Se perguntássemos quem deseja aumentar o patrimônio, dificilmente alguém responderia “não” a essa pergunta. Afinal, ter mais recursos pode trazer uma maior estabilidade financeira e a possibilidade de realização de seus sonhos materiais.
Mas, infelizmente, nem todas as pessoas têm o conhecimento necessário para fazer isso ou tempo para se dedicar. É aí que entra a figura do consultor de investimentos.
Para construir uma boa base financeira e aumentar o seu patrimônio a longo prazo, é preciso ter objetivos claros e investimentos adequados ao seu perfil de risco.
Por motivos culturais e falta de educação financeira, temos dois extremos no Brasil: o das pessoas que se julgam incapazes de administrar o seu próprio dinheiro e o dos que acham ter o conhecimento suficiente e se arriscam excessivamente.
Em ambos os casos, isto pode não acabar bem.
Encontramos muito dinheiro mal alocado em produtos bancários ruins, em operações especulativas ou investimentos promovidos por agentes com interesses próprios.
A consultoria individual, por um consultor de investimentos registrado e certificado, tem a capacidade de dar um novo rumo à sua vida financeira.
A consultoria de investimentos vale a pena porque te auxilia a montar um planejamento financeiro personalizado e a fazer uma boa alocação de ativos para construir e/ou aumentar o patrimônio.
Conheça mais sobre esse profissional e como ele pode te ajudar a superar as dificuldades e maximizar seus recursos.
Como Aumentar meu Patrimônio?
Se o seu desejo é aumentar o patrimônio, a educação financeira é o primeiro passo para bons hábitos e uma melhor rentabilidade.
Se formos resumir o passo a passo para construir sua independência financeira seria:
- Desenvolver o hábito de poupar;
- Ganhar mais dinheiro;
- Conhecer o seu perfil de investidor;
- Fazer bons investimentos;
- Diversificar a carteira;
- Buscar ajuda especializada.
Para todos esses passos, contratar um consultor de investimentos é possível acelerar o crescimento patrimonial, gerando riqueza e renda no longo prazo.
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Consultor de Investimentos pode Aumentar meu Patrimônio?
O consultor de investimentos monta um portfólio diversificado para o investidor, podendo aumentar o patrimônio do cliente em mais de 2x, além de poder montar uma carteira que gere renda.
Com isso, o consultor faz a melhor alocação para o seu dinheiro valer mais e ainda render dividendos.
Segundo levantamento feito por Claude Montmarquette e Alexandre Prud’Homme, o investidor que contrata um consultor financeiro aumenta o patrimônio em até 2,3x, com a gestão da carteira por 15 anos ou mais, quando comparado a uma investidor sem consultoria de investimentos.
Isso vale também para as pessoas que já possuem um bom patrimônio, mas não sabem como administrá-lo. Nesses casos, contar com uma Wealth Management é fundamental.
A Vanguard comprovou através de outro estudo ser possível, através de um Consultor Financeiro, adicionar mais 1% a 2% de rentabilidade para o cliente adotando a prática do Behavioral Coaching, que nada mais é do que doutrinar o investidor pra não deixar ele fazer “besteira”.
Esse comportamento só é possível pelo fato do consultor estar presente e próximo do investidor através de um relacionamento de confiança.
A ideia é educar o investidor para que ele mantenha o planejamento de investimentos e não deixe o cliente se desesperar em momentos difíceis.
A consultoria é realiza um trabalho educacional forte de Psicologia financeira e Finanças comportamentais.
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Planejamento financeiro personalizado
Engana-se quem pensa que o hábito de poupar significa se privar totalmente das compras.
Se você trabalha e ganha seu dinheiro, nada mais justo que poder desfrutá-lo. Porém, é necessário um planejamento financeiro.
Com essa ferramenta você define seu orçamento, conhece todas as suas receitas e despesas, pode pensar em ideias que reduzam seus gastos, aumente sua renda e ainda sabe quanto tem para gastar em cada área, depois que separou ao menos 10% da sua renda mensal para investir em seu futuro.
Talvez uma das tarefas mais importantes de um bom consultor de investimentos seja o de conhecer individualmente cada um dos seus clientes.
Esse especialista vai te auxiliar na construção do seu planejamento e na tomada de decisões financeiras para seus próximos passos.
Os melhores investimentos para seu perfil e objetivo
Os investimentos são seus grandes aliados para a multiplicação de riqueza, mas para que eles de fato te auxiliem, precisam estar alinhados ao seu perfil de investidor.
Só assim, poderá saber quais são as aplicações financeiras mais indicadas para você e fazer escolhas mais assertivas, de acordo com os seus objetivos de vida e tolerância aos riscos.
O mercado financeiro oferece diversas opções de investimentos em ativos de renda fixa e renda variável que permitem montar uma carteira de investimentos ideal, mesclando a proteção e maiores rentabilidades.
O fato é que lidar com isso não é para qualquer um.
Nem todos têm o tempo necessário para conhecer cada classe de ativos e montar sua carteira por conta própria ou preferem não se envolver e deixar isso para um profissional do mercado.
Ou ainda, precisam de orientação para fazer aplicações mais arriscadas.
Buscar ajuda de um consultor de investimentos pode aumentar o patrimônio, uma vez que estes fornecerão dicas individuais que irá te auxiliar a escolher os melhores investimentos, de acordo com as suas necessidades.
Assim, você se enriquecerá de forma segura e ainda terá tempo para desfrutar com os seus entes queridos.
As consultorias de investimentos contam com profissionais com larga experiência no mercado financeiro e estão preparadas para atender suas demandas.
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O que é consultoria de investimentos?
Consultoria de Investimentos é uma empresa que dá suporte e orientação a investidores em suas decisões quanto ao seu dinheiro e na gestão de suas aplicações financeiras.
O trabalho é realizado por profissionais licenciados e especializados no mercado de finanças, que auxiliam o cliente a escolher os ativos capazes de trazer os melhores retornos para seus objetivos e perfil.
Para isso, veja Como Contratar o Melhor Consultor de Investimentos.
Se ainda não sabe por que contratar um consultor de investimentos, esse profissional pode auxiliar sobre novos produtos, busca por rentabilidade ou mesmo para tirar dúvidas, na hora de diversificar a carteira de investimentos.
Existem vários motivos para contratar um consultor, como por exemplo:
- Busca de melhor rentabilidade;
- Segurança para tomar decisões;
- Diversificação da carteira de investimento
- Diminuir o risco do portfólio;
- Economizar o tempo dedicado aos investimentos;
- Contar com o auxílio de um especialista na área;
- Definir objetivos financeiros claros;
- Construir um planejamento para independência financeira.
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Acúmulo de patrimônio e geração de renda
Muitos dos clientes que procuram um consultor de investimentos possuem um histórico de perdas no mercado de capitais ou têm medo de investir por conta própria.
Uma das tarefas do consultor de investimentos é fazer com que o investidor conheça seu perfil e seus objetivos.
Juntos eles vão traçar as metas financeiras e o profissional irá recomendar os melhores investimentos de forma individualizada e sem conflito de interesses, sempre buscando o melhor para o cliente.
