Ruy, 55 anos, é médico e possui um perfil conservador em relação a investimentos.

Ele sempre geriu seu patrimônio por meio do banco, refletindo seu pouco conhecimento sobre o mercado financeiro. 

Atualmente, Ruy detém R$ 2 milhões em uma carteira conservadora no banco e recentemente recebeu uma herança avaliada em R$ 4,5 milhões, composta por terrenos, apartamentos para aluguel e um imóvel rural em área produtiva.

Seu principal objetivo é estruturar uma holding para otimizar o planejamento sucessório e tributário, simplificando a gestão de seus bens e reduzindo custos fiscais. 

Apesar de estar inclinado a considerar a consultoria especializada, Ruy tem receio quanto ao histórico da Guiainvest, bem como em relação aos custos e à complexidade legal envolvidos na criação da holding. 

Ainda assim, ele demonstra interesse em entender melhor a proposta e avaliar os benefícios que o apoio especializado pode oferecer.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer para o Ruy que seus receios eram totalmente compreensíveis.

Afinal, estamos lidando com o patrimônio que ele construiu com tanto esforço ao longo de décadas, somado a uma herança significativa.

Sabemos o quanto é natural querer ter certeza antes de tomar decisões importantes sobre a gestão de bens.

Ao mesmo tempo, destacamos que sua busca por um planejamento mais estruturado e eficiente mostrava seu comprometimento com o futuro da família, algo que admiramos profundamente.

Para dar confiança ao Ruy, reforçamos que a GuiaInvest possui uma sólida história de 16 anos ajudando investidores a tomarem decisões estratégicas, sempre alinhadas aos seus objetivos.

Explicamos que somos registrados na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o que assegura transparência e conformidade total nas nossas práticas.

Mostramos que nossa equipe é formada por consultores altamente qualificados, com certificações como CFP e CEA, e experiência robusta no mercado financeiro.

Além disso, enfatizamos que nosso modelo é independente e livre de conflitos de interesse, garantindo que todas as recomendações sejam feitas pensando exclusivamente no melhor para ele.

Quando surgiram dúvidas sobre custos, explicamos que assessorias tradicionais chegam a cobrar até 1,3% ao ano sobre o patrimônio, muitas vezes por meio de taxas e comissões ocultas.

Apresentamos como nosso serviço elimina essas despesas, além de oferecer cashback sobre taxas que antes iam direto para bancos e assessores.

Demonstramos que essa economia poderia ser reinvestida, aumentando o potencial de retorno do seu patrimônio.

Sabendo da complexidade envolvida na estruturação de uma holding, tranquilizamos o Ruy explicando que nossa abordagem é integrada e holística.

Trabalhamos lado a lado com especialistas tributários e jurídicos para garantir que todo o processo seja simples, seguro e alinhado às suas metas.

Mostramos que a criação da holding não apenas facilitaria a gestão dos bens, mas também reduziria custos fiscais e evitaria problemas futuros, como inventários burocráticos e onerosos.

Com o patrimônio do Ruy — R$ 2 milhões em uma carteira conservadora e R$ 4,5 milhões em ativos imobiliários —, destacamos a importância de soluções que otimizem sua estrutura patrimonial.

Explicamos que poderíamos ajudá-lo a reduzir a carga tributária sobre seus rendimentos de aluguel, além de construir um planejamento sucessório robusto.

Também apresentamos estratégias seguras e personalizadas para maximizar a rentabilidade de sua carteira, sempre respeitando sua aversão ao risco.

Mostramos que, se sua carteira atual fosse gerida pelo banco, havia grandes chances de estarmos deixando oportunidades melhores para trás.

Por fim, deixamos claro que cada dia sem uma estratégia estruturada significava custos desnecessários e rentabilidade reduzida.

Reforçamos que agir agora seria essencial para proteger e potencializar tudo o que ele construiu.

Perguntamos a ele:

“Se você continuar adiando essa decisão, qual será o custo emocional e financeiro para a sua família no futuro?”

Essa reflexão foi o que motivou Ruy a dar o próximo passo e transformar a gestão do seu patrimônio no que ele sempre sonhou:

algo eficiente, seguro e totalmente alinhado com seus objetivos.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.