Quando você deve contratar uma consultoria de investimentos? Embora não haja uma resposta definitiva para essa questão, certas situações tendem a se beneficiar ainda mais do acompanhamento de um consultor.
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Na nossa experiência, eventos ou marcos significativos na vida costumam ser um gatilho para os clientes pensarem no aconselhamento profissional.
Constituir família, conseguir um grande aumento salarial, a pretensão de comprar um imóvel são algumas das muitas situações que se beneficiam com a ajuda de um consultor especializado.
Mas a consultoria de investimento ajuda pessoas em qualquer fase da sua jornada, seja quem quer aumentar o patrimônio, proteger o patrimônio, gerar renda ou planejar a aposentadoria.
Não é a situação financeira de todos que exige ajuda uma extra, mas há alguns casos em que você vai precisar de uma.
Uma forma de descobrir é fazer um Plano de Investimentos Gratuito para receber uma avaliação dos seus investimentos e objetivos.
Se você está em dúvida se deve investir através de um consultor ou por conta própria, neste artigo, exploraremos algumas dessas situações em que vale a pena contratar uma consultoria de investimentos.
Além de saber quando, saiba como isso vai te ajudar em seu estágio específico de vida ou situação financeira.
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O que fazem as consultorias de investimentos?
Antes de saber quando deve procurar uma consultoria de investimentos é importante compreender o que elas fazem.
A consultoria de investimentos é responsável por orientar e auxiliar os clientes na condução de seus objetivos de investimento.
Elas ajudam os clientes com várias questões, incluindo planejamento financeiro, alocação de ativos, gestão de patrimônio, rebalanceamento da carteira de investimentos, aposentadoria, planejamento tributário, entre outros.
Quando contratar uma consultoria de investimentos
Ter ajuda profissional é fundamental para alcançar metas financeiras, especialmente se você estiver enfrentando grandes marcos na vida, se sentindo inseguro ou sem tempo para se dedicar aos investimentos.
Aqui estão as três razões principais em que vale a pena contratar uma consultoria de investimentos, segundo artigo do Bankrate.
Eventos da vida
As pessoas enfrentam rotineiramente eventos capazes de mudar o curso de suas vidas como:
Se formar, se casar, comprar ou vender um imóvel, nascimento de um filho, cuidar dos pais, receber uma herança, alcançar uma grande promoção, relocação ou demissão, começar um novo negócio, aposentadoria, entre outros.
Para todos esses acontecimentos importantes na vida, reavaliar sua situação financeira é fundamental, seja para considerar as implicações financeiras e gastos inesperados ou saber usar o dinheiro extra com sabedoria.
Saber o que fazer nessas situações pode ser difícil.
Um consultor de investimentos vai ajudá-lo a gerenciar esses eventos de vida e, ao mesmo tempo, garantir que você siga ou permaneça no caminho certo.
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Falta de experiência
A sofisticação e complexidade do mercado chegou a um nível elevado e potencialmente perigoso para quem não é familiarizado com finanças e investimentos.
Quer você tenha finanças complicadas ou não sabe como certas coisas funcionam, contratar uma consultoria de investimentos vai ajudá-lo a compreender conceitos e amenizar os medos e incertezas associados aos investimentos.
A maioria das pessoas está ciente dos benefícios do investimento a longo prazo. No entanto, ainda há muita hesitação associada ao investimento no mercado de ações e desconhecimento sobre quais os melhores investimentos.
Uma assistência personalizada faz uma grande diferença para investir melhor, diversificar a carteira e criar uma estratégia clara que te mantenha firme no plano.
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Desenvolvendo uma estratégia
Vale a pena contratar uma consultoria de investimentos também em casos em que você queira e/ou precise tomar as rédeas das suas finanças.
Pode ser qualquer coisa, desde começar a investir, comprar um imóvel, economizar para uma meta de curto, médio ou longo prazo.
Quer você tenha um objetivo principal ou vários, um consultor de investimentos é o seu guia para criar o melhor plano de investimentos para alcançar esses objetivos.
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Sempre vale a pena contratar uma consultoria de investimentos
Muitas pessoas se beneficiariam de um aconselhamento personalizado e sem conflito de interesses para ajudá-las a construir um futuro financeiro sólido.
No entanto, decidir trabalhar com um consultor é uma escolha pessoal. Não existe um teste decisivo definido para saber se você precisa de um.
Dito isso, se você tiver ativos para investir, objetivos financeiros ou dúvidas sobre investimentos, convém contratar um consultor de investimentos.
Vários especialistas em finanças e investimentos concordam que faz sentido contratar uma consultoria de investimentos nas seguintes circunstâncias:
- Você não tem tempo ou disposição para administrar seus investimentos;
- Você passou ou está passando por um acontecimento importante em sua vida, como casamento, divórcio, perda de um cônjuge, nascimento de um filho, mudança de residência ou mudança em sua situação profissional;
- Sua situação financeira mudou;
- Suas finanças são complexas e o custo de um erro é mais caro.
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Agora, se você já investe por conta própria e se sente confiante em seu plano, ainda assim, você vai querer contratar um consultor para uma segunda opinião e garantir que está no caminho certo para alcançar seus objetivos.
No final das contas, o trabalho de uma consultoria de investimentos se baseia em oferecer conselhos e orientações práticas capazes de melhorar seus investimentos, dar mais tranquilidade e qualidade de vida para sua família.
Aproveite para Fazer um Plano de Investimentos Gratuito e ter a oportunidade de mudar o rumo dos seus investimentos.
